<<
>>

Программа идентификации клиентов

  Каждый банк должен иметь свою программу идентификации клиентов (в письменном виде), в которой оговариваются процедуры идентификации клиентов и требования для открытия счета. Действуя на основании данной программы, банк должен быть уверен в том, что ему известны реальные факты о каждом клиенте19.
Для того чтобы ознакомиться с программой идентификации клиентов, руководитель выездной проверки должен запросить следующую информацию:

перечень всех счетов без идентификационных номеров клиентов; переписку, запрашивающую идентификационные номера банковских клиентов; программу идентификации клиентов (в письменном виде); перечень новых счетов (независимо от видов оказываемых клиентам услуг); перечень всех счетов, верификация которых не была завершена, а также счетов, открытых в обход программы идентификации клиентов; имена всех клиентов, в отношении которых банк применил взыскание на основании своей программы идентификации клиентов; перечень всех документарных и недокументарных способов установления и проверки личности клиентов банка; копии договоров с финансовыми учреждениями и третьими сторонами, которые полностью или частично занимаются идентификацией клиентов банка.

Инспекторы должны обращать особое внимание на реализацию программы «Знай своего клиента» и меры по надлежащей проверке клиентов. Практика показывает, что лишь незначительное количество банковских учреждений в полной мере выполняют данные мероприятия и следуют рекомендации 5 (рис. 5.1).

Рис. 5.1

<< | >>
Источник: Шатен П.Л.. Предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма: Практическое руководство для банковских специалистов. 2011

Еще по теме Программа идентификации клиентов:

  1. start="4" type="1"> Программа идентификации клиентов
  2. Пример 1. Поиск баланса между нормами БОД/БФТ в отношении идентификации клиентов и доступностью финансовым услугам для малообеспеченных слоев населения
  3. Формирование базы перспективных клиентов среди ключевых клиентов
  4. Часть 4 Клиент Введение в понятие «клиент»
  5. ИДЕНТИФИКАЦИЯ ТОВАРОВ
  6. Идентификация факторов риска
  7. 1. ИДЕНТИФИКАЦИЯ ВАЛЮТНО-ЭКОНОМИЧЕСКОГО РИСКА
  8. 14.1. ИДЕНТИФИКАЦИЯ РИСКОВ
  9. Анализ сущности и основных понятий процедуры идентификации
  10. ' Идентификация рисков
  11. 5.5. Радиочастотная идентификация
  12. ИДЕНТИФИКАЦИЯ АУДИТОРИЙ
  13. Идентификация сделки
  14. КАК РАЗМЕСТИТЬ ИНФОРМАЦИЮ В ПРОГРАММЕ ИНТЕРНЕТ-ТРЕЙДИНГА (НА ПРИМЕРЕ ПРОГРАММЫ «АТОН-ЛАЙН»)
- Бюджетная система - Внешнеэкономическая деятельность - Государственное регулирование экономики - Инновационная экономика - Институциональная экономика - Институциональная экономическая теория - Информационные системы в экономике - Информационные технологии в экономике - История мировой экономики - История экономических учений - Кризисная экономика - Логистика - Макроэкономика (учебник) - Математические методы и моделирование в экономике - Международные экономические отношения - Микроэкономика - Мировая экономика - Налоги и налолгообложение - Основы коммерческой деятельности - Отраслевая экономика - Оценочная деятельность - Планирование и контроль на предприятии - Политэкономия - Региональная и национальная экономика - Российская экономика - Системы технологий - Страхование - Товароведение - Торговое дело - Философия экономики - Финансовое планирование и прогнозирование - Ценообразование - Экономика зарубежных стран - Экономика и управление народным хозяйством - Экономика машиностроения - Экономика общественного сектора - Экономика отраслевых рынков - Экономика полезных ископаемых - Экономика предприятий - Экономика природных ресурсов - Экономика природопользования - Экономика сельского хозяйства - Экономика таможенного дел - Экономика транспорта - Экономика труда - Экономика туризма - Экономическая история - Экономическая публицистика - Экономическая социология - Экономическая статистика - Экономическая теория - Экономический анализ - Эффективность производства -