<<
>>

Международный банк реконструкции и развития (МБРР), или Всемирный банк (ВБ)

Эта организация основана в 1945 г вместе с МВФ в соответствии с ре шениями Бреттон-Вудской конференции ООН по валютно-финансо вым вопросам, проходившей в июле 1944 г. Этот банк, неофициально называемый Всемирным банком, получил, так же как и МВФ, в 1947 i статус специализированного учреждения ООН.

Задачи банка. Первоначально МБРР занимался сбором и разме щением капитальных ресурсов для послевоенного восстановлении Европы. В 1948 г. он приступил к осуществлению Европейской про граммы восстановления (European Recovery Programme), но вскоре главной задачей банка стало оказание помощи в развитии стран-уч;! стниц путем предоставления займов тем из них, которые не мог.и и использовать частный капитал на приемлемых условиях. В настоя щее время МБРР и созданные им филиалы (группа Всемирного бан ка) играют важную роль в оказании помощи развивающимся странам и бывшим социалистическим странам, вставшим на путь капиталж тической трансформации.

Состав и организационная структура Всемирного банка претерне ли существенные изменения со времени его создания. Количести стран — членов МБРР выросло с 38 в 1946 г. до 180 в 1996 г. Создашь новых дочерних организаций позволило преобразовать МБРР в груи пу Всемирного банка, включающую в себя четыре международпыу финансовых института. В 1956 г. была создана Международная фи нансовая корпорация — МФК (International Finance Corporation), ыgt; торая осуществляет финансирование проектов частного сектора, в ш личие от МБРР, предоставляющего займы только под гаранмт правительств стран-членов. В 1960 г. была основана Международном ассоциация развития — MAP (International Development Association) предоставляющая беспроцентные льготные кредиты наиболее бел ным странам. Задачей Многостороннего агентства по гарантиромо нию инвестиций — МАГИ (Multilateral Investment Guarantee Agency) основанного в 1988 г., является предоставление гарантий зарубежным инвесторам от некоммерческих политических рисков.

Рост поток»и* прямых иностранных инвестиций обусловил создание в 1966 г. Международного центра урегулирования инвестиционных спором МЦУИС (International Centre for Settlement of Investment Disputes связанного с деятельностью группы Всемирного банка. МЦУИС н|gt;м зван обеспечивать урегулирование и арбитраж споров между иной ранными инвесторами и правительствами стран-заемщиц.

Организация Всемирного банка схожа с организацией МВФ. Ресурсы банка представлены 180 странами-членами, которые являются также членами МВФ, но основной капитал контролируется «семеркой» — лидерами мировой экономики. Фактический взнос, будучи частью подписного капитала, составляет в среднем менее 10% стоимости. Долгосрочные займы обычно выделяются банком на 20 лет с отсрочкой погашения на 5 лет.

Цели создания банка. Главная цель — оказание содействия экономическому развитию стран-членов. Кредиты банка в основном предоставляются для инвестиционных проектов, ориентированных, например, на строительство дорог, электростанций, школ, больниц, модернизацию отраслей промышленности, телекоммуникаций. Часть ыймов предоставляется для финансирования рыночных реформ в жономической системе стран в целях повышения стабильности и эффективности.

Регламентирование деятельности МБРР\ Соглашение о банке (Устав) определяет основные правила, регламентирующие его деятельность. Так, он должен, содействуя экономическому росту, предоставлять займы только для эффективных капиталовложений. Решение о выделении кредита принимается с учетом вероятности его погашения. Кредит может предоставляться только правительству и должен гарантироваться последним. Запрещается ограничивать использование займа закупками только в одной стране. Решение о предоставлении займа должно приниматься на основе экономических соображений. Первые займы банка помогли странам Западной Европы восстановить их разрушенную войной экономику. В нынешней ситуации банк предоставляет займы странам Африки, Азии, Латинской Америки, Карибского бассейна, Северной Африки, Ближнего Востока, Центральной и Восточной Европы.

