<<
>>

Стандартный подход и подход, основанный на оценке риска

Банковский надзор в области борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма аналогичен другим видам надзора в части проведения различного рода проверок, включая пруденциальный надзор и надзор за соблюдением требований регулирующих органов.

Существует два вида подхода: стандартный и основанный на оценке существующих рисков.

Стандартный подход представлен в двух вариантах. Первый базируется на принципе «для всех одинаково» и заключатся в том, что при проверке всех банков страны, независимо от их размера, географического расположения или характера деятельности, используются одни и те же процедуры в течение одного и того же отрезка времени (обычно от одного до трех лет). Второй вариант похож на первый, однако предполагает использование отдельных, но схожих процедур для проверки банков, имеющих определенный размер, географическое положение, характер деятельности или иные характеристики. Оба варианта просты и универсальны (и могут комбинироваться, как показано в примере 1.4).

Подход, основанный на оценке существующих рисков, заключается в приоритетном распределении времени и ресурсов, затрачиваемых на проверку, в зависимости от существующих в определенном банке рисков отмывания денег и финансирования терроризма. Эта оценка основывается на нескольких факторах, таких как географическое положение, предлагаемые банковские продукты и услуги, категория клиентов или изначальное несоблюдение требований в области борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма. Основным преимуществом такого подхода является тот факт, что ограниченные ресурсы могут быть эффективно использованы, поскольку они сконцентрированы на тех банках, которые надзорный орган счел наиболее неустойчивыми. Кроме того, оценка риска помогает надзорному органу расширять масштаб проверок, кадровое обеспечение и компетенцию, а также определять, какую проверку необходимо провести, полную или сфокусированную на каком-либо аспекте18.

<< | >>
Источник: Шатен П.Л.. Предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма: Практическое руководство для банковских специалистов. 2011

Еще по теме Стандартный подход и подход, основанный на оценке риска:

  1. Стандартизированный подход или подход, основанный на оценке риска?
  2. Подход, основанный на логических заключениях, против подхода, основанного на непосредственных наблюдениях в отношении политик и институтов
  3. 11.4 Альтернативные подходы к оценке риска инвестиций
  4. 4.1. Принципы и подходы к оценке риска
  5. 6.2. АНАЛИТИЧЕСКИЕ ПОДХОДЫ И ПРОЦЕДУРЫ ОЦЕНКИ ПРОЕКТНОГО РИСКА
  6. Основные подходы и принципы оценки недвижимости затратного подхода к оценке объекта недвижимости.
  7. ПРИМЕНЕНИЕ МАТЕМАТИЧЕСКОГО ОЖИДАНИЯ И СТАНДАРТНОГО ОТКЛОНЕНИЯ ДЛЯ ОЦЕНКИ РИСКА
  8. Глава 19 ПРИМЕНЕНИЕ МАТЕМАТИЧЕСКОГО ОЖИДАНИЯ И СТАНДАРТНОГО ОТКЛОНЕНИЯ ДЛЯ ОЦЕНКИ РИСКА
  9. 11.3.3 Упрощенный подход к определению RRR с учетом риска
  10. Общая характеристика подходов и методов оценки. Специфика оценки предприятий в Российской Федерации
  11. РАЗДЕЛ 3. ПОДХОДЫ К ОЦЕНКЕ И МЕТОДЫ ОЦЕНКИ СТОИМОСТИПРАВ НА ОБЪЕКТЫ ПРАВА ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНОЙСОБСТВЕННОСТИ
  12. Глава 8 ОЦЕНКА ФИНАНСОВЫХ АКТИВОВ ИОБЯЗАТЕЛЬСТВ ПРЕДПРИЯТИЯ В РАМКАХЗАТРАТНОГО ПОДХОДА К ОЦЕНКЕ БИЗНЕСА
  13. Долговые ценные бумаги как объект оценки. Цели, стандарты стоимости, подходы к оценке
  14. Обобщение результатов, полученных в рамках каждого подхода к оценке, и определение итоговой величины стоимости объекта оценки
  15. Подходы к оценке
  16. Доходный подход к оценке стоимости недвижимости
  17. 4.4 Основные подходы к оценке стоимости объектов недвижимости
  18. АЛЬТЕРНАТИВНЫЕ ПОДХОДЫ К ОЦЕНКЕ
  19. 4.1. Разработка новых подходов к методике прогнозирования риска банкротства предприятий малого бизнеса с учетом их теневой деятельности
- Бюджетная система - Внешнеэкономическая деятельность - Государственное регулирование экономики - Инновационная экономика - Институциональная экономика - Институциональная экономическая теория - Информационные системы в экономике - Информационные технологии в экономике - История мировой экономики - История экономических учений - Кризисная экономика - Логистика - Макроэкономика (учебник) - Математические методы и моделирование в экономике - Международные экономические отношения - Микроэкономика - Мировая экономика - Налоги и налолгообложение - Основы коммерческой деятельности - Отраслевая экономика - Оценочная деятельность - Планирование и контроль на предприятии - Политэкономия - Региональная и национальная экономика - Российская экономика - Системы технологий - Страхование - Товароведение - Торговое дело - Философия экономики - Финансовое планирование и прогнозирование - Ценообразование - Экономика зарубежных стран - Экономика и управление народным хозяйством - Экономика машиностроения - Экономика общественного сектора - Экономика отраслевых рынков - Экономика полезных ископаемых - Экономика предприятий - Экономика природных ресурсов - Экономика природопользования - Экономика сельского хозяйства - Экономика таможенного дел - Экономика транспорта - Экономика труда - Экономика туризма - Экономическая история - Экономическая публицистика - Экономическая социология - Экономическая статистика - Экономическая теория - Экономический анализ - Эффективность производства -