Программа идентификации клиентов
перечень всех счетов без идентификационных номеров клиентов; переписку, запрашивающую идентификационные номера банковских клиентов; программу идентификации клиентов (в письменном виде); перечень новых счетов (независимо от видов оказываемых клиентам услуг); перечень всех счетов, верификация которых не была завершена, а также счетов, открытых в обход программы идентификации клиентов; имена всех клиентов, в отношении которых банк применил взыскание на основании своей программы идентификации клиентов; перечень всех документарных и недокументарных способов установления и проверки личности клиентов банка; копии договоров с финансовыми учреждениями и третьими сторонами, которые полностью или частично занимаются идентификацией клиентов банка.
Инспекторы должны обращать особое внимание на реализацию программы «Знай своего клиента» и меры по надлежащей проверке клиентов. Практика показывает, что лишь незначительное количество банковских учреждений в полной мере выполняют данные мероприятия и следуют рекомендации 5 (рис. 5.1).
Рис. 5.1
Еще по теме Программа идентификации клиентов:
- start="4" type="1"> Программа идентификации клиентов
- Пример 1. Поиск баланса между нормами БОД/БФТ в отношении идентификации клиентов и доступностью финансовым услугам для малообеспеченных слоев населения
- Формирование базы перспективных клиентов среди ключевых клиентов
- Часть 4 Клиент Введение в понятие «клиент»
- ИДЕНТИФИКАЦИЯ ТОВАРОВ
- Идентификация факторов риска
- 1. ИДЕНТИФИКАЦИЯ ВАЛЮТНО-ЭКОНОМИЧЕСКОГО РИСКА
- 14.1. ИДЕНТИФИКАЦИЯ РИСКОВ
- Анализ сущности и основных понятий процедуры идентификации
- ' Идентификация рисков
- 5.5. Радиочастотная идентификация
- ИДЕНТИФИКАЦИЯ АУДИТОРИЙ
- Идентификация сделки
- КАК РАЗМЕСТИТЬ ИНФОРМАЦИЮ В ПРОГРАММЕ ИНТЕРНЕТ-ТРЕЙДИНГА (НА ПРИМЕРЕ ПРОГРАММЫ «АТОН-ЛАЙН»)