Средства банка формируются из различных источников. Основным является продажа различных долговых обязательств на мировых финансовых рынках. Гарантами операций банка выступают все страны-участницы. Благодаря его разумной финансовой политике ценные бумаги банка считаются одними из самых надежных в мире. Они охотно приобретаются пенсионными фондами, страховыми компаниями, другими банками, частными лицами. Другие источники — акционерный капитал, нераспределенная прибыль, а также взносы богатых членов банка. Осмотрительное управление финансами выражается, в частности, в том, что гарантированный капитал банка нельзя расходовать для займов или административных расходов. Общая сумма непогашенных долгов не должна превышать как внесенного, так и неуплаченного подписного капитала, нераспределенно!! прибыли и активного сальдо (коммерческие банки, как правило, рис куют капиталом, во много раз превышающим их собственный капп тал). Банк использует и другие меры по минимизации риска свом\ операций. Он предоставляет займы странам-членам под гарантии и\ правительств. Срок погашения займа обычно составляет 10—15 jici при льготном периоде 5 лет. Ставка процента МБРР изменяется каж дые 6 месяцев и обычно составляет 7%. Право на получение займом имеют только страны с годовым доходом на душу населения мена1 5055 долл. США. Богатые страны, в частности пять самых крупный акционеров, указанных выше, права получения займов не имеют.

Руководство банка. Высшим органом управления МБРР является Совет управляющих, включающий по одному управляющему и одно му заместителю от каждой страны — члена банка. В исключительно!! компетенции Совета управляющих находятся прием новых членом и приостановка членства, увеличение акционерного капитала, распре деление прибыли и заключение договоров с другими международны ми организациями. Как правило, на пост управляющих назначаются министры финансов или руководители центральных банков стран членов МБРР. Совет управляющих проводит ежегодное совместное i МВФ собрание, обычно осенью один раз в год.

Совет исполнительных директоров назначает президента Всемир ного банка, который не может одновременно занимать должности ум равляющего, исполнительного директора или их заместителя. Прсзи дент председательствует на заседаниях Совета исполнительных директоров, но не имеет права голоса, за исключением случаев, копы голоса делятся поровну. Он может принимать участие в заседаниях Совета управляющих, но права голоса не имеет.

Полномочия президента банка чрезвычайно велики. Он отвечает ы назначение и увольнение должностных лиц и персонала, организаци онную работу и структурные реформы. Помимо этого Совет исполни тельных директоров утверждает только те займы, условия и сумма ко торых одобрены президентом. По неофициальной договоренное! и достигнутой при создании бреттон-вудских институтов, президет МБРР должен быть американцем, а директор-распорядитель МВФ европейцем. Согласно традиции кандидатуру президента банка о\\\к деляет исполнительный директор от США. Поэтому все девять пре ш дентов банка были гражданами США, хотя формально национал!, ность президента в учредительных документах не зафиксирована.

Банк имеет четыре зарубежных офиса: в Париже, Брюсселе, Л он доне и Токио, а также постоянные представительства во всех странах шемщицах. В 1996 г. в вашингтонской штаб-квартире банка работали о тыс. человек1.

Международная ассоциация развития (МАР). Структурными подразделениями Всемирного банка, действующими самостоятельно, но в рамках общей политики руководства МБРР (и, соответственно, в русле политики МВФ), являются целый ряд региональных банков и иных важных финансовых институтов. Среди них важную роль играет Международная ассоциация развития, основанная в сентябре 1960 г. первоначально для оказания интенсивной финансовой помощи новым независимым государствам. Юридически МАР выступает независимой от МБРР финансовой организацией, но фактически встроена в структуру МБРР: используется общий штат руководящего персонала, издаются общие годовые отчеты, президент МБРР одновременно является пре- шдентом МАР.

Несмотря на то что МАР имеет собственный Совет управляющих и Совет статистики, фактически она представляет собой доверительный фонд, находящийся под управлением МБРР, финансирует те же самые проекты, что и МБРР, отобранные по точно таким же с тандартам и реализуемые посредством тех же процедур, с тем лишь от- чичием, что обслуживание долга осуществляется на менее обремени- юльных условиях.

Кредиты МАР предоставляются на срок 35—40 лет, включая льготный период 10 лет. Сумма кредитов выражается в СПЗ, но фактически средства выдаются в тех валютах, в которых будут произведены расходы. Проценты не взимаются, но берется ежегодная плата за обслуживание в размере 0,5% неизрасходованной суммы кредита. Международное сообщество признает МАР наиболее эффективной организацией, предоставляющей помощь бедным странам.

В МАР входит 160 стран, членство открыто для всех государств, принятых в МБРР. Лишь самые бедные развивающиеся страны имеют право на получение кредитов МАР. По формальным критериям это с траны со средним доходом на душу населения 1465 долл, или менее. Но на практике кредиты МАР предоставляются лишь странам со средним доходом на душу населения 905 долл, или менее. Страны с доходом меньше 1465 долл, могут получить помощь, состоящую частично из займов МБРР, а частично из кредитов МАР. Займы МБРР предоставляются заемщикам с доходом ниже 5295 долл. Если доход превысил 5295 долл, надушу населения, страна теряет право на займы МБРР и, по терминологии Всемирного банка, «получает аттестат зрелости»[CXXXVI] [CXXXVII].

