26.6. БАНК МЕЖДУНАРОДНЫХ РАСЧЕТОВ

Особое место среди международных валютно-кредитных организаций занимает Банк международных расчетов (БМР, создан в 1930 г., находится в Базеле). По существу, это банк центральных банков (в него входили 50 стран в 2001 г., в том числе Россия — с 1996 г.).

БМР осуществляет обычные банковские операции с центральными банками: депозитные, кредитные, расчетные.

БМР содействует сотрудничеству между центральными банками в области денежно-кредитной и валютной политики. Важной сферой этого сотрудничества является координация мер по надзору за деятельностью банков, их ликвидностью, платежеспособностью. Базельский комитет по банковскому надзору и регулированию (создан в 1974 г.) опубликовал периодически обновляемый Базельский конкордат в виде отчета по названной проблеме и обеспечил Базельское соглашение 1988 года о минимальных международных стандартах и оценке достаточности капитала банков. С 1992 года ведущие банки, в том числе российские, обязаны соблюдать эти стандарты. В новом Базельском соглашении по капиталу банков (Базель II) акцент сделан на усилении внутреннего банковского контроля при оценке рисков, рыночной дисциплины и прозрачности информации. Специальная служба БМР (создана летом 1990 г.) оказывает техническую помощь центральным банкам, включая Банк России, и организует обучение банкиров.

Специфической чертой БМР является выполнение функций банка-агента при международных расчетах, в частности по валютному клирингу.

БМР организует при необходимости коллективную валютную интервенцию центральных банков в целях поддержания курса ведущих валют, выступает попечителем по межправительственным кредитам, наблюдает за состоянием еврорынка.

В ответ на критику в адрес БМР, в котором преобладало влияние Западной Европы, этот банк с 1996 года стал принимать новых членов. В их числе центральные банки стран Азии (Таиланда, Малайзии), Аргентины, Европейский централь- ный банк. Вступление России (1996 г.) в БМР расширило возможности участия Банка России в работе комитетов и комиссией БМР, где осуществляется консультирование по актуальным вопросам деятельности центральных банков.

***

Деятельность международных финансовых институтов, особенно МВФ и ВБ, подвергается критике со стороны мирового сообщества прежде всего в связи с тем, что они не разработали систему раннего оповещения о наступлении финансового и валютного кризиса и мер по его преодолению.

Признана неэффективной деятельность МВФ как кредитора последней инстанции для развивающихся стран-должников, поскольку его кредиты бесконтрольно оседали в международных банках вместо использования их для реформирования неэффективных экономических структур. Под влиянием этой критики МВФ предложил создать наднациональный суд для решения проблем дефолта и защиты неплатежеспособных стран от кредиторов. Но деловое сообщество, прежде всего США, предложило альтернативный вариант: включение «коллективных оговорок» в контракты по долговым обязательствам (впервые реализовано в феврале 2003 г. по долгам Мексики, что повысило их стоимость) и решение проблем дефолта в обычном коммерческом суде в Нью-Йорке.

Несмотря на критику, в условиях глобализации экономики повышается роль международных финансовых организаций как органов межгосударственного регулирования валютно-кредитных и финансовых отношений. В их деятельности переплетаются тенденции партнерства и противоречия, характерные для всемирного хозяйства.

КОНТРОЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ 1.

В чем состоят различия между Международным валютным фондом и группой Всемирного банка? 2.

Каковы функции подразделений ВБ? 3.

В чем заключаются особенности Европейского банка реконструкции и развития? 4.

Каковы особенности БМР? 5.

Что такое мировые финансовые центры? 6.

Почему необходимо участие России в международных финансовых институтах?

ТЕСТЫ

Характеристика основных международных финансовых организаций. 1.

Общая характеристика:

а) ведущий инвестиционный банк;

б) орган межгосударственного валютного регулирования;

в) межгосударственный банк для содействия переходу стран к рыночной экономике. 2.

Официальная цель:

а) кредитование капиталоемких инфраструктурных объектов в целях содействия социально-экономическому развитию стран; б) межгосударственное валютное регулирование в целях стабилизации мировой валютной экономики;

в) содействие развитию рыночной экономики, частного предпринимательства. 3.

Источники ресурсов:

а) уставный капитал, доля оплаченного акционерного капитала: -

6,4%, -

24,5%, -

100%;

б) заемные средства: —

выпуск облигаций на мировом рынке ссудных капиталов, —

заимствования в рамках Генерального соглашения о займах и Нового соглашения о займах, —

специальные фонды. 4.

Наличие отделений и подразделений:

а) имеются подразделения;

б) имеются отделения;

в) отсутствуют отделения и подразделения. 5.

Виды предоставляемых кредитов:

а) по срокам: —

краткосрочные, —

среднесрочные, —

долгосрочные;

б) по целям: —

стабилизационные, —

структурные, —

покрытие дефицита платежного баланса, —

инвестиции в акционерный капитал предприятий, банков. Укажите верные ответы, характеризующие:

а) МВФ;

б) группу ВБ;

в) Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР).

Укажите неверные ответы. 6.

Основные виды кредитов, предоставленные России международными финансовыми организациями:

а) реабилитационные;

б) на структурную перестройку социальной защиты населения;

в) нефтяные;

г) на проведение рыночных реформ;

д) резервные;

е) кредитование инвестиционных проектов;

ж) малому бизнесу;

з) участие в акционерном капитале российских предприятий, банков. 7.

Какие виды кредитов предоставлены России:

а) МВФ;

б) ВБ;

в) ЕБРР?