<<
>>

Глава 7. Российские капиталовложения в европейскую недвижимость: удар по имиджу страны?

Российские капиталовложения в европейскую недвижимость можно условно разделить на две группы - массовая в последние несколько лет покупка небольших объектов представителями «среднего класса» и продолжающееся с начала 90-х годов приобретение объектов «элитной» недвижимости сверхбогатыми россиянами.
При этом некоторые владельцы особняков и вилл в европейских странах (а также яхт и других дорогостоящих объектов, вложения в которые в статистике отдельных государств причисляют к прямым капиталовложениям) фактически эмигрировали из России.

Численно в последние годы стала преобладать первая группа российских инвесторов. Например, по данным консалтинговой компании «Knight Frank», в 2009 г. 2/3 россиян, покупавших зарубежную недвижимость в Европе, заплатили за сделку менее 300 тыс. евро, тогда как доля покупок стоимостью свыше 1 млн. евро составила лишь порядка 15%1. Активное участие самых разных групп россиян в осуществлении ПИИ в европейскую недвижимость - новый и весьма специфический феномен для России, в которой обеспеченность граждан жильем остается одной из самых низких в Европе. В 2009 г. в нашей стране на одного человека приходилось лишь 22,4 м2, причем почти четверть жилищ не были оборудованы канализацией2. Для сравнения: в большинстве стран ЕС первый показатель в несколько раз больше, а второй - на порядок меньше (в целом по ЕС-27 в 2009 г. без канализации и ванной или душа жили лишь 2,8% населения, и то в основном в Румынии, Болгарии и странах Балтии - в «старых» членах ЕС показатель составлял 0,2%3). Более того, в Европе нуждающимися считаются взрослые люди, не имеющие собственной жилой комнаты, а в России на одного жителя в среднем приходится чуть более 0,9 комнат (в ЕС столь низкий показатель наблюдается только в Румынии, тогда как в целом по Евросоюзу он достигает 1,6 комнаты на человека4).

Несмотря на очевидную потребность россиян в жилье и рост их доходов в 2000-е годы, они в основной массе не смогли купить квартиры на родине.

Чрезмерная коррупция и крайне высокая монополизация в строительной отрасли Москвы и многих других крупных городов стимулировала стремительное увеличение цен на жилье со стороны предложения. Со стороны спроса формально также наблюдался рост - за счет перехода на рынок портфельных инвесторов, получавших накануне мирового кризиса огромные средства от экспорта российских углеводородов, металлов и другого сырья. Портфельные инвесторы идут на рынок жилья, поскольку их не устраивает нестабильный национальный фондовый рынок с его высокими рисками. Не случайно, глобальный финансово-экономический кризис вверг российский строительный сектор в глубокую депрессию, хотя Россия была слабо вовлечена в ипотечные схемы. В результате представители российского «среднего класса» не могут позволить себе квартиры в Москве и Санкт-Петербурге, других крупных городах, где они живут. Например, по данным Росстата в конце 2009 г. средняя цена за 1 м2 жи

Глава 7. Российские капиталовложения в европейскую недвижимость: удар по имиджу страны?

лья в Москве составляла 131,2 тыс. руб. на первичном и 158,9 тыс. руб. на вторичном рынке, то есть 4,34 тыс. долл. и 5,25 тыс. долл. соответственно. В Санкт-Петербурге аналогичные показатели составляли порядка 3 тыс. долл.5 Это означает, что стандартная столичная семья из 3 человек (допустим, решившие отделиться от старшего поколения молодожены и их ребенок), чтобы купить квартиру размером 60 м2 (по сути, по нормативу жилплощади) по средней цене в 5 тыс. долл., откладывая ежемесячно 1 или 2 тыс. долл., должны копить соответственно 25 или 12,5 лет.

В такой ситуации при зарплатах представителей российского «среднего класса» на уровне даже 2-5 тыс. долл. в месяц6 у них в предкризисный период не было возможности быстро решать жилищную проблему, но возникли избыточные средства. Сначала популярными у многих стали вложения в качественные автомобили иностранных марок, а с середины 2000-х годов все чаще средства направлялись в покупку дач - в российской провинции либо за рубежом.

