<<
>>

6.2. Центральный банк Российской Федерации (Банк России)

В настоящее время банковскую систему России возглавляет ЦБ России, правовой статус, задачи, функции которого формируются на нескольких уровнях: конституционном, специальном законодательном и подзаконном.

Конституция РФ (ст.

103) установила, что Банк России подотчетен Государственной Думе Федерального Собрания, которая назначает на должность и освобождает Председателя Банка России (по представлению Президента РФ) и членов Совета директоров, назначает аудитора Банка России и утверждает его годовой отчет и аудиторское заключение.

Подотчетность Банка России Государственной Думе означает:

а) предоставление Банком России Государственной Думе на рассмотрение годового отчета, а также аудиторского заключения; 6)

определение Государственной Думой аудиторской фирмы Для проведения аудиторской проверки Банка России; проведение парламентских слушаний о деятельности Банка России с участием его представителей;

в) доклады Председателя Банка России Государственной Думе о деятельности Банка России (два раза в год).

Законодательное регулирование правого положения ЦБ России осуществляется специальным Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Первый текст Закона был принят 2 декабря 1990 г., новая редакция — 10* июля 2002 г. № 86-ФЗ. В последующем в эту редакцию был вне-.# сен ряд изменений и дополнений. О некоторых направлениях ш функциях Банка России упоминают отдельные законы о банках и банковской деятельности.

На уровне ведомственного (подзаконного) правового регу•* лирования Банк России принял ряд нормативно-правовых актов. Они закрепили правовое положение отдельных его под-з! разделений (расчетно-кассовые центры (РКЦ), департаменты, территориальные управления и т. д.).

В Законе РФ «О внесении изменений и дополнений в Закон РФ “О Центральном банке” изложены следующие функции, закрепленные за Банком России: 1)

во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывать и проводить единую государственную денежно-кредитную политику, направленную на защиту и обеспечение устойчивости рубля; 2)

монопольно осуществлять эмиссию наличных денег и организовывать их обращение; 3)

быть кредитором последней инстанции для кредитных орга-> низаций, организовывать систему рефинансирования; 4)

устанавливать правила проведения банковских операций,, бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы; 5)

проводить государственную регистрацию кредитных орга-* низаций, занимающихся их аудитом; „ 6)

осуществлять надзор за деятельностью кредитных органик заций; 7)

регистрировать эмиссию ценных бумаг кредитных организаций в соответствии с федеральными законами; 8)

выполнять самостоятельно или по поручению Правительства РФ все виды банковских операций, необходимых для решения основных задач Банка России; 9)

регулировать прохождение валюты, включая операции по покупке и продаже иностранной валюты; определять порядок раса четов с иностранными государствами; 10)

организовывать и производить валютный контроль как непосредственно, так и через уполномоченные банки в соответствии с законодательством РФ; 11)

принимать участие в разработке прогноза платежного баланса РФ и организовывать составление платежного баланса РФ; 12)

в целях осуществления перечисленных функций проводить анализ и прогнозирование состояния экономики РФ в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансо- вых и ценовых отношений, публиковать соответствующие материалы и статистические данные; 13)

осуществлять иные функции в соответствии с федеральными законами; 14)

следующим основополагающим элементом правового статуса Банка России является его организационная структура (рис.

6.5).

Организационная стуктура Центрального банка РФ г

Центральный аппарат Департаменты Территориальные

учреждения V • Сводный экономический департамент •

Департамент исследований, информации и статистики

Территориальные учреждения включают Национальные банки субъектов Федерации и Главные управления Центрального банка РФ по регионам, при них функционируют расчетно-кассовые центры (РКЦ) и вычислительные центры (ВЦ) •

Департамент бухгалтерского учета и отчетности •

Департамент организации и исполнения госбюджета и внебюджетных фондов •

Департамент методологии и организации расчетов •

Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности •

Департамент пруденциального банковского надзора •

Департамент по организции банковского санирования •

Департамент иностранных операций регулирования денежного обращения •

Департамент эмиссионно-кассовых операций •

Департамент информатизации •

Юридический департамент •

Ревизионный департамент •

Административный департамент •

Департамент подготовки персонала •

Департамент операций на открытом рынке •

Департамент контроля за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках •

Департамент валютного регулирования и валютного контроля •

Департамент инспектирования кредитных организаций •

Департамент телекоммуникаций •

Департамент полевых учреждений

Рис. 6.5. Организационная структура Центрального банка РФ

В состав ЦБ России входят также учебные заведения, Другие Предприятия, учреждения и организации, необходимые для успешной деятельности банка.

Высшим органом Банка России является Совет директор ров, определяющий основные направления его деятельности д осуществляющий руководство и управление ЦБ РФ. Члены Со^ вета директоров работают на постоянной основе и утверждаются Государственной Думой по представлению Председателя ЦБ Рф сроком на четыре года. В Совет директоров входят: Председателе Банка России и 12 членов Совета директоров.

Совет директоров разрабатывает совместно с Правительством РФ основные направ^ ления денежно-кредитной политики, устанавливает нормативы для банков, определяет структуру и смету расходов Центрального аппарата.

В связи с тем, что Банк России работает только с кредитными организациями, его операции имеют свою специфику.

