<<
>>

Требования к надлежащей проверке в сфере банковского обслуживания частных клиентов

  Цели

1. Оценить выполнение банком требований закона и правил по осуществлению политики, процедур и контроля, направленного на выявление и сообщения об отмывании денег и подозрительной деятельности на счетах частных клиентов, которые открыты, управляются или поддерживаются для неграждан.

Шаги, которые следует предпринять8 Выяснить, предлагает ли банк частные банковские счета. Частный банковский счет — это любой счет (или комбинация счетов), поддерживаемый банком, отвечающий всем следующим критериям: требует средства на депозите или другие активы на сумму не менее $1 000 000; открыт от имени или в пользу одного или более неграждан, являющихся прямыми собственниками или бенефициарными собственниками счета; обслуживается или управляется, полностью или частично, должностным лицом, сотрудником или агентом банка, действующим в качестве посредника между банком и прямым собственником или бенефициарным собственником счета. Выяснить, осуществляет ли банк политику, процедуры и контроль, требующие надлежащей проверки для частных банковских счетов, открытых, контролируемых или управляемых в юрисдикции для неграждан. Определить, разработана ли политика, процедуры и меры контроля для выявления и сообщения о любых известных или подозреваемых случаях отмывания денег или подозрительной деятельности, ведущейся на частных банковских счетах или с их участием. Оценить, включает ли политика, процедуры и системы контроля банка приемлемые шаги для: подтверждения личности номинального и бенефициарного собственника частного банковского счета; подтверждения, является ли номинальный владелец и владелец-бенефициарий частного банковского счета крупным иностранным политически значимым лицом; подтверждения источника (источников) средств, размещенных на частном банковском счете, а также цель и ожидаемое использование частного банковского счета для неграждан; и проверки активности по счету (при необходимости), чтобы убедиться, что эта активность совпадает с информацией, полученной об источнике средств, и с указанным порядком учета для защиты

от отмывания денег и сообщения об известной или подозреваемой деятельности по отмыванию денег или подозрительной деятельности, ведущейся на, с или через частный банковский счет неграждан. Изучить политику, процедуру и системы контроля банка для проведения усиленной проверки и оценки того, способны ли они выявлять и отчитываться по операциям, которые могут включать доходы от иностранной коррупции, номинальным или бенефициарным собственником которых является иностранное политически значимое лицо.

Тестирование операций

На основе оценки рисков, предыдущих отчетов о проверках и просмотра результатов аудита банка сделать выборку файлов клиентов, чтобы выяснить, подтверждает ли банк личность номинальных или бенефициарных собственников и источники средств, размещенных на частных банковских счетах неграждан. С помощью этой выборки определить: соответствуют ли процедуры банка внутренней политике и требованиям закона; следует ли банк собственным процедурам управления оценки риска частных банковских счетов для неграждан; проводит ли банк усиленную проверку в соответствии с политикой, рекомендациями регулятивных органов и требованиями закона частных банковских счетов, номинальными или бенефициарными собственниками которых являются видные иностранные политически значимые лица. На основе проведенных процедур проверки, включая тестирование операций, определить, отвечает ли политика, процедуры и процессы требованиям регулятивных органов, связанным с практикой проведения надлежащей проверки по программам банковского обслуживания частных клиентов. 

<< | >>
Источник: Шатен П.Л.. Предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма: Практическое руководство для банковских специалистов. 2011

Еще по теме Требования к надлежащей проверке в сфере банковского обслуживания частных клиентов:

  1. Надлежащая проверка клиентов и учет
  2. Надлежащая проверка клиентов и ведение учета
  3. 21.4. HOME BANKING — БАНКОВСКОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ КЛИЕНТОВ НА ДОМУ И НА РАБОЧЕМ МЕСТЕ
  4. 3.2. Обеспечение надлежащего качества работы в ходе конкретной аудиторской проверки
  5. Лицензирование и надлежащая проверка в целях борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма
  6. Частные клиенты и организации
  7. 2.2« Условия обслуживания клиентов
  8. Эстетика и психология обслуживания клиентов
  9. Структура услуг, сопутствующих кассовому обслуживанию клиентов
  10. Обслуживание счетов клиента
  11. Поведение мастера во время обслуживания клиента
  12. 19.8. Технологии расчетно-платежного обслуживания клиентов
  13. КЛИЕНТЫ БУДУТ ГОВОРИТЬ, КАКОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ ОНИ ХОТЯТ
  14. 5.3. Технология обслуживания клиентов по типу персональных менеджеров
  15. Структура услуг, сопутствующих валютному обслуживанию клиентов
  16. Глава 14 СОПУТСТВУЮЩИЕ УСЛУГИ В ПРОЦЕССЕ РАСЧЕТНО-ПЛАТЕЖНОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ КЛИЕНТОВ
  17. Приложение 9. Договор на обслуживание по системе «Клиент—банк»
  18. Структура услуг, сопутствующих кредитному обслуживанию клиентов
  19. ГЛАВА 2 КЛИЕНТСКАЯ БАЗА И УСЛОВИЯ ОБСЛУЖИВАНИЯ КЛИЕНТОВ БРОКЕРСКО-ДИЛЕРСКОЙ КОМПАНИИ
  20. Структура услуг, сопутствующих расчетно-платежному обслуживанию клиентов
- Бюджетная система - Внешнеэкономическая деятельность - Государственное регулирование экономики - Инновационная экономика - Институциональная экономика - Институциональная экономическая теория - Информационные системы в экономике - Информационные технологии в экономике - История мировой экономики - История экономических учений - Кризисная экономика - Логистика - Макроэкономика (учебник) - Математические методы и моделирование в экономике - Международные экономические отношения - Микроэкономика - Мировая экономика - Налоги и налолгообложение - Основы коммерческой деятельности - Отраслевая экономика - Оценочная деятельность - Планирование и контроль на предприятии - Политэкономия - Региональная и национальная экономика - Российская экономика - Системы технологий - Страхование - Товароведение - Торговое дело - Философия экономики - Финансовое планирование и прогнозирование - Ценообразование - Экономика зарубежных стран - Экономика и управление народным хозяйством - Экономика машиностроения - Экономика общественного сектора - Экономика отраслевых рынков - Экономика полезных ископаемых - Экономика предприятий - Экономика природных ресурсов - Экономика природопользования - Экономика сельского хозяйства - Экономика таможенного дел - Экономика транспорта - Экономика труда - Экономика туризма - Экономическая история - Экономическая публицистика - Экономическая социология - Экономическая статистика - Экономическая теория - Экономический анализ - Эффективность производства -