Анализ потоков денежных средств

Управление денежными потоками

Управление денежными потоками включает: >

учет движения денежных средств; >

анализ потоков денежных средств; >

составление бюджета денежных средств и охватывает основные аспекты управления деятельности корпорации.

Управление денежным потоком особенно важно для корпорации с точки зрения необходимости: >

управления оборотным капиталом (оценки краткосрочных потребностей в наличных средствах и управления запасами); >

планирования временных параметров капитальных затрат; >

управления капитальными потребностями (финансирование за счет собственных средств или кредитов банка); >

управления затратами и их оптимизации с точки зрения более рационального распределения ресурсов корпорации в процессе производства; >

управления экономическим ростом.

Проблемы в управлении денежными средствами: >

менеджеры не имеют полной оперативной информации об источниках денежных поступлений, о суммах и сроках предстоящих платежей; >

финансовые потоки разрознены и несогласованны по времени; >

есть случаи утери платежных документов; кассовый план создается "на коленках" из обрывков информации; >

решение о распределении денежных средств принимается при мощном лоббировании со стороны различных служб; >

запросы на финансирование часто не соответствуют реальным потребностям; >

решения о привлечении кредитов принимаются без должной оценки их необходимой величины и сроков погашения.