<<
>>

§ 4. ИЗДЕРЖКИ ИЗМЕРЕНИЯ

Любое благо имеет множество измерений, поскольку обладает комплексом полезных свойств. Вот что пишет по этому поводу Д.Норт [Норт Д.С., 1997а]:

«Получаемая нами полезность возникает из разнообразных свойств изделия и услуги или в случае деятельности...

агента из множества отдельных операций, которые составляют его деятельность. Это означает... что когда я потребляю апельсиновый сок, то его полезность для меня заключается в количестве сока, который я выпиваю, содержании витамина С, вкусе и аромате, хотя обмен, который я произвел, состоит просто в уплате двух долларов за четырнадцать апельсинов. Аналогичным образом, покупая автомобиль, я получаю взамен определенные цвет, скорость, оформление, отделку салона, пространство для ног, потребление бензина на одну милю — все это ценимые свойства, хотя то, что я купил, — это только автомобиль. Когда я покупаю услуги врачей, то частью покупки являются их квалификация, манеры обращения с больными и время, потраченное в ожидании в приемной. Когда в качестве руководителя экономического факультета я нанимаю на работу младших преподавателей, то объектом найма становится не только количество и качество... преподавания и выход научной продукции... но и множество других сторон их работы: готовятся ли они к занятиям, приходят ли вовремя, помогают ли коллегам, участвуют ли в жизни факультета, не злоупотребляют ли Своей властью над студентами, не звонят ли друзьям в Гонконг за счет факультета... Для того чтобы произвести оценку этих свойств, необходимо затратить ресурсы; дополнительные ресурсы требуются для того, чтобы установить и оценить права, которые передаются при обмене».

Поскольку существует два типа характеристик благ: физические и правовые, то можно выделить и два типа издержек измерения, связанных с оценкой свойств, принадлежащих различным типам.

Издержки измерения имеют множество аспектов, часть из которых рассматривается ниже наряду с соответствующей формой институциональной реакции.

В соответствии с новой теорией потребления каждый экономический субъект ориентируется в рамках решения проблемы экономического выбора на количество именно физических свойств. Вместе с тем на оценку полезности данных свойств влияет тот объем прав, которые позволяют данные свойства использовать. Однако для этого необходимо измерить и(или) оценить наличие этих свойств, что предполагает затраты на измерительную аппаратуру, затраты времени, а также использование суррогатов (оценка качества товара по физическим свойствам, цене, оценкам других агентов) или посредников (в том числе и государственных по формальному статусу) в виде гос- торгинспекции, обществ потребителей, оценщиков, конкурентов и т.п. Кроме того, необходимо знание правил, а также технологии обеспечения их соблюдения для того, чтобы оценить, насколько велика ожидаемая полезность вещи.

В связи с определением данного вида трансакционных издержек можно было бы выделить три категории благ: исследуемые, опытные и доверительные. Блага с запретительно высокими издержками измерения качества до их приобретения (потребления) называются опытными (experience). Блага со сравнительно дешевой процедурой предварительного определения их качества называются исследуемыми (search). Качество последних может быть относительно легко оценено до покупки, качество же других — главным образом в процессе потребления. Для доверительных (credence) благ характерны высокие издержки измерения качества как ех ante, так и ex post.

Отметим, что одно и то же благо может быть в одной ситуации опытным, а в другой — исследуемым. В частности, большое значение могут иметь физические свойства блага, в том числе делимость, а также технология и существующие правила измерения. Например, если покупатель приобретает один апельсин, то издержки измерения по отношению к его стоимости слишком высоки. Однако, если предположить, что апельсины стандартные, то при покупке десяти килограммов можно съесть один апельсин для оценки всей партии162.

Доверительность благ основана на сложности вычленения положительного эффекта (или отсутствия оного) ввиду сложности получаемого результата.

В числе доверительных вполне могут оказаться институты как блага, координационные свойства которых (позволяющие повысить благосостояние каждого из заинтересованных индивидов) далеко не всегда ясны даже специалистам в соответствующей области. С этой точки зрения производство данного блага вовсе не обязательно приводит к однозначной оценке соответствия ожидаемых выгод фактическим.

В случае, если речь идет об организации рынка опытного блага длительного пользования, большое значение имеет сово* купность сигналов: например, гарантийное послепродажное обслуживание, возможность замены в течение определенного срока бракованного товара на качественный того же вида и т.д. Гарантийное послепродажное обслуживание выполняет для покупателя функцию своего рода страховки, которая означает для него плату за передачу риска продавцу. В свою очередь, страховка будет иметь силу при соблюдении потребителем определенного набора требований по использованию блага.

