<<
>>

Кредитное дело заемщика ПАКЕТ №1

(контрольные документы) ?

Мониторинг ?

График погашения по кредитному договору ?

Резюме ?

Протокол согласования КК* (копия) ?

Протокол согласования КК отделения (копия) ?

Разрешение от ЕБРР (если необходимо)

ПАКЕТ №2 (правовые документы) ?

Кредитный договор (полная копия) ?

* Договоры залога ?

* Договоры поручительства ?

* Другие договоры по обеспечению ?

Заключение отдела ипотеки (копия) ?

Документы, связанные с целевым использованием ?

Другие документы

ПАКЕТ №З (аналитические документы) ?

Заявка на получение кредита, ТЭО (технико-экономическое обоснование), бизнес-план ?

Бланк анализа ?

Расшифровка основных средств ?

Складская справка ?

Движение по расчетному счету ?

Балансы и финансовые отчеты ?

Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности ?

Документы, сопутствующие анализу

ПАКЕТ №4 (документы клиента - бизнес заемщика) ?

Договоры аренды ?

Лицензии и разрешения, связанные с деятельностью компании ?

Контракты с поставщиками ?

Таможенные декларации ?

Договора с покупателями

ПАКЕТ №5 (учредительные документы и справки) ?

Справка из банка об отсутствии задолженностей ?

Документы, связанные с кредитной историей клиента ?

Справка из службы экономической безопасности ?

Решение о создании предприятия ?

Устав ?

Учредительный договор ?

Свидетельство о регистрации ?

Копии приказов о назначении первых лиц ? Ксерокопии паспортов учредителей и руководителей ?

Копия банковской карточки с образцами подписей

*КК - кредитный комитет

*Необходимы копии первого листа договора (договоров) и копия приложения к договору залога, с описанием заложенного имущества. Для договоров поручительства копируется только первый лист.

<< | >>
Источник: Костерина Т.М.. Кредитная политика и кредитные риски/ Московская финансово-промышленная академия - М.: МФПА. - 104 с.. 2005
Помощь с написанием учебных работ

Еще по теме Кредитное дело заемщика ПАКЕТ №1:

  1. 7.2. Рассмотрение кредитной заявки и пакета сопроводительных документов
  2. 16.2. Кредитные риски и кредитоспособность заемщика
  3. КАКИЕ УСЛОВИЯ КРЕДИТНОГО ДОГОВОРА ЯВЛЯЮТСЯ ВАЖНЫМИ ДЛЯ ФИРМЫ-ЗАЕМЩИКА?
  4. 13.4. Характеристика клиентов- заемщиков КРАТКОСРОЧНОЕ КРЕДИТОВАНИЕ ПО УКРУПНЕННОМУ ОБЪЕКТУ В ПРЕДЕЛАХ КРЕДИТНОЙ ЛИНИИ
  5. 8.3. Бухгалтерский и налоговый учет операций, связанных с исполнением договоров займа и кредитных договоров у заемщика
  6. Долан Э. Дж. и др.. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика/Пер. с англ. В. Лукашевича и др.; Под общ. ред. В. Лукашевича.— М.,—448., 1996
  7. ПОДХОДЫ К ОЦЕНКЕ НЕКОНТРОЛЬНЫХ (МИНОРИТАРНЫХ) ПАКЕТОВ
  8. Урок 1 ДЕЛО НЕ В ТОМ, СКОЛЬКО ЭТО СТОИТ. ДЕЛО В ТОМ, СКОЛЬКО ЗА ЭТО ГОТОВЫ ЗАПЛАТИТЬ
  9. Риски заемщика
  10. 7. Процедура кредитования заемщика
  11. Реклама на пакетах для хлеба
  12. Содержание и структура компенсационного пакета
  13. Вопрос: Необходимый пакет документов для предоставления банковской ссуды
  14. 2.3. Кредиторы и заемщики
  15. 7.3. Изучение кредитоспособности заемщика.