По имеющимся данным, в 1990-е гг. 44% расходования средств по кре дитам МАР пришлось на страны Африки, 25% — на Южную Азию, 14% — на Восточную Азию, 5% — на Латинскую Америку и страны Ка рибского бассейна и 2% — на Ближний Восток и Северную Африку.

Спонсоры обычно перечисляют свои взносы в распоряжение МАР тремя ежегодными траншами. В связи со спецификой финансирова ния члены МАР делятся на две группы. Первая группа, в которую вхо дят Россия, США, Канада, западноевропейские страны, Япония, Ап стралия, Новая Зеландия, Южная Африка и Кувейт, делает взносы и свободно конвертируемой валюте, последняя может без ограничении использоваться в операциях МАР.

Вторая группа, включающая разви вающиеся страны, может вносить только 10% взносов в свободно конвертируемой валюте, а оставшиеся 90% — в собственной валюте Взносы членов второй группы могут использоваться для финансиро вания проектов МАР только по специальному соглашению с их при вительствами.

Международная финансовая корпорация (МФК). Она была создано м июле 1956 г. специально для того, чтобы оказывать поддержку частному сектору экономики развивающихся стран, хотя в пояснительной запие ке к докладу Комитета Рокфеллера специально оговаривалось, что «в вы полнении своей главной функции МФК призвана дополнять и поддер живать инвестиции частного капитала, а не конкурировать с ним»[CXXXVIII].

Высший орган МФК — Совет управляющих. Этот орган состоит и i членов Совета управляющих МБРР, а президентом МФК является президент МБРР. Текущие операции осуществляет Совет исполни тельных директоров. Однако в отличие от МАР корпорация не только полностью отделена от МБРР в финансовом и юридическом отноше ниях, но и имеет собственный штат сотрудников.

Цель МФК — содействие экономическому развитию путем укреп ления частного сектора и помощи развивающимся странам в созди нии частного бизнеса. Главная задача корпорации — выступать в роли катализатора, помогая частным инвесторам и финансовым инстиц там эффективно вкладывать капиталы в развивающихся страна МФК предоставляет займы на срок от 3 до 15 лет с льготным перми дом до 12 лет на условиях, близких к рыночным. Почти 80% свою пассивов она привлекает на финансовых рынках, а 20% заимствуем \ МБРР. Как правило, корпорация требует софинансирования проек тов со стороны других инвесторов и доля собственно МФК составил cl 25—35%. Важной особенностью ее деятельности является то, что ома не только предоставляет займы, но и непосредственно вкладывает средства в капитал частных предприятий.

Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ). ()но было основано в апреле 1988 г. с целью содействовать экономическому развитию государств-членов посредством стимулирования иностранных инвестиций. Организационная структура МАГИ аналогична другим организациям, входящим в группу Всемирного банка. Прези- чентом МАГИ, так же как и МФК, является президент МБРР. Агентст- но предоставляет иностранным инвесторам финансовые гарантии их капиталовложений в национальную экономику государств-членов от некоммерческого риска политического характера, в том числе от экспроприации, войны и гражданских беспорядков. Такой вид гарантий позволяет устранить барьеры, сдерживающие инвестиционные потоки \\ страны, где наряду с экономическими реформами происходят политические изменения. Агентство также оказывает правительствам развивающихся стран консультационные услуги по финансовым, экономическим и правовым аспектам привлечения иностранных инвестиций.

К началу 1999 г. МАГИ выдала более 300 гарантий, покрывающих риски на общую сумму около 4 млрд долл., в том числе для России, Казахстана, Киргизии и Узбекистана в таких секторах экономики, как финансы, инфраструктура, добыча полезных ископаемых, телекоммуникации, энергетика и туризм. Гарантии выдаются в основном для инвестиций в проекты, осуществляемые иностранными или совместными компаниями.

Международный центр урегулирования инвестиционных споров (МЦУИС) является независимой международной организацией, сосанной в 1966 г. на основе международной Конвенции по урегулированию инвестиционных споров, открывшейся для подписания в 1965 г. и иступившей в силу со следующего года. К 1996 г. его членами были 134 страны, еще 11 стран находились в процессе вступления. Задачей МЦУИС является урегулирование и арбитраж споров между правительствами и государственными организациями стран — членов МЦУИС и зарубежными инвесторами, как частными, так и корпоративными. Посредством укрепления доверия и взаимопонимания между правительствами и иностранными инвесторами МЦУИС способствует увеличению потоков инвестиций.