Информация о свойствах благ распределяется неравномерно между контрагентами, что и является содержанием феномена асимметрии информации, которая вынуждает сторону, обладающую относительно меньшей информацией, нести относительно более высокие издержки (через использование экспертов, затраты времени и т.п.), связанные с восстановлением симметрии в обладании ею.

В качестве средства сокращения трансакционных издержек, связанных с измерением качества обмениваемого блага (а также поиска партнера, обладающего нужным товаром), используются деньги как общепринятое средство расчетов (защищенное либо традицией, хозяйственным обычаем, либо силой государства).

Для объяснения значения денег и условий, при которых они могут использоваться как средство минимизации трансакционных издержек, рассмотрим модель, построенную на основе подхода, предложенного А.Алчияном [А1сЫап А., 1977; 1969]. Для этого следует выделить несколько существенных предпосылок. 1.

Всех экономических агентов, участвующих в обмене, следует разделить на две группы: экспертов и новичков.

Эксперты могут определить качество блага при прочих равных условиях с меньшими издержками, чем новички. Человек может быть экспертом только в одном виде благ, что отражает ограниченность познавательных возможностей человека относительно сложности и многообразия объектов познания. 2.

Перед обменом информация о качестве блага распределена асимметрично в пользу его первоначального обладателя. Однако издержки предварительного определения качества блага соответствуют типу экономического агента в п. 1.

За точку отсчета выбирают 100 единиц каждого вида благ. В модели А.Алчияна предлагается четыре блага: бриллианты, нефть, зерно, благо С (деньги). Они различаются по издержкам измере- Йия качества. Для новичка издержки измерения качества в долях блага равны: бриллианты — 0,8; нефть — 0,6; зерно — 0,4; С — 0,05. Соответственно для эксперта: бриллианты — 0,15; нефть — 0,10; зерно — 0,05; С — 0,01. 3.

Обмен может осуществляться между новичками (см. табл. 7), экспертом и новичком (см. табл. 8 и 9), а также между экспертами (см. табл. 10). Эксперт, обладающий репутацией, может предоставлять свои услуги по измерению качества блага новичку. Слово эксперта будет обладать ценностью, если он создаст себе репутацию честного и надежного оценщика [А1сЫап А., 1977, р. 116].

Таблица 7

Чистая стоимость после обмена между новичками (в долях от первоначального запаса) Бриллианты Нефть Зерно С Бриллианты 0,04 0,08 0,12 0,19 Нефть 0,08 0,16 0,24 0,38 Зерно 0,12 0,24 0,36 0,57 С 0,19 0,38 0,57 0,90

Если новичок обменивает нефть на зерно, то сначала он, измеряя качество нефти, утрачивает 60% располагаемого им запаса. Таким образом, он может получить лишь 40% от того количества зерна, которое было бы получено в том случае, если издержки измерения были равны нулю. Однако качество приобретаемого в обмен на нефть зерна также должно быть измерено, что обойдется индивиду в 40% от оставшегося запаса. Таким образом, в результате обмена обладатель нефти получит в виде зерна лишь 24% от того количества, которое было бы доступно при нулевых трансакционных издержках.

Аналогичные рассуждения применимы и для обладателя зерна. Поскольку новички не обладают репутацией обладателей точной информации о качестве того или иного товара, оно должно оцениваться дважды.

Наконец, важно отметить то, что в каждом столбце таблицы максимальная чистая ценность после обмена оказывается в том случае, если один из обмениваемых товаров — С (деньги). Это обусловлено тем, что оценка качества денег, как предполагается, связана с минимальными издержками.

Таблица 8

Чистая стоимость после обмена между новичком и экспертом (в долях от первоначального запаса) Бриллианты Нефть Зерно С Бриллианты 0,85 0,18 0,19 0,20 Нефть 0,34 0,90 0,38 0,40 Зерно 0,51 0,54 0,95 0,59 С 0,81 0,86 0,90 0,99

В подлежащем таблицы указаны товары, обладателями которых являются новички, а в сказуемом таблицы — товары, собственниками которых являются эксперты.

Теперь используем тот же пример с обменом нефти на зерно, но теперь уже между новичком и экспертом по зерну. Здесь мы предполагаем, что новичок может сэкономить на издержках измерения качества зерна, используя услуги эксперта. Так как качество нефти оценивается с такими же издержками, как и в первом случае, то запас нефти до обмена и после оценки качества составит 40% от начального. Однако для оценки качества зерна новичку с помощью эксперта теперь требуется лишь 5% от получаемого в обмен зерна. Таким образом, в результате обмена новичок и эксперт по зерну получают по 0,4 • 0,95=0,38 от первоначального запаса соответствующего блага. Следует отметить, что с относительно наименьшими потерями связаны обмены, в которых объектами являются одни и те же блага. В частности, при обмене зерна на зерно новичок использует информацию эксперта, экономя тем самым 35% начального запаса зерна.