Наиболее привлекательными регионами для приобретения заграничной недвижимости стали Балканы и страны Центральной Европы, реже средиземноморские страны. В 2008-2009 гг. первое место заняла Болгария, далее следовали Черногория (вышла на 2-е место в 2009 г., оттеснив Испанию), Германия, Испания, Чехия и Кипр. Даже в кризисный 2009 г., по данным агентства «Gordon Rock», россияне потратили на эти цели 10,8 млрд. долл., при том что цена одного приобретаемого объекта составляла лишь 210 тыс. долл. Как правило, это комфортабельные дома или многокомнатные квартиры. Примечательно, что на эти деньги в Москве можно было бы купить лишь однокомнатную квартиру7.

Наиболее распространенным мотивом покупки такого рода недвижимости в Европе служит стремление использовать ее для личных нужд при организации собственного отдыха, чаще всего на море или в горах (по разным оценкам от 40% до более чем 60% сделок). Значимыми мотивами выступают также приобретения по семейным обстоятельствам (например, когда близкие родственники живут в соответствующей европейской стране), а в странах ЕС - и для облегчения процедуры получения многократных виз или вообще ради вида на жительство. На покупки европейской недвижимости, осуществленные в коммерческих целях, приходится меньше 1/3 сделок россиян8.

У тех россиян, кто пытается на основе приобретенной в Европе недвижимости зарабатывать деньги, в сегменте до 500 тыс. долл. наиболее популярны квартиры для сдачи в аренду в Великобритании и Франции, а в сегменте до 1 млн. долл. чаще

89

Глава 7. Российские капиталовложения в европейскую недвижимость: удар по имиджу страны?

всего покупают мини-отели и доходные дома в Германии. В первом случае выбор определяется наиболее высоким уровнем гарантированной доходности капиталовложений, во втором случае - масштабами рынка ФРГ (ведь значительная часть немцев традиционно живет в арендуемом жилье)9. Заметим, что при российских ценах на жилье с таким бюджетом гражданин не может рассчитывать на организацию такого рода бизнеса.

Более того, нельзя забывать, что проценты по ипотеке в европейских странах также существенно ниже, чем в России.

Отдельного упоминания заслуживает покупка недвижимости на Украине, где россияне занимают первое место среди иностранцев. Наиболее популярны курортные районы - Южный берег Крыма, Керченское побережье, Карпаты, причем недвижимость на Черноморском побережье Украины оказывается для россиян намного доступнее, чем аналогичные дома в районе Сочи10. Однако это не означает, что Украина представляет самый дешевый сегмент рынка. Так, во 2-м квартале 2009 г., по данным агентства недвижимости «DOK/», минимальная средняя цена покупки россиянами жилья в Европе была зафиксирована в самой популярной у них Болгарии -32,4 тыс. евро за объект (рекорд - 9,5 тыс. евро за квартиру общей площадью 30,2 м2 в Русе). Лишь далее следовала Украина - в среднем в Крыму 93 тыс. евро за объект (в других, менее популярных у россиян районах страны - все-таки ниже). Для сравнения: за тот же период средняя стоимость покупки российскими гражданами объекта недвижимости на Кипре достигла 198 тыс. евро, а в Испании - 278 тыс. евро (правда, некоторые квартиры продавались дешевле 50 тыс. евро)11.

В некоторых других европейских странах россияне также заняли ключевое положение в сфере покупки недвижимости. Например, в 2009 г. они, а также граждане других стран СНГ, которые воспринимаются на местном рынке в качестве русских, участвовали в 80% сделок в Греции, 75% - в Латвии, 55% - на Кипре, 52% - в Черногории, 40% - в Хорватии12. В целом к российским инвесторам сохраняется положительное отношение, особенно учитывая тот факт, что мировой кризис заставил западноевропейцев распродавать свою собственность на Балканах13. Правда, и у россиян траты на недвижимость в Европе в 2009 г. все же сократились по сравнению с 2008 г., но это не был резкий спад. В результате, например, кипрские официальные власти лишь усиливают рекламу, ориентированную на российских инвесторов14.

