<<
>>

Стандартизированный подход или подход, основанный на оценке риска?

Перед выездной проверкой органы банковского надзора, ответственные за проведение мероприятий, направленных на борьбу с отмыванием де- нег/финансированием терроризма, должны разработать план действий.

Планируя программу проверки, необходимо принять во внимание ряд приведенных ниже факторов.

Каждый банк ежегодно подвергается проверкам на соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег / финансированием терроризма. К сожалению, из-за ограниченности в средствах и количестве инспекторов такой стандартизированный подход не отличается высокой эффективностью. Существует множество различных подходов к проведению проверок, однако наиболее эффективным методом банковского надзора в современном мире является описанный в примере 5.1 подход, основанный на оценке риска.

Выбрав такой подход, органы банковского надзора используют профиль риска банка в качестве основы для анализа его стратегии по борьбе с отмыванием денег/финансированием терроризма, а также для выявления эффективности проводимых в рамках данной стратегии мероприятий2. Подход, основанный на оценке риска, позволяет определить качество функционирования всех систем внутреннего контроля путем проверки совершаемых банком операций.

<< | >>
Источник: Шатен П.Л.. Предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма: Практическое руководство для банковских специалистов. 2011

Еще по теме Стандартизированный подход или подход, основанный на оценке риска?:

  1. Стандартный подход и подход, основанный на оценке риска
  2. Подход, основанный на логических заключениях, против подхода, основанного на непосредственных наблюдениях в отношении политик и институтов
  3. 11.4 Альтернативные подходы к оценке риска инвестиций
  4. 4.1. Принципы и подходы к оценке риска
  5. 6.2. АНАЛИТИЧЕСКИЕ ПОДХОДЫ И ПРОЦЕДУРЫ ОЦЕНКИ ПРОЕКТНОГО РИСКА
  6. Основные подходы и принципы оценки недвижимости затратного подхода к оценке объекта недвижимости.
  7. 11.3.3 Упрощенный подход к определению RRR с учетом риска
  8. Общая характеристика подходов и методов оценки. Специфика оценки предприятий в Российской Федерации
  9. ОТРАЖЕНИЕ ВЕРТИКАЛЬНОГО ИЛИ ГОРИЗОНТАЛЬНОГО ПОДХОДА К УПРАВЛЕНИЮ В СТРАТЕГИЧЕСКИХ КАРТАХ
  10. РАЗДЕЛ 3. ПОДХОДЫ К ОЦЕНКЕ И МЕТОДЫ ОЦЕНКИ СТОИМОСТИПРАВ НА ОБЪЕКТЫ ПРАВА ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНОЙСОБСТВЕННОСТИ
  11. Глава 8 ОЦЕНКА ФИНАНСОВЫХ АКТИВОВ ИОБЯЗАТЕЛЬСТВ ПРЕДПРИЯТИЯ В РАМКАХЗАТРАТНОГО ПОДХОДА К ОЦЕНКЕ БИЗНЕСА
  12. Долговые ценные бумаги как объект оценки. Цели, стандарты стоимости, подходы к оценке
  13. Обобщение результатов, полученных в рамках каждого подхода к оценке, и определение итоговой величины стоимости объекта оценки
- Бюджетная система - Внешнеэкономическая деятельность - Государственное регулирование экономики - Инновационная экономика - Институциональная экономика - Институциональная экономическая теория - Информационные системы в экономике - Информационные технологии в экономике - История мировой экономики - История экономических учений - Кризисная экономика - Логистика - Макроэкономика (учебник) - Математические методы и моделирование в экономике - Международные экономические отношения - Микроэкономика - Мировая экономика - Налоги и налолгообложение - Основы коммерческой деятельности - Отраслевая экономика - Оценочная деятельность - Планирование и контроль на предприятии - Политэкономия - Региональная и национальная экономика - Российская экономика - Системы технологий - Страхование - Товароведение - Торговое дело - Философия экономики - Финансовое планирование и прогнозирование - Ценообразование - Экономика зарубежных стран - Экономика и управление народным хозяйством - Экономика машиностроения - Экономика общественного сектора - Экономика отраслевых рынков - Экономика полезных ископаемых - Экономика предприятий - Экономика природных ресурсов - Экономика природопользования - Экономика сельского хозяйства - Экономика таможенного дел - Экономика транспорта - Экономика труда - Экономика туризма - Экономическая история - Экономическая публицистика - Экономическая социология - Экономическая статистика - Экономическая теория - Экономический анализ - Эффективность производства -