Таблица 9

Чистая стоимость после обмена между экспертом и иовичком (в долях от первоначального запаса) Бриллианты Нефть Зерно С Бриллианты 0,85 0,34 0,51 0,81 Нефть 0,18 0,90 0,54 0,86 Зерно 0,19 0,38 0,95 0,90 С 0,20 0,40 0,59 0,99

В подлежащем таблицы указаны товары, обладателями которых являются эксперты, а в сказуемом таблицы — товары, обладателями которых являются новички.

При использовании в третий раз того же примера мы получим результат, идентичный тому, который был получен во втором примере. Единственное отличие состоит в том, что этот результат располагается теперь не в третьей строке и четвертом столбце, а в четвертой строке и третьем столбце.

Таблица 10

Чистая стоимость после обмена между экспертами (в долях от первоначального запаса) Бриллианты Нефть Зерно С Бриллианты 0,85 0,765 0,8075 0,8415 Нефть 0,765 0,90 0,855 0,891 Зерно 0,8075 0,855 0,95 0,9405 С 0,8415 0,891 0,9405 0,99

Теперь при обмене нефти на зерно каждый из экспертов предоставляет услуги другому. Таким образом, остаточная чистая Ценность после обмена составляет 0,9 • 0,95=0,855 от первоначального запаса, что на 31,5 процентного пункта выше, чем в том случае, если бы в обмене участвовал только специалист по нефти, и на 47,5 процентного пункта выше, если бы в обмене участвовал только специалист по зерну.

Выше было отмечено, что прямой обмен с участием денег оказывается наиболее экономным. Однако проблема состоит в том, что деньги — атрибут косвенного обмена. Обращаясь к нашему примеру, это означает не обмен нефти на зерно, а сначала обмен нефти на деньги, а затем денег на зерно. Сравнивая прямой и косвенный обмены между новичками, можно сделать вывод о том, что любой косвенный обмен при прочих равных условиях дороже, чем прямой, хотя наиболее дешевым вариантом косвенного обмена является тот, в котором используются деньги.

Вместе с тем ситуация существенным образом изменится, если продавец зерна, являясь новичком и реализуя его эксперту, приобретает затем на вырученные деньги нефть у эксперта по нефти. В результате остаточная ценность запаса блага в форме зерна составит: 0,9 • 0,95 • 0,95=0,81. Это превышает на 27 процентных пунктов тот уровень остаточной стоимости, который мог быть обеспечен при прямом обмене новичка — обладателя зерна с экспертом по нефти.

Таким образом, деньги как инструмент косвенного обмена позволяют сэкономить на трансакционных издержках в том случае, если их использование дополняется деятельностью экспертов в обмениваемых товарах. В качестве небольшого добавления следует отметить, что прямой обмен требует попарного совпадения потребностей. Это означает, что в реальной ситуации к издержкам измерения должны быть добавлены издержки поиска альтернатив. С этой точки зрения более предпочтительным оказывается использование денег как средства экономии на издержках поиска контрагента. Такой подход позволяет также объяснить, почему во многих случаях товарными деньгами оказывались товары, обладавшие свойством наибольшей обмениваемости [Менгер К., 1992, с. 224]:

«Деньги не представляют собой ни продукта соглашения всех хозяйствующих людей, ни результата законодательного акта. Деньги — не изобретение народов. Отдельные хозяйствующие индивиды в народе везде приходили с развитием экономической предусмотрительности к пониманию того, что обмен товаров с меньшей способностью к сбыту на товары, обладающие большей способностью к сбыту, окажет им большую помощь в достижении их специальных экономических целей, и так с прогрессом народного хозяйства возникали деньги в многочисленных, не зависящих друг от друга культурных центрах».

Однако деньги мо1уг выполнять свою функцию как институциональная реакция на проблемы бартерного обмена только в том случае, если сохраняется стабильной их покупательная способность. Таким образом, государство, осуществляющее денежную или фискальную политику, которая приводит к нестабильности покупательной силы денег5, повышает трансакционные издержки, связанные с использованием системы непрямого обмена, и обусловливает возникновение или расширение анклавов бартерной экономики или системы обмена, использующей товарные деньги (сигареты, водка и т.п.).

