26.6. БАНК МЕЖДУНАРОДНЫХ РАСЧЕТОВ
Особое место среди международных валютно-кредитных организаций занимает Банк международных расчетов (БМР, создан в 1930 г., находится в Базеле). По существу, это банк центральных банков (в него входили 50 стран в 2001 г., в том числе Россия — с 1996 г.).
С 2002 года только центральные банки имеют право владеть акциями. В связи с этим были выкуплены акции частных акционеров (72,6 тыс.), которым принадлежали почти 14% капитала, но они не имели права голоса.БМР осуществляет обычные банковские операции с центральными банками: депозитные, кредитные, расчетные.
БМР содействует сотрудничеству между центральными банками в области денежно-кредитной и валютной политики. Важной сферой этого сотрудничества является координация мер по надзору за деятельностью банков, их ликвидностью, платежеспособностью. Базельский комитет по банковскому надзору и регулированию (создан в 1974 г.) опубликовал периодически обновляемый Базельский конкордат в виде отчета по названной проблеме и обеспечил Базельское соглашение 1988 года о минимальных международных стандартах и оценке достаточности капитала банков. С 1992 года ведущие банки, в том числе российские, обязаны соблюдать эти стандарты. В новом Базельском соглашении по капиталу банков (Базель II) акцент сделан на усилении внутреннего банковского контроля при оценке рисков, рыночной дисциплины и прозрачности информации. Специальная служба БМР (создана летом 1990 г.) оказывает техническую помощь центральным банкам, включая Банк России, и организует обучение банкиров.
Специфической чертой БМР является выполнение функций банка-агента при международных расчетах, в частности по валютному клирингу.
БМР организует при необходимости коллективную валютную интервенцию центральных банков в целях поддержания курса ведущих валют, выступает попечителем по межправительственным кредитам, наблюдает за состоянием еврорынка.
БМР является также ведущим информационно-исследовательским центром.В ответ на критику в адрес БМР, в котором преобладало влияние Западной Европы, этот банк с 1996 года стал принимать новых членов. В их числе центральные банки стран Азии (Таиланда, Малайзии), Аргентины, Европейский централь- ный банк. Вступление России (1996 г.) в БМР расширило возможности участия Банка России в работе комитетов и комиссией БМР, где осуществляется консультирование по актуальным вопросам деятельности центральных банков.
***
Деятельность международных финансовых институтов, особенно МВФ и ВБ, подвергается критике со стороны мирового сообщества прежде всего в связи с тем, что они не разработали систему раннего оповещения о наступлении финансового и валютного кризиса и мер по его преодолению.
Признана неэффективной деятельность МВФ как кредитора последней инстанции для развивающихся стран-должников, поскольку его кредиты бесконтрольно оседали в международных банках вместо использования их для реформирования неэффективных экономических структур. Под влиянием этой критики МВФ предложил создать наднациональный суд для решения проблем дефолта и защиты неплатежеспособных стран от кредиторов. Но деловое сообщество, прежде всего США, предложило альтернативный вариант: включение «коллективных оговорок» в контракты по долговым обязательствам (впервые реализовано в феврале 2003 г. по долгам Мексики, что повысило их стоимость) и решение проблем дефолта в обычном коммерческом суде в Нью-Йорке.
Несмотря на критику, в условиях глобализации экономики повышается роль международных финансовых организаций как органов межгосударственного регулирования валютно-кредитных и финансовых отношений. В их деятельности переплетаются тенденции партнерства и противоречия, характерные для всемирного хозяйства.
КОНТРОЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ 1.
В чем состоят различия между Международным валютным фондом и группой Всемирного банка? 2.
Каковы функции подразделений ВБ? 3.
В чем заключаются особенности Европейского банка реконструкции и развития? 4.
Каковы особенности БМР? 5.
Что такое мировые финансовые центры? 6.
Почему необходимо участие России в международных финансовых институтах?
ТЕСТЫ
Характеристика основных международных финансовых организаций. 1.
Общая характеристика:
а) ведущий инвестиционный банк;
б) орган межгосударственного валютного регулирования;
в) межгосударственный банк для содействия переходу стран к рыночной экономике. 2.
Официальная цель:
а) кредитование капиталоемких инфраструктурных объектов в целях содействия социально-экономическому развитию стран; б) межгосударственное валютное регулирование в целях стабилизации мировой валютной экономики;
в) содействие развитию рыночной экономики, частного предпринимательства. 3.
Источники ресурсов:
а) уставный капитал, доля оплаченного акционерного капитала: -
6,4%, -
24,5%, -
100%;
б) заемные средства: —
выпуск облигаций на мировом рынке ссудных капиталов, —
заимствования в рамках Генерального соглашения о займах и Нового соглашения о займах, —
специальные фонды. 4.
Наличие отделений и подразделений:
а) имеются подразделения;
б) имеются отделения;
в) отсутствуют отделения и подразделения. 5.
Виды предоставляемых кредитов:
а) по срокам: —
краткосрочные, —
среднесрочные, —
долгосрочные;
б) по целям: —
стабилизационные, —
структурные, —
покрытие дефицита платежного баланса, —
инвестиции в акционерный капитал предприятий, банков. Укажите верные ответы, характеризующие:
а) МВФ;
б) группу ВБ;
в) Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР).
Укажите неверные ответы. 6.
Основные виды кредитов, предоставленные России международными финансовыми организациями:
а) реабилитационные;
б) на структурную перестройку социальной защиты населения;
в) нефтяные;
г) на проведение рыночных реформ;
д) резервные;
е) кредитование инвестиционных проектов;
ж) малому бизнесу;
з) участие в акционерном капитале российских предприятий, банков. 7.
Какие виды кредитов предоставлены России:
а) МВФ;
б) ВБ;
в) ЕБРР?
Еще по теме 26.6. БАНК МЕЖДУНАРОДНЫХ РАСЧЕТОВ:
- 1.1. БАНК МЕЖДУНАРОДНЫХ РАСЧЕТОВ. ЕВРОПЕЙСКИЕ МЕЖДУНАРОДНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ИНСТИТУТЫ
- 6. БАНК МЕЖДУНАРОДНЫХ РАСЧЕТОВ
- 8.5. Банк международных расчетов
- 9.7. Банк международных расчетов (БМР)
- Банк международных расчетов (БМР)
- ГЛАВА 1 БАНК МЕЖДУНАРОДНЫХ РАСЧЕТОВ О НАЦИОНАЛЬНЫХ ПЛАТЕЖНЫХ СИСТЕМАХ
- 26.2. МЕЖДУНАРОДНЫЙ ВАЛЮТНЫЙ ФОНД, ВСЕМИРНЫЙ БАНК, МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ МВФ И ВБ
- 26.2. МЕЖДУНАРОДНЫЙ ВАЛЮТНЫЙ ФОНД, ВСЕМИРНЫЙ БАНК, МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ
- Банк международных расчетов (БМР, Базель, Швейцария) - Bank for International Settlements (BIS)
- Международный банк реконструкции и развития (МБРР), или Всемирный банк (ВБ)