В действительности негативные оценки российской инвестиционной экспансии звучат во влиятельных СМИ, базирующихся в западноевропейских странах.

Черногория уже получила прозвище «Москва-на-море». Например, многих британцев раздражает, что россияне приезжают отдыхать на море, выпускают свои газеты и в принципе чувствуют себя как дома в некоторых европейских странах15, несмотря на все усилия ряда членов ЕС выстроить новый железный занавес по отношению к России, отгородив эту также европейскую страну от остальной Европы. По-видимому, западноевропейцы переносят негативный имидж, который у них сложился

90

Глава 7. Российские капиталовложения в европейскую недвижимость: удар по имиджу страны?

91

от общения с весьма своеобразной группой сверхбогатых россиян, а также беглых преступников, получивших убежище в странах ЕС, на российский «средний класс». При этом хорошо известно, что Великобритания и ряд других государств-членов ЕС осознанно отгораживались от «цивилизованных», но небогатых россиян, делая ставку на привлечение толстосумов, которые в основной своей массе преуспели в 90-е годы в полукриминальной приватизации в силу как раз далеко не самых лучших человеческих качеств. При этом для образованных представителей «среднего класса» с относительно высоким социальным статусом во многих «старых» членах ЕС по-прежнему чинятся препятствия даже в получении (в соответствии с подписанными Россией соглашениям) виз по упрощенной схеме для деятелей науки, культуры и т.д. Например, у Франции и Италии, где, как и в Великобритании, доминируют вложения россиян в «элитную» недвижимость, без блата невозможно получить положенную бесплатную визу в консульстве в Москве в течение трех дней для поездки на научную конференцию. В то же время существует коррупционная по своей сути схема визовых центров, которые без очереди обслуживаются консульствами, но берут дополнительные сборы с россиян, причем в итальянском центре платежи должны проводиться исключительно через подконтрольный итальянцам банк «Интеза».

Достаточно привести несколько примеров российских миллиардеров, которым принадлежат крупные объекты недвижимости в странах ЕС (или по крайней мере приписываются СМИ, поскольку сами «олигархи» чаще всего стараются отрицать любые сделки со своим участием).

Так, владелец «НЛМК» В. Лисин в декабре 2005 г. купил поместье Aberuchill в Шотландии. Бизнесмен заплатил около 13 млн. долл. за замок XVI века и 3300 акров (около 1300 га) угодий. Замок приобретен фирмой «Forestborne Ltd.», расположенной в некоей офшорной зоне на Британских Виргинских островах16. В 2010 г. суд Ниццы отказался вернуть российскому миллиардеру М. Прохорову залог в размере 39,4 млн. евро за одну из лучших вилл Лазурного берега, построенную на возвышенности Вильфранш-Сюр-Мер. В августе 2008 г. Прохоров заключил контракт, по которому он намеревался приобрести построенную для бельгийского короля Леопольда II (1835-1909) виллу за рекордную сумму в 370 млн. евро, включая 19,5 млн. за мебель. Одним из условий договора была предварительная выплата в размере 10% от общей суммы сделки. Заключение окончательного соглашения о купле-продаже было запланировано на 20 января 2010 г., однако бизнесмен решил разорвать контракт. Нынешняя владелица виллы Лили Сафра, вдова ливанского банкира-миллиардера Эдмонда Сафра, отказалась возвращать Прохорову его первоначальный взнос, и российский миллиардер решил добиться возвращения денег через суд17.

Глава концерна «ЛУКОЙЛ» В. Алекперов купил дом в датском городе Кронбор-ге, в 80 км от Копенгагена. По сообщениям СМИ, ранее российский «олигарх» обзавелся пятикомнатной квартирой в Люксембурге, где имеется офшорная компания «ЛУКОЙЛа», позиции которой, однако, как и у других российских подставных структур в зоне евро ухудшились в свете последних скандалов вокруг европейских офшоров. Его новое владение - миниатюрный двухэтажный особняк с двумя спальнями жилой площадью 130 м2, гараж на две машины и небольшой садик. Однако скромные габариты нового жилья объясняются лишь тем, что других домов в Кронборге просто не строят. Это один из исторических центров Датского королевства, здесь находится замок Эльсинор, «тот самый, в котором жил принц Гамлет». Так что покупка

Глава 7. Российские капиталовложения в европейскую недвижимость: удар по имиджу страны?

