Истинны или ложны следующие высказывания?
И._Л._ 2. Наиболее важным мотивом инвестирования является увеличение текущего дохода.
И._Л._ 3. Акции — удачный инструмент, когда экономика пребывает в состоянии спада.
И._Л._ 4.
Когда ожидаемая инфляция высока, наиболее высокий доход часто приносят реальные активы.И._Л._ 5. Поскольку страхование — это необходимая статья расходов, осуществляемых в условиях сильно конкурентной отрасли, не стоит уделять много внимания выбору компании и "покрытия".
48
Глава 4
И._Л._ 6. Страхованию на определенный срок свойствен низкий уровень
премии по сравнению с другими видами страхования жизни и не присущи сберегательные функции.
И._Л,_ 7. Недавнее нововведение — универсальное страхование жизни — не
только обеспечивает более высокую норму доходности на стоимость наличными, устанавливаемую полисом, но и предлагает больше информации об издержках, чем пожизненное страхование.
И._Л._ 8. Самый сложный вид прогноза — предсказание смены стадии
экономического цикла.
И._Л._ 9. Поскольку инвесторы платят налоги по различным ставкам, а
разные инвестиционные инструменты существуют в различном налоговом режиме, для инвесторов лучше всего выбирать инвестиционные инструменты с учетом доходов до уплаты налогов.
И._Л._10. При определении размера налогооблагаемого дохода портфельный доход и пассивные убытки могут взаимно погашаться.
И._Л._11. Краткосрочные активы ликвидны и поэтому представляют собой
хорошие инструменты для сбережения, но не для инвестиций.
И._Л._12. Вклады в ценные бумаги взаимных фондов денежного рынка застрахованы агентством федерального правительства США.
И._Л._13. Пенсионный доход обычно формируется исключительно за счет
социального обеспечения.
И._Л._14. Финансируемые работодателем пенсионные планы не должны
предусматривать взносов, чтобы все взносы и доходы были выведены из-под налогообложения.
И._Л._15. Использовать схему Кеога могут только те лица, текущий доход
которых полностью формируется за счет ведения собственного бизнеса.
И._Л._16.
Частным лицам одновременно разрешается пользоваться пенсионным планом, финансируемым работодателем, планом Кеога и индивидуальным пенсионным счетом.ЗАДАЧИ
Если ставка налога на первые 17 500 долл. дохода составляет 15%, между 17 501 и 29 ООО долл. — 28, а свыше 29 ООО долл. — 25%, какова будет средняя ставка налога с облагаемого дохода в 40 000 долл.?
Какова доходность к погашению (в годовом исчислении) 180-дневного казначейского векселя номиналом 10 000 долл., который был приобретен за 9400 долл.?
3. Какова ставка процента в годовом выражении по 90-дневному казначейскому векселю, приобретенному в момент выпуска по 9800 долл.?
Разработка стратегий инвестирования
49
4. Дэвид Фрэнкен анализирует свои потребности после выхода на пенсию через 35 лет. На основе тщательного рассмотрения своего образа жизни, потребностей и инфляционных ожиданий он ощущает, что, помимо социального обеспечения и финансируемых работодателем пенсионных схем, ему необходимо будет получать из других источников ежегодно 25 ООО долл. Он ожидает зарабатывать 7% по инвестициям как до, так и после выхода на пенсию. Поскольку мистер Фрэнкен не знает, сколько проживет, предпочитая надежность, он строит портфель, который будет вечно приносить 25 ООО долл. в год:
а) какая сумма будет необходима для вложения в момент выхода на пенсию?
б) какую сумму необходимо будет вносить на конец каждого года до выхода на пенсию?
в) как изменятся ответы на вопросы "а" и "б", если подождать еще 5 лет, не делая сбережений?
г) как изменятся ответы на вопросы "а" и "б", если мистер Фрэнкен проработает на 5 лет дольше, чем планировалось?
Еще по теме Истинны или ложны следующие высказывания?:
- Истинны или ложны следующие высказывания?
- Истинны или ложны следующие высказывания?
- Истинны или ложны следующие высказывания?
- Истинны или ложны следующие высказывания?
- Истинны или ложны следующие высказывания?
- Истинны или ложны следующие высказывания?
- Истинны или ложны следующие высказывания?
- Истинны или ложны следующие высказывания?
- Истинны или ложны следующие высказывания?
- Истинны или ложны следующие высказывания?
- Истинны или ложны следующие высказывания?
- истинны или ложны следующие высказывания?
- Истинны или ложны следующие высказывания?