Агентство консультаций иностранных инвесторов — подразделение Всемирного банка, создано в целях обеспечения правительств стран — членов банка конфиденциальными консультациями по вопросам иностранных инвестиций.

Институт экономического развития (ИЭР) — одно из исследовд тельских учреждений Всемирного банка, осуществляет программы обучения специалистов и анализ мировых проблем с точки зрения эф фективности процессов управления национальных экономик и инвес тиций. В нем проходят учебу специалисты — будущие государственные служащие из заинтересованных стран. Программы ИЭР охватываю! четыре основных направления: макроэкономическое управление и экономическую политику; охрану окружающей среды и природные рс сурсы; человеческие ресурсы и борьбу с бедностью; реформу законодл тельной базы и развитие частного предпринимательства. Есть также программы предоставления стипендий для обучения и исследователь ской работы.

Общие итоги деятельности Всемирного банка. За более чем 50-лс i нюю историю Всемирный банк оказал поддержку свыше 6 тыс. проск тов приблизительно в 140 странах, выделив на эти цели более 300 млрд долл. США. Банк приобрел уникальный опыт подготовки и реализации проектов в странах с самыми разнообразными экономическими, поли тическими и культурными условиями и стал не только финансовым им статутом, но и банком знаний и опыта мирового масштаба. В своей деятельности банк активно сотрудничает со всеми международными экономическими организациями. 

<< | >>
Источник: под ред Р. И. Хасбулатова. Мировая экономика и международные экономические отношения : [в 2 ч] Ч. 2 : учебник. 2006

Еще по теме Международный банк реконструкции и развития (МБРР), или Всемирный банк (ВБ):

  1. 26.2. МЕЖДУНАРОДНЫЙ ВАЛЮТНЫЙ ФОНД, ВСЕМИРНЫЙ БАНК, МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ МВФ И ВБ
  2. 26.2. МЕЖДУНАРОДНЫЙ ВАЛЮТНЫЙ ФОНД, ВСЕМИРНЫЙ БАНК, МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ
  3. 2. МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ
  4. 26.3. ЕВРОПЕЙСКИЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ
  5. 26.3. ЕВРОПЕЙСКИЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ
  6. 8.4. Европейский банк реконструкции и развития
  7. Европейский банк реконструкции и развития
  8. 9.4. Европейский банк реконструкции и развития
  9. Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР)
  10. Вопрс№12 Всемирный банк
  11. Конец «всемирной истории». Банк «Империал»
  12. 6.2. Центральный банк Российской Федерации (Банк России)
  13. ТЕМА З ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК. БАНК РОССИИ
  14. 14.3. Банк, матрас или ячейка?
  15. 6. БАНК МЕЖДУНАРОДНЫХ РАСЧЕТОВ
  16. 26.6. БАНК МЕЖДУНАРОДНЫХ РАСЧЕТОВ
  17. 8.5. Банк международных расчетов
  18. 1.1. БАНК МЕЖДУНАРОДНЫХ РАСЧЕТОВ. ЕВРОПЕЙСКИЕ МЕЖДУНАРОДНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ИНСТИТУТЫ
- Бюджетная система - Внешнеэкономическая деятельность - Государственное регулирование экономики - Инновационная экономика - Институциональная экономика - Институциональная экономическая теория - Информационные системы в экономике - Информационные технологии в экономике - История мировой экономики - История экономических учений - Кризисная экономика - Логистика - Макроэкономика (учебник) - Математические методы и моделирование в экономике - Международные экономические отношения - Микроэкономика - Мировая экономика - Налоги и налолгообложение - Основы коммерческой деятельности - Отраслевая экономика - Оценочная деятельность - Планирование и контроль на предприятии - Политэкономия - Региональная и национальная экономика - Российская экономика - Системы технологий - Страхование - Товароведение - Торговое дело - Философия экономики - Финансовое планирование и прогнозирование - Ценообразование - Экономика зарубежных стран - Экономика и управление народным хозяйством - Экономика машиностроения - Экономика общественного сектора - Экономика отраслевых рынков - Экономика полезных ископаемых - Экономика предприятий - Экономика природных ресурсов - Экономика природопользования - Экономика сельского хозяйства - Экономика таможенного дел - Экономика транспорта - Экономика труда - Экономика туризма - Экономическая история - Экономическая публицистика - Экономическая социология - Экономическая статистика - Экономическая теория - Экономический анализ - Эффективность производства -