<<
>>

Кредитный риск

Кредитный риск присутствует при выполнении любых операций по займам, он возникает, когда банковский фонд расширяется посредством актуальных или подразумевающихся договорных соглашений.

Данный риск связан с потенциальной неспособностью заемщика соблюсти сроки и условия кредитного договора. Когда банк предоставляет займы лицам, вовлеченным в преступную деятельность, такую как отмывание денег и финансирование терроризма, его общий кредитный риск значительно возрастает.

Лица, занимающиеся отмыванием денег или финансированием терроризма, мало заинтересованы или не заинтересованы вовсе в возвращении денег. Они часто получают кредиты посредством кражи персональных данных или другим преступным путем, а лица, выступающие их поручителями и противоположной стороной, скорее всего, не существуют.

В любом случае банки, выдающие международные кредиты, подвержены повышенному кредитному риску. Эффективная политика и процедуры в отношении определения личности клиентов национального или международного кредитования чрезвычайно важны для контроля кредитного риска банка. 

<< | >>
Источник: Шатен П.Л.. Предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма: Практическое руководство для банковских специалистов. 2011

Еще по теме Кредитный риск:

  1. Кредитный риск.
  2. 4.1. Кредитный риск
  3. 2.5.1. Кредитный риск коммерческого банка «Замоскворецкий»
  4. Часть 2. Исторические надбавки за риск вложений собственного капитала в цене акций и риск компаний
  5. РЫНОЧНЫЙ РИСК И РИСК КАЗИНО
  6. 14.2. Современные кредитно-денежные механизмы и политика кредитно-денежного регулирования Система кредитных институтов
  7. Глава 12 БАНКИ, НЕБАНКОВСКИЕ КРЕДИТНЫЕ УЧРЕЖДЕНИЯ, БАНКОВСКАЯ И КРЕДИТНАЯ СИСТЕМЫ СТРАНЫ
  8. Кредитные кооперативы — важнейший компонент сельскохозяйственной кредитной кооперации
  9. 2.1. Международный кредитный рынок: содержание, принципы, источники образования кредитных ресурсов
  10. 2. Инструменты денежно-кредитной политики государства. Операции на открытом рынке, изменение учетной ставки, пересмотр резервных требований, валютные интервенции, кредитные ограничения
  11. ВОПРОС: Денежно-кредитная политика в Республике Казахстан и ее основные направления. Роль Национального банка в денежно-кредитном регулировании экономики
  12. КРЕДИТНО-ФИНАНСОВАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ СЕЛЬСКОХОЗЯЙСТВЕННОГО КРЕДИТНОГО
  13. Глава 14. Кредитно-денежная система и политика кредитно-денежного регулирования
  14. РАЗДЕЛ IV ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ И ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА
  15. РАЗДЕЛ IV ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ И ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА
  16. Глава 20. КРЕДИТНО-ДЕНЕЖНАЯ СИСТЕМА И КРЕДИТНО-ДЕНЕЖНАЯ ПОЛИТИКА
  17. § 1. Риск и неопределенность
  18. Риск и менеджмент
  19. Денежно-кредитная система и условия ее стабильности. Особенности денежно-кредитной системы Республики Беларусь
  20. 7.3. Риск кредитоспособности
- Бюджетная система - Внешнеэкономическая деятельность - Государственное регулирование экономики - Инновационная экономика - Институциональная экономика - Институциональная экономическая теория - Информационные системы в экономике - Информационные технологии в экономике - История мировой экономики - История экономических учений - Кризисная экономика - Логистика - Макроэкономика (учебник) - Математические методы и моделирование в экономике - Международные экономические отношения - Микроэкономика - Мировая экономика - Налоги и налолгообложение - Основы коммерческой деятельности - Отраслевая экономика - Оценочная деятельность - Планирование и контроль на предприятии - Политэкономия - Региональная и национальная экономика - Российская экономика - Системы технологий - Страхование - Товароведение - Торговое дело - Философия экономики - Финансовое планирование и прогнозирование - Ценообразование - Экономика зарубежных стран - Экономика и управление народным хозяйством - Экономика машиностроения - Экономика общественного сектора - Экономика отраслевых рынков - Экономика полезных ископаемых - Экономика предприятий - Экономика природных ресурсов - Экономика природопользования - Экономика сельского хозяйства - Экономика таможенного дел - Экономика транспорта - Экономика труда - Экономика туризма - Экономическая история - Экономическая публицистика - Экономическая социология - Экономическая статистика - Экономическая теория - Экономический анализ - Эффективность производства -