<<
>>

ИНСТРУКЦИЯ О ПОРЯДКЕ ПРИЕМА НА ИНКАССО ДОРОЖНЫХ И КОММЕРЧЕСКИХ ЧЕКОВ (ДЛЯ КАССИРОВ)

  Общие положения
    1. Банк осуществляет операции по приему на инкассо дорожных и коммерческих чеков только в операционных кассах Банка.
    2. Операции по приему на инкассо дорожных и коммерческих чеков оформляются исполнителем, обслуживающим физических лиц, и кассиром Банка.
    3. Банк принимает на инкассо все виды коммерческих чеков и дорожные чеки American Express, Thomas Cook/Mastercard, Visa, Citicorp в следующих валютах:
  • доллары США;
  • Евро.
    1. Банк принимает дорожные чеки только на инкассо в следующих случаях:
  • при отсутствии первой подписи владельца дорожных чеков в момент предъявления их к оплате;
  • при наличии первой и второй подписей владельца дорожных чеков в момент предъявления их к оплате;
  • при предъявлении к оплате дорожных чеков с передаточной надписью;
  • при предъявлении к оплате дорожных чеков, вызывающих сомнения в их подлинности (имеющих признаки подделки), имеющих следы подчистки или изменения реквизитов;
  • при наличии сомнений в правильности их оформления.
    1. При приеме на инкассо дорожных и коммерческих чеков с клиента взимается комиссия в соответствии с действующими тарифами Банка.
    2. При приеме на инкассо дорожных и коммерческих чеков с комиссионного сбора, полученного от клиента, удерживается НДС.
  1. Правила приема дорожных и коммерческих чеков на ИНКАССО
    1. Провести внешний осмотр чека на предмет его подлинности и правильности его оформления.

Дорожный чек должен содержать следующие реквизиты:

  • наименование дорожный чек «Travellers Cheques»;
  • наименование компании-эмитента, выпустившей дорожный чек - «Issuer»;
  • номер дорожного чека;
  • номинал дорожного чека цифрами и прописью;
  • наименование валюты;
  • подпись (факсимиле) уполномоченного должностного лица компании-эмитента;
  • приказ (обязательство) компании-эмитента о выплате владельцу суммы средств, соответствующей номиналу дорожного чека;
  • наличие образца подписи владельца дорожного чека, проставленной в специально отведенном месте при продаже

чека;

  • наличие специально отведенного места для повторной подписи владельца дорожного чека при выдаче наличных денег по чеку;
  • защитные свойства;
  • может содержать отметку о месте и дате продажи.

Коммерческий чек должен содержать следующие реквизиты:

  • наименование чека «Cheque» на языке страны, в которой был выпущен чек;
  • наименование организации, выпустившей чек;
  • номер чека;
  • указание выплатить определенную сумму в определенной валюте конкретному лицу (чекодержателю);
  • подпись лица, выдавшего чек (чекодателя);
  • указание места и даты выдачи чека;
  • может быть указано место, в котором должна быть совершена оплата чека.

Примечание: Большинство коммерческих чеков имеют срок действия в течение 6

месяцев со дня выдачи чека.