дома обошлась В. Алекперову, по оценкам риэлтеров, примерно в 700 тыс. долл.18 В Дании обзавелись собственностью также Б. Березовский и некоторые другие «олигархи», однако особенно много объектов недвижимости у сверхбогатых россиян в Лондоне (см. также главу 6).

Следует подчеркнуть, что основная проблема состоит не в масштабах инвестиций «олигархов» в европейскую недвижимость, а в их вызывающем поведении. Привыкнув за 90-е годы к тому, что в России им позволено практически все, сверхбогатые россияне в основной массе не утруждают себя рамками приличного поведения. При этом постоянная демонстрация представителями российской власти своих особых отношений с владельцами крупнейших состояний убеждает общество стран ЕС, что эти миллиардеры и есть элита российского общества. Таким образом, низкий культурный уровень нуворишей распространяется на всю Россию, размером денежного состояния подменяются совсем иные ценности, еще недавно пользовавшиеся в нашей стране безусловным авторитетом и куда более понятные западноевропейцам.

Самый яркий пример - бывший российский чиновник, а ныне депутат, но более известный все-таки в качестве миллиардера Р. Абрамович. Человек, о чьем высшем образовании имеются весьма противоречивые сведения (последняя официальная версия - получение диплома Московской государственной юридической академии в 2001 г., то есть уже после избрания губернатором Чукотского автономного округа). Приверженность семейным ценностям также не является достоинством Р. Абрамовича - недавно он развелся уже со второй женой, в браке с которой завел 5 детей.

Проведенный нами анализ показал, что деловые активы Р. Абрамовича на порядок превышают другие его капиталовложения, однако в Европе он известен именно последними. В частности, установив в 2006 г. контроль над 41% акций одной из ведущих российских металлургических транснациональных компаний «Евраз», Р. Абрамович внес существенный вклад в наращивание зарубежных активов этой компании в 2007-2009 гг. - с 2,8 млрд. долл. до 10,4 млрд.19 При этом его вложения в британскую недвижимость пока составляют порядка 100-150 млн. долл., во французскую - 700-800 млн. долл., недвижимость других европейских стран - еще несколько десятков миллионов долларов. Так, он обладает 8 квартирами в «элитном» районе Лондона Найтсбридж, огромным поместьем в Суссексе. Три дома из четырех, ему принадлежавших в западном районе Лондона, Р. Абрамович передал при разводе бывшей жене. Недвижимость, принадлежащая ему в Лондоне, оценивается в 60 млн. ф. ст. Кроме того, Р. Абрамович намеревается построить особняк в Найт-сбридже, который будет самым дорогим частным домом в Великобритании и обойдется в 150 млн. ф. ст. Самый дорогой объект недвижимости «олигарха» во Франции - отель «Eden Rock» в Каннах (стоимостью до 1 млрд. долл.). Помимо этого в 2004 г. Р. Абрамович заплатил 27 млн. долл. за виллу Chateau de la Сгое на Французской Ривьере. Самыми известными ее обитателями были герцог и герцогиня Виндзорские (отрекшийся от престола британский король Эдуард VIII с супругой). Имеется у крупнейшего российского инвестора в европейскую недвижимость и особняк в Сен-Тропе. Кроме того, Р. Абрамович якобы приобрел за 220 млн. евро несколько «домиков» в шикарном горнолыжном курорте Куршевеле — излюбленном месте зимнего отдыха «олигархов». В Сардинии он предпочел купить дом из 18 комнат в Сабаудии за 24 млн. долл. и еще один дом, Виллу Бовер (у Михаэля Шумахе

92

Глава 7. Российские капиталовложения в европейскую недвижимость: удар по имиджу страны?

