Основные шаги
Обычно санкции применяются после визита, в ходе которого инспекторами были выявлены серьезные недостатки во внутреннем режиме работы банка, касающегося борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма.
Во многих странах черновик отчета об инспекции должен обсуждаться с менеджментом банка до окончания процесса инспекции. После обсуждения отчет направляется в соответствующий отдел органа надзора для анализа и последующих действий. Важно отметить, что команда инспекторов не должна на данном этапе рекомендовать применение санкций, даже если нарушения, выявленные в ходе проверки, очень серьезны. Во многих юрисдикциях роль команды инспекторов ограничивается только выявлением слабых мест. Однако каждое наблюдение, сделанное инспекторами, должно подтверждаться точными фактами, чтобы соответствующие органы могли четко понять серьезность нарушения и определить необходимые санкции.Распространенной практикой для подразделения документарной проверки (например, подразделения финансовой разведки), отвечающего за контроль выполнения требований, является направление последующего письма в банк. В этом документе обычно суммируются основные выводы отчета инспекции, проводившейся в банке, указываются сильные и слабые стороны его внутренней организации, такие как внутренний контроль, система мониторинга и механизм управления рисками, а также подробно описываются наиболее серьезные недостатки, выявленные во время выездной инспекции. Кроме того, в нем содержатся комментарии и советы по поводу того, что следует изменить, и описываются действия, которые следует предпринять как можно быстрее, чтобы решить основные проблемы.
Список запрашиваемых действий может состоять из следующих: создание программы по завершению идентификации существующих клиентов; создание программы по составлению профилей клиентов и оценке операций с точки зрения риска; оценка основных зон риска; формирование политики и процедур по борьбе с отмыванием денег / финансированием терроризма; дальнейшие инструкции, касающиеся операций, определенных инспектором как зона потенциальных недостатков в отчетности по подозрительным операциям;
Еще по теме Основные шаги:
- 16.4. МОДЕЛИ РЫНОЧНОГО ХОЗЯЙСТВА, ВАРИАНТЫ, ОСНОВНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ И ПЕРВЫЕ ШАГИ ВХОЖДЕНИЯ В РЫНОК
- Первые шаги
- Шаги, которые необходимо предпринять
- Шаги к овладению мастерством
- Первые малые шаги
- Глава З Корпоративное управление в Индии: умеренные шаги на пути прогресса
- Шаги построения операционного бюджета
- Шаги, которые необходимо предпринять
- Шаги, которые необходимо предпринять
- Шаги, которые необходимо предпринять
- Шаги расчета средневзвешенной стоимости капитала
- Глава 17. Первые шаги в создании маркетинговой кампании
- § 2. Банковское дело в России Первые шаги Государственного банка