<<
>>

Целевые выездные проверки в рамках борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма или посещение банка с общими целями

  Пруденциальные и специальные проверки банков в рамках борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма

Помимо проверок банков на соблюдение требований регулирующих органов в части борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма, законодательство многих стран предусматривает и другие типы пруденциальных проверок — контроль над выполнением требований к достаточности капитала, качеству ссуд, инвестициям, ликвидности и другим параметрам.

В некоторых странах все виды проверок проводятся одновременно, в других органы банковского надзора предпочитают проводить их отдельно. Иногда проверки банка на соблюдение требований регулирующих органов в части борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма производятся независимо от других ревизий, но в большинстве случаев они являются составляющей частью других регулярных проверок.

Согласно Базельским «Основным принципам эффективного банковского надзора» банкам рекомендуется создавать специальные подразделения по обеспечению нормативно-правового соответствия, благодаря чему высшее руководство банка сможет понизить риск нарушения законодательства5. Оба вышеупомянутых метода проведения проверок имеют как достоинства, так и недостатки. С одной стороны, индивидуальные проверки банков на соблюдение требований регулирующих органов в части борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма проводятся экспертами, обладающими широким спектром знаний и навыков в данной области, которых нет у инспекторов, осуществляющих пруденциальный надзор. С другой стороны, интегрированные проверки более экономичны. Проведение обоих типов проверок по отдельности связано с более серьезными материальными затратами. Местные власти самостоятельно решают, какой вариант предпочесть. Целевые проверки

Целевые проверки направлены на отдельные сферы деятельности банка. Они проводятся в тех случаях, когда имеются данные, свидетельствующие о наличии у того или иного банка проблем, связанных с отмыванием денег или финансированием терроризма; когда органы банковского надзора намереваются осуществить контроль над определенными сферами работы банковских учреждений (например, провести анализ мероприятий по над-

лежащей проверке клиентов); или же когда надзорные органы проверяют группу банков, объединенных по географическому признаку, причем особенно это касается зон повышенного риска. В этих случаях проверки нацелены на определенную сферу деятельности банка и проводятся высококлассными специалистами в данной области. 

<< | >>
Источник: Шатен П.Л.. Предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма: Практическое руководство для банковских специалистов. 2011

Еще по теме Целевые выездные проверки в рамках борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма или посещение банка с общими целями:

  1.    Планирование выездной проверки и подготовка к ней в рамках борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма
  2. Приложение 4. Подготовка и проведение выездной проверки выполнения требований по борьбе с отмыванием денег/финансированием терроризма
  3. Оценка риска отмывания денег и финансирования терроризма до проведения выездной проверки
  4. Интенсивность и масштабность банковских проверок в рамках борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма
  5. Подготовка комментариев к отчету о проверке в отношении борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма
  6. Программа банка по соблюдению требований регулирующих органов в части борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма
  7. Лицензирование и надлежащая проверка в целях борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма
  8. Структурный анализ информации, касающейся борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма
  9. type="1"> Программа соответствия требованиям регулирующих органов в области борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма
  10. Сотрудничество органов банковского надзора по вопросам борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма
  11. Риск-менеджмент в борьбе с отмыванием денег/финансированием терроризма
  12. ИНСТИТУЦИОНАЛЬНЫЕ И ПРОЧИЕ МЕРЫ, НЕОБХОДИМЫЕ ДЛЯ СИСТЕМ БОРЬБЫ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ/ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИЗМА
  13. Определение инспектором итогового профиля риска отмывания денег и финансирования терроризма банка
  14. Другие ключевые элементы, которые должны быть оценены в ходе проверок в области борьбы с отмыванием денег финансированием терроризма
  15. Масштаб и типы санкций, связанных с борьбой с отмыванием денег/финансированием терроризма
  16. Оценка выполнения банком программы по борьбе с отмыванием денег/финансированием терроризма
- Бюджетная система - Внешнеэкономическая деятельность - Государственное регулирование экономики - Инновационная экономика - Институциональная экономика - Институциональная экономическая теория - Информационные системы в экономике - Информационные технологии в экономике - История мировой экономики - История экономических учений - Кризисная экономика - Логистика - Макроэкономика (учебник) - Математические методы и моделирование в экономике - Международные экономические отношения - Микроэкономика - Мировая экономика - Налоги и налолгообложение - Основы коммерческой деятельности - Отраслевая экономика - Оценочная деятельность - Планирование и контроль на предприятии - Политэкономия - Региональная и национальная экономика - Российская экономика - Системы технологий - Страхование - Товароведение - Торговое дело - Философия экономики - Финансовое планирование и прогнозирование - Ценообразование - Экономика зарубежных стран - Экономика и управление народным хозяйством - Экономика машиностроения - Экономика общественного сектора - Экономика отраслевых рынков - Экономика полезных ископаемых - Экономика предприятий - Экономика природных ресурсов - Экономика природопользования - Экономика сельского хозяйства - Экономика таможенного дел - Экономика транспорта - Экономика труда - Экономика туризма - Экономическая история - Экономическая публицистика - Экономическая социология - Экономическая статистика - Экономическая теория - Экономический анализ - Эффективность производства -