ра) в Дезенцано-Дель-Гарда за 8 млн. евро. Есть у российского бизнесмена собственность и в Германии20.

Кроме того, можно упомянуть дорогостоящие яхты и другие транспортные средства Р. Абрамовича, которые обошлись ему примерно в 1 млрд. долл. Отдельно необходимо выделить футбольный клуб «Челси», стоимость которого составляет порядка 200-250 млн. долл. Формально владельцем клуба стало общество с ограниченной ответственностью «Chelsea Ltd.». При этом в силу неэффективного управления, по оценкам спортивных экспертов, российский «олигарх» вложил в клуб в несколько раз больше средств21.

У других российских «олигархов», также ставших героями репортажей европейских СМИ, структура прямых инвестиций за рубежом похожая - доминируют отнюдь не капиталовложения в недвижимость, яхты и роскошные автомобили, а классические инвестиции в зарубежную экспансию их бизнеса. Например, владелец 75% акций металлургической компании «ТМК», входящей в двадцатку ведущих нефинансовых транснациональных корпораций России, Д. Пумпянский имеет недвижимость в США, Швейцарии и странах ЕС, однако ее совокупная стоимость (по крайней мере тех объектов, о которых сообщала пресса) едва превышает 100 млн. долл. В то же время за 2007-2009 гг. «ТМК» увеличила свои зарубежные активы с 0,5 млрд. долл. до 2,2 млрд. Показательно, что пока у Д. Пумпянского были определенные проблемы с российскими властями он более активно скупал недвижимость за рубежом, тогда как его превращение в представителя деловой элиты страны позитивно отразилось и на прямых инвестициях «олигарха», которые стали вкладываться преимущественно в развитие металлургического производства.

Наиболее непропорциональная структура европейских капиталовложений у А. Мельниченко, однако и у этого владельца 95% акций «ЕвроХима» - крупнейшей российской химической транснациональной корпорации - все-таки преобладают производственные инвестиции. Зарубежные активы компании «ЕвроХим» составляют примерно 1 млрд. долл., тогда как из освещавшихся в прессе покупок А. Мельниченко предметов роскоши можно упомянуть лишь объекты недвижимости во Франции стоимостью менее 200 млн. долл. и яхту, которая оценивается в 300 млн. долл. Похожая на дредноут остроносая яхта способна плыть со скоростью до 25 узлов (46 км/час), пересекая Атлантику за неделю и имея автономный запас хода на 6,5 тыс. миль (более 10 тыс. км). При этом путешествовать можно не только в теплых широтах - «А» имеет ледовую защиту и способна двигаться во льдах. Каюты мегаяхты украшены подлинниками Моне. Помимо двух бассейнов на носу и корме, корабль оснащен вертолетной площадкой, двумя скоростными катерами, амфибией и гаражом для автомобиля хозяина22.

Если вложения российских бизнесменов в европейскую недвижимость скорее вызывают раздражение местной публики показным характером поведения новых владельцев, то появление среди покупателей все большего числа чиновников дает европейским журналистам, а вслед за ними экспертам и политикам ясный сигнал о расцвете коррупции в России. Дополнительным аргументом могла стать и сохранившаяся активность россиян в сфере операций с «элитной» недвижимостью в уС

93

Глава 7. Российские капиталовложения в европейскую недвижимость: удар по имиджу страны?

ловиях мирового кризиса. Пока в Европе граждане стран, переживающих неблагоприятную экономическую конъюнктуру все-таки с меньшими потерями по сравнению с Россией, резко сократили число покупок дорогих особняков, россияне стали лишь более разборчивыми при выборе собственности (в то время как раньше европейцам бросались в глаза спонтанные покупки российских миллиардеров). В результате, например, на Лазурном берегу в 2009 г. россиянами была совершена каждая девятая сделка с недвижимостью, причем основная масса покупок делалась в диапазоне 5-15 млн. евро23. Более того, некоторые средиземноморские районы стали излюбленным местом покупки дорогой недвижимости представителями российского криминалитета (см. главу 4).