Операции Центрального банка России: 1)

предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами, если иное не установлено Федеральным законом о федеральном бюджете; 2)

покупать и продавать чеки, простые и переводные векселя, имеющие, как правило, товарное происхождение, со сроками погашения не более шести месяцев; 3)

покупать и продавать государственные ценные бумаги на открытом рынке; 4)

покупать и продавать облигации, депозитные сертификаты и иные ценные бумаги со сроками погашения не более одного года; 5)

покупать и продавать иностранную валюту, а также платежа ные документы и обязательства в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организации ями; 6)

осуществлять депозитные операции, а также принимать на, хранение и в управление ценные бумаги и иные ценности; 7)

выдавать гарантии и поручительства; 8)

осуществлять операции с финансовыми инструментами, ис-® пользуемыми для управления финансовыми рисками; 9)

открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории РФ и иностранных государств; 10)

выставлять чеки и векселя в любой валюте; 11)

осуществлять другие банковские операции от своего име-* ни, если это не запрещено законом;

Операции Банка России подразделяются на активные и пассивные. Активные: учетно-ссудные операции, банковские инвестиции, операции с золотом и иностранной валютой. Пассивные: выпуск банкнот (эмиссия), прием вкладов коммерческих банков и казначейства, распределение прибыли, формирование средств банка.

Особенность пассивных операций Центробанка России состоит в том, что источником образования ресурсов служат преимущественно не собственные капиталы и привлеченные вклады, а эмиссия банкнот.

В настоящее время выпуск банкнот полностью фидуциарный, т. е. не обеспечен золотом.

Современный механизм эмиссии банкнот основан на: 1)

кредитовании коммерческих банков, т. е. выпуске банкнот взамен векселей коммерческих банков; 2)

кредитовании государства, т. е. покупке государственных долговых обязательств; 3)

увеличении золотовалютных резервов.

Не все ссуды Центрального банка России кредитной системе или государству связаны с выпуском банкнот.

Кроме эмиссии банкнот эмиссионные банки аккумулируют депозиты коммерческих банков и государства. Часть средств коммерческие банки обязаны хранить в виде кассовой наличности (кассовых резервов). Наряду с банковскими вкладами большую роль в пассивах ЦБ РФ занимают вклады государства.

В области активных операций ЦБ РФ отличается от коммерческих банков по характеру заемщиков и формам кредитования.

Заемщиками Центрального банка РФ выступают коммерческие банки и государство. К ссудам коммерческие банки прибегают для целевого кредитования клиентуры и в период напряженного положения на денежном рынке.

Такие ссуды принимают следующие формы: 1)

переучет и перезалог векселей; 2)

перезалог ценных бумаг; 3)

целевые ссуды на инициативные цели.

Кроме коммерческих банков заемщиком у центральных банков является государство. При устойчивом состоянии государственных финансов кредитование организовывается кредитованием краткосрочных потребностей государства длд финансирования кассового дефицита, государственного бюджета. Данный Дефицит не представляет угрозы для денежного обращения. Если ^е дефицит бюджета приобретает систематический характер, то выданная государству ссуда становится фактором инфляции.

4 Деньги, кредит, банки

К важным операциям ЦБ РФ необходимо отнести операции на открытом рынке — это покупка и продажа ценных бумаг.

Не менее важными операциями ЦБ РФ на сегодняшнем этапе являются девизные операции. Это покупка и продажа иностранной валюты для поддержания в определенных пределах курса национальной единицы. Операции Банка России находят отраже«. ние в его сводном балансе (табл. 6.1).

Таблица 6.|

Сводный баланс операций Банка России Актив Пассив : Золото

Иностранная валюта Наличные деньги в кассах Кредиты Министерству финансов РФ Операции с ценными бумагами Кредиты

Межгосударственные расчеты Прочие активы Уставный капитал ]

Резервы и фонды )

Наличие денег в обращении

Средства кредитных организаций |

Средства бюджетов и клиентов

Средства в расчетах ’

Валютные счета ;

?(

Прочие расходы Баланс Баланс ] 6.3.

<< | >>
Источник: М.П. Владимирова, А.И. Козлов. Деньги, кредит, банки: учебное пособие. — 2-е изд., стер, — М.: КНОРУС, 2006. — 288 с.. 2009

Еще по теме 6.2. Центральный банк Российской Федерации (Банк России):

  1. Глава 11. Центральный банк Российской Федерации
  2. ТЕМА З ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК. БАНК РОССИИ
  3. 11. 5. Центральный банк Российской Федерации как орган банковского регулирования и надзора
  4. Памятка для работы с монетами из драгоценных металлов (Центральный Банк Российской Федерации)
  5. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
  6. Центральный банк и его функции
  7. Центральный банк и его функции
  8. 9.4. Центральный банк: его статус и функции
  9. 9.2. Центральный банк и его функции
  10. Международный банк реконструкции и развития (МБРР), или Всемирный банк (ВБ)
  11. Развитие банковской системы И ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
  12. 9-1. Предложение денег и центральный банк: обзор
  13. Центральный банк Бразилии (ВСВ)
  14. 23.2. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК КАК СУБЪЕКТ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ
  15. ЛЕКЦИЯ 9. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК И ЕГО МЕСТО В ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ СФЕРЕ
  16. ТЕМА 9. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК И ЕГО МЕСТО В ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ СФЕРЕ
  17. 23.2. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК КАК СУБЪЕКТ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ
  18. 18.3. Центральный банк: инструменты денежно-кредитной политики