Общие характеристики структуры международной финансовой системы
Институты. Международная финансовая система в широком понятии мключает в себя основные и при этом самые разные подсистемы (звенья) на различных уровнях (в вертикальном и горизонтальном векторах) всемирной, своего рода финансовой мегасистемы.
Эти звенья — от тсударственной системы до отдельных частных и корпоративных финансовых институтов — и есть одновременно субъекты международного финансового движения (рынка), самым активным образом действующие и системе мировой экономики и международных финансово-экономических связей и отношений. Они же выступают и в качестве инструментов регулирования финансовых рынков, и одновременно объектом жкого регулирующего воздействия. Многофункциональность — их определяющая черта. Эти, казалось бы, разнородные функции имеют по- фаничный или встроенный характер, что является неизменным элементом их содержания. Всю эту сложнейшую мегасистему можно представить в следующей иерархии:Первый уровень национальные финансовые системы, образованные из совокупнос- 1И всех финансовых (денежных, валютных) институтов страны (государственные, частные, иностранные, действующие в географических фаницах страны), через которые функционируют денежные рынки, рынки капитала; центральный банк государства, который выступает одним из важнейших институтов; коммерческие, инвестиционные и иные кредитные банки и учреждения, осуществляющие конкретные финансово-денежные операции.
Второй уровень национальные банки (осуществляющие международные операции), международные банки (бреттон-вудские учреждения — группа Вс ем up ного банка, Международный валютный фонд); европейские банки; Базельский банк международных расчетов; Лондонский и Парижский клубы.
Третий уровень
международные финансовые центры: Нью-Йоркский финансовый центр;
•Лондонский финансовый центр;
•Токийский финансовый центр; финансовые центры стран ЕС; иные финансовые центры, в том числе в быстроразвивающихсн регионах мира.
Четвертый уровень финансово-экономические учреждения 00Н; МВФ; система учреждений Всемирного банка (региональные банки); Банк международных расчетов (BIS).
Пятый уровень деятельность международных коммерческих банков и иных финип сово-кредитных учреждений; финансовая деятельность ТНК.
Все эти институты и организации, деятельность которых вплсы ется в ткань глобальной финансовой системы, составляют ее различ ные звенья, формируют сложное строение всей системы. Мироил»' финансовая система в широком смысле слова представляет собии всю совокупность национальных финансовых систем, междунаро i ных учреждений и организаций, осуществляющих финансово-кщ дитную деятельность, а также те ее звенья, которые называются «ми ровая валютная (денежная) система», включая ее регионалып.ь структурированные подсистемы (например, Европейская валют.и* система).
В научной экономической литературе существуют различные мп ки зрения по ряду важных в методологическом отношений поня-ши Прежде всего это относится к таким понятиям, как «междунаро;ш.1п валютная система», «международная финансовая система», «меж п народная денежная система», «валютно-финансовая система», нежно-финансовая система» и т.д. Представляется, что «методолпт чески и теоретически было бы более оправданным использов;пт- единого терминологического определения «мировая финансовая сис- юма». Это обосновывается следующими соображениями.
Термин «мировая (международная) финансовая система» включает содержательный аспект денежно-валютных отношений в полном объеме. Здесь, скорее всего, более важным представляется задача ра- юбраться с понятиями «валютная система» и «денежная система», мыяснить, что здесь общее и что особенное, отличающее один термин от другого, а также их соотнесенность с понятием «международная платежная система».
Международная платежная система — это общий термин, отражающий единство инструментов и методов, с помощью которых осуще- с шляются международные финансовые операции, т.е.
платежи между резидентами различных стран с различными национальными валютами. Термин охватывает различные системы валютных курсов, валютного контроля, а также проблемы, связанные с международной лик- мидностью.Денежная система — это прежде всего национальная денежная си- егсма, в рамках которой непосредственно обращаются денежные знаки государства. Она является частью общей финансовой системы е граны. В большинстве случаев понятие «денежная система» иден- шчна понятию «валютная система», если иметь в виду не только ло- шческую и смысловую идентификации, но и содержательную сторону. В других случаях она аналогична понятию «денежный рынок».
Не во всех странах действуют «валютные системы» как институты и соответствующие звенья финансовой системы, связанные с мировой мллютной системой, оперирующие конвертируемыми валютами. Час- ю действуют лишь фрагменты такой системы, ее отдельные звенья, поскольку их функционирование определяется уровнем не только жономического развития стран, но и организации государственной власти, зрелостью официальных институтов, организационным строением механизмов управления, состоянием государственного и общественного контроля и т.д.
Понятие «валютная система» совпадает с понятием «денежная си- стема» лишь в тех случаях, когда национальная денежная единица является признанной в мире в качестве основной или резервной валютной единицы (конвертируемой полностью).