В конечном счете, высшая власть в нашей стране должна определиться со своей позицией - считает ли она нормой взятки, уповая лишь на предсказуемость процедур из раздачи и умеренность размеров, или все же готова после многих лет рассуждений начать реальную борьбу с коррупцией. В первом случае, на наш взгляд, не очень важно, останутся ли российские капиталовложения в европейскую недвижимость одним из самых негативно воздействующих на образ России элементом отечественных прямых инвестиций за рубежом. Ведь высокая коррупция уже многие годы является главным раздражителем европейского бизнеса и основной причиной негативного инвестиционного имиджа России. Во втором случае нам нет смысла здесь перечислять рецепты - они давно обнародованы другими специалистами и хорошо известны большинству россиян, которые постоянно сталкиваются в своей жизни с вымогательством взяток (контроль за соответствием уровня доходов и расходов, ликвидация явных противоречий в российском законодательстве и т.д.). Лишь после начала реальной борьбы с коррупцией имеет смысл в принципе говорить о роли российских инвестиций в недвижимость в формировании неадекватного образа России в Европе.

94

Заключение

<< | >>
Источник: А.В. Кузнецов. Влияние российской инвестиционной экспансии на образ России в Европе - М.: ИМЭМО РАН, 2010. - 96 с.. 2010

Еще по теме Глава 7. Российские капиталовложения в европейскую недвижимость: удар по имиджу страны?:

  1. Глава 1. Изучение в европейских странах российских прямых инвестиций и транснациональных корпораций
  2. Глава 15. Формирование позитивного имиджа российской компании в сфере внешнеэкономической деятельности
  3. Глава 5. Особенности имиджа российских инвесторов в Северной Европе
  4. ГЛАВА 12 Европейское экономическое сообщество - Европейский союз: эволюция, институты, политика
  5. Страны Европейского союза. 
  6. Европейские страны СНГ
  7. Инновационные экономики европейских стран
  8. 7 Страны Европейского союза
  9. ГЛАВА 4. ЦЕНА КАПИТАЛА И ЭФФЕКТИВНОСТЬ КАПИТАЛОВЛОЖЕНИЙ
  10. ГЛАВА 22 ИМИДЖ МЕНЕДЖЕРА
  11. ГЛАВА 6. ОПТИМАЛЬНЫЙ БЮДЖЕТ КАПИТАЛОВЛОЖЕНИЙ И РЕШЕНИЯ ПО СТРУКТУРЕ КАПИТАЛА
  12. Основные принципы реформирования ценообразования в восточно-европейских странах
  13. ГЛАВА 13 АНАЛИЗ ЭФФЕКТИВНОСТИ КАПИТАЛОВЛОЖЕНИЙ
- Бюджетная система - Внешнеэкономическая деятельность - Государственное регулирование экономики - Инновационная экономика - Институциональная экономика - Институциональная экономическая теория - Информационные системы в экономике - Информационные технологии в экономике - История мировой экономики - История экономических учений - Кризисная экономика - Логистика - Макроэкономика (учебник) - Математические методы и моделирование в экономике - Международные экономические отношения - Микроэкономика - Мировая экономика - Налоги и налолгообложение - Основы коммерческой деятельности - Отраслевая экономика - Оценочная деятельность - Планирование и контроль на предприятии - Политэкономия - Региональная и национальная экономика - Российская экономика - Системы технологий - Страхование - Товароведение - Торговое дело - Философия экономики - Финансовое планирование и прогнозирование - Ценообразование - Экономика зарубежных стран - Экономика и управление народным хозяйством - Экономика машиностроения - Экономика общественного сектора - Экономика отраслевых рынков - Экономика полезных ископаемых - Экономика предприятий - Экономика природных ресурсов - Экономика природопользования - Экономика сельского хозяйства - Экономика таможенного дел - Экономика транспорта - Экономика труда - Экономика туризма - Экономическая история - Экономическая публицистика - Экономическая социология - Экономическая статистика - Экономическая теория - Экономический анализ - Эффективность производства -