В иных случаях на чеке проставляется срок действия 20 дней, 30 дней, 90 дней и т.
д. Чек не должен бьггь просроченным, либо до истечения его срока действия не должно оставаться менее 20 дней.
    1. Проверить номера предъявленных к оплате чеков в списках утраченных чеков (стоп- листах).
    2. Проверить документ, удостоверяющий личность клиента и идентифицировать чекодержателя.
    3. Проверить соответствие суммы чека, указанной цифрами и прописью. Проверить наличие на оборотной стороне чека индоссамента «РАУ ТО THE ORDER OF BANK «CHECK BANK»», подписи клиента и расшифровки подписи (фамилии и инициалов латинскими буквами) в специально отведенном месте.
    4. Получить от исполнителя, обслуживающего физических лиц, и проверить следующие документы:
  • приходный валютный ордер в двух экземплярах на сумму комиссии Банка;
  • заявление клиента с отметкой исполнителя, обслуживающего физических лиц;
  • мемориальный ордер по приему ценностей в двух экземплярах.
    1. Оформить квитанцию о приеме на инкассо денежных знаков иностранных государств и чеков в трех экземплярах в соответствии с Инструкцией Банка России от 28 апреля 2004 г. № 113-И «О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц» (с учетом изменений и дополнений) (Приложение № 1).
    2. Принять у клиента чек, денежные средства на сумму комиссии Банка, выдать клиенту первый экземпляр квитанции о приеме на инкассо денежных знаков иностранных государств и чеков, второй экземпляр приходного валютного ордера на сумму комиссии Банка.
    3. Предупредить клиента о необходимости предъявления квитанции о приеме на инкассо денежных знаков иностранных государств и чеков при получении возмещения по чеку.
    4. Первый экземпляр заявления клиента, первый экземпляр приходного валютного ордера на сумму комиссии Банка, первый экземпляр мемориального ордера по приему ценностей и второй экземпляр квитанции о приеме на инкассо денежных знаков иностранных государств и чеков поместить в кассовые документы дня.
    5. Второй экземпляр заявления клиента, второй экземпляр мемориального ордера по приему ценностей, третий экземпляр квитанции о приеме на инкассо денежных знаков иностранных государств и чеков, а так же копию чека с двух сторон передать в тот же день исполнителю, обслуживающему физических лиц.
  1. Правила выплаты возмещения по чекам, принятым на ИНКАССО.
    1. Проверить документ, удостоверяющий личность клиента.
    2. Получить от исполнителя, обслуживающего физических лиц, и проверить следующие документы:
  • расходный валютный ордер в двух экземплярах на сумму возмещения по чеку.
    1. Выдать клиенту денежные средства и второй экземпляр расходного валютного ордера на сумму возмещения по чеку.
    2. Первый экземпляр расходного валютного ордера на сумму возмещения по чеку поместить в кассовые документы дня.

ЗАЯВЛЕНИЕ

с приеме на ин клее о чеков

от             

(Ф.

и. 0. кгыбига;!

Адрес места жительства (места пребывания):             

Телефон:             

Документ, удостоверяющий личность:             

{наименоваше, серия, номер, наши органон и до выдан'

Резидент ?              Нерезидент ?

Прошу принять на инкассо

номер             

на сумму             

(суша циф|внн н грслнмз)

,выдан              

(наямеиоеашн .пшд              чек (прн двэмоиоапф

Комиссию Банка прошу:

  • списать с моего счета №             
  • принять наличными

Сумму по чеку прошу:

  • зачислить на счет №             
  • выдать наличными

В случае оплаты I неоплаты чека прошу уведомить меня о решении:

  • письменно по адресу, указанному в заявлении о приеме на инкассо:
  • по телефону, указанному в заявлении о приеме на инкассо.

Подпись                            Дага_

Отметка Банка:

ПРИЛОЖЕНИЕ № 1

 

<< | >>
Источник: А. Кузнецов. А. В. Шамраев. А. В. Пухов. Предоплаченные инструменты розничных платежей - от дорожного чека до электронных денег. 2008

Еще по теме ИНСТРУКЦИЯ О ПОРЯДКЕ ПРИЕМА НА ИНКАССО ДОРОЖНЫХ И КОММЕРЧЕСКИХ ЧЕКОВ (ДЛЯ КАССИРОВ):

  1. Приложение 1 ИНСТРУКЦИЯ О ПОРЯДКЕ ПРИЕМА НА ИНКАССО ДОРОЖНЫХ И КОММЕРЧЕСКИХ ЧЕКОВ (ДЛЯ ОПЕРАЦИОНИСТОВ)
  2. Приложение № 3 ИНСТРУКЦИЯ О ПОРЯДКЕ ПРОДАЖИ ДОРОЖНЫХ ЧЕКОВ (ДЛЯ КАССИРОВ)
  3. Приложение № 1 ИНСТРУКЦИЯ О ПОРЯДКЕ ПОКУПКИ ДОРОЖНЫХ ЧЕКОВ (ДЛЯ КАССИРОВ)
  4. Порядок совершения операций по приему на инкассо дорожных и коммерческих чеков и их бухгалтерское оформление
  5. ИНСТРУКЦИЯ О ПОРЯДКЕ СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ С КАРТОЧКАМИ VTM (ДЛЯ КАССИРОВ)
  6. Порядок совершения операций по покупке дорожных чеков и их бухгалтерское оформление
  7. Методические рекомендации по определению подлинности дорожных чеков
  8. Порядок совершения операций по продаже дорожных чеков и их бухгалтерское оформление
  9. Правовой статус дорожных чеков в законодательстве зарубежных стран
  10. Приложение 4 ИНСТРУКЦИИ О ПОРЯДКЕ ПРИЕМКИ ТОВАРОВ ПО КОЛИЧЕСТВУ И КАЧЕСТВУ