Очевидно, не совсем правильно использовать термины «деньги» и • валюта» как синонимы в практическом аспекте. Но и постоянно раз- фаничивать эти понятия сложно, поскольку само слово «валюта» в современных условиях понимается как «деньги» в первоначальном смыс- ю слова, вто время как деньги постепенно потеряли свое универсальное понятие как денежная единица, имевшая хождение без ограничений, и ныне обладают возможностью лишь внутреннего обращения. Однако и этот процесс подрывается расширением универсального значения нс которых видов национальных валют (доллар); другие же формируются с самого своего рождения как международные деньги (евро).
По-видимому, изложенное нуждается в некотором пояснении. Про должительное время, когда не существовало различий в функциониро вании денег (валюты) внутри и за пределами страны (в западноевропсй ских странах со Средневековья), была полная идентичность понятии «деньги» и «валюта», как и понятий «валютная система» и «денежная см стема». Точнее говоря, вообще не существовало «двух систем» — валют ной как мировой и денежной, регулирующей внутреннее обращение.
На определенном этапе экономической истории произошло раздс ление единой валютной (или денежной) системы на две системы: денежную систему национальных государств, обеспечивающую соответствующие потребности национальных хозяйств и населения; валютную систему, обеспечивающую функционирование едино го мирового хозяйства с национальными «валютными подсистемами-
При этом необходимо отметить следующую особенность: в откры той экономике с высоким индексом интернационализации валютная система имеет развитый характер; она непосредственно обеспечиваю растущие внешнеэкономические, культурные и иные международные связи страны. Национальная денежная единица таких стран обладаю статусом резервной мировой валюты. Что касается собственно «дг нежной системы» страны, то она прочно включена в ткань мироном валютной системы и не противостоит ей, не подавляет ее.
В замкнутых, автаркических национальных хозяйствах в целом ш сутствуют «валютные системы» как развитые институты: внешнеэко номические операции, даже если они осуществляются на более или менее интенсивной и масштабной базе, ведутся на принципе «разо вых сделок», в силу того что не существует «соединительного звена между национальной и мировой экономикой в форме институции нально действующей внутренней валютной системы. Соответствен но, и национальная денежная единица имеет замкнутый характер.
Международная (мировая) финансовая система — это объединениич совокупность звеньев исторически сложившихся национальных финанси вых систем (валютных, денежных, кредитных институтов) как фор ми организации денежных отношений, а также наднациональных (межсо сударственных) организаций и учреждений, транснациональных банкиlt;• (ТНБ) и финансовой деятельности ТНК, участвующих в международник движении ссудного капитала и иных перемещений финансовых ресурсно осуществляющих регулирование указанных перемещений на базе согласованных международных правил (договоров, соглашений и пр.), в результате него достигается относительное равновесие на глобальном мировом рынке и в целом в системе мировой экономики.
Еще по теме Общие характеристики структуры международной финансовой системы:
- ГЛАВА 19 Структура и строение международной финансовой системы
- ГЛАВА 2.1. ХАРАКТЕРИСТИКА МЕЖДУНАРОДНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
- Национальная финансовая система страны как базовая часть международной финансовой системы
- Сравнительная характеристика международных финансовых организаций
- 9.1. Общая характеристика международных финансовых организаций
- Качественные характеристики финансовой отчетности в соответствии с Концепцией подготовки и составления финансовой отчетности по международным стандартам
- 4.4. Общая характеристика международных стандартов финансовой отчетности
- РАЗДЕЛ II. МЕЖДУНАРОДНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ В СИСТЕМЕ РЕГУЛИРОВАНИЯ ФИНАНСОВЫХ РЫНКОВ
- 3. Структура финансовой системы. Европейская система интегрированных экономических счетов
- 1.3. Содержание и структура международных стандартов финансовой отчетности
- Глава 3 ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА И РАЗВИТИЕ НАЛОГОВОЙ СИСТЕМЫ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ, ЕЕ СТРУКТУРА И ОСНОВНЫЕ ПРИНЦИПЫ ПОСТРОЕНИЯ
- Характеристика структуры бюджетных расходов системы высшего профессионального образования по регионам России
- Раздел 5 Структура и методы организации СИСТЕМЫ МЕЖДУНАРОДНОГО МАРКЕТИНГА
- Тема 6. Понятие и структура финансовой системы
- 5. Международная валютно-финансовая система
- 1.1. Понятие и структура финансовой системы РФ
- Международная валютно-финансовая система и ее эволюция
- Финансовая система: понятие, структура и функции
- 6.4. Международная валютно-финансовая система в ожидании перемен
- Структура и функции систем управления финансовыми потоками