Следует отметить, что деньги далеко не всегда устраняют неблагоприятные последствия асимметричного распределения информации о потребительских свойствах благ. Более того, само их использование создает возможности извлечения выгоды из асимметричного распределения информации. В период подготовки денежной реформы конфискационного характера преимущество в информации позволит более адекватно измерить ожидаемую покупательную способность денег, а следовательно, и их ценность. Кроме того, нельзя не учитывать, что по мере развития технологии производства бумажных денег совершенствуется и технология их подделки, что требует дополнительных усилий, издержек по определению доброкачественности денежных знаков или документов, подтверждающих право на их получение.

Если говорить об издержках измерения в производстве, то именно они могут обусловить образование таких организационных форм, в которых вклад экономического агента в совокупный продукт, поддающийся измерению с наибольшими издержками, оказывается предпринимателем и обладает правом на остаточный доход. Именно данный вид издержек лежит в основе объяснения феномена фирмы, альтернативного варианту, который был предложен Р.Коузом в статье «Природа фирмы». В соответствии с этим вариантом совместный продукт факторов производства оказывается больше, чем сумма продуктов тех же факторов, взятых по отдельности (сверхсуммативный эффект, или перекрестный предельный продукт факторов производства, больше нуля) (А1сЫап А., 1977]. Данная ситуация возникает в условиях взаимодополняемости факторов производства163. Причем даже в случае несовершенной, или слабой, взаимодополняемости возникает данный эффект. В качестве примера можно привести производственную функцию Кобба—Дугласа: У=АЦ1К1~*1, где 0<ц.<1. Во- первых, при нулевом значении одного из факторов производства объем выпуска будет равен нулю. Во-вторых, перекрестный предельный продукт факторов производства больше нуля164.

Измерение вклада каждого фактора становится проблематичным. Отсюда идея о праве на остаточный доход, а также о дополняющем его пучке прав (на включение в команду, исключение из нее, изменения состава команды), о передаче права на остаточный доход. Данное право должно принадлежать предпринимателю в той мере, в какой он несет бремя риска. Таким образом, трансакционные издержки действительно ненейтральны по отношению к распределению прав собственности, а также к образованию тех или иных форм хозяйственных организаций, контрактных отношений, соответствующих условиям эффективного размещения ресурсов.

В историческом аспекте институциональной реакцией на издержки измерения стала система мер и весов, которая обеспечивала сопоставимость различных количеств благ, значительно облегчая обмен. Однако ее (систему мер и весов) можно трактовать шире, включая, например, меру хозяйственного успеха в виде максимальной (или приемлемой величины) экономической прибыли, которая является общественно значимой, хотя и воспринимается каждым экономическим агентом индивидуально. Таким образом, экономическая прибыль (причем в денежном выражении) как целевая функция, как параметр успеха также является своего рода средством уменьшения издержек на измерение результативности деятельности. В связи с такой постановкой вопроса следует подчеркнуть, что институциональная реакция на существующие проблемы обмена далеко не всегда, во-первых, была осознанной,

и, во-вторых, решала чисто координационные проблемы.

Что касается первого элемента, то использование прибыли как меры хозяйственного успеха может рассматриваться как результат эволюции самого механизма отбора хозяйственных единиц, формирующего окружающую предприятие среду. Кроме того, в силу многообразия аспектов функционирования современной хозяйственной организации, а также наличия краткосрочных и долгосрочных аспектов деятельности данный критерий требует уточнения. Вот почему в финансовом менеджменте при оценке состояния предприятия используется комплекс показателей165.

<< | >>
Источник: Шаститко А.Е.. Новая институциональная экономическая теория. — 3-е изд., перераб. и доп. — М.: Экономический факультет МГУ, ТЕИС. — 591 с.. 2002

Еще по теме § 4. ИЗДЕРЖКИ ИЗМЕРЕНИЯ:

  1. 7.1. Измерение издержек: какие издержки имеют значение?
  2. Проблема измерения. Издержки безработицы. Закон Оукена
  3. Издержки производства Экономические издержки. Внешние и внутренние издержки. Нормальная прибыль как элемент издержек
  4. Издержки фирмы, их структура. Средние и предельные издержки. Правило минимизации издержек
  5. Субъективные издержки (у австрийцев) и объективные издержки (у неоклассиков)
  6. Издержки фирмы в микроэкономической теории Общие, средние и предельные издержки
  7. Издержки, связанные с финансовыми затруднениями, и агентские издержки
  8. 8.2. Единицы измерения товаров Краткая история измерений
  9. Издержки арендатора и издержки домовладельца
  10. Средние издержки
  11. 6.2.2. Коммерческие издержки
  12. Трансакционные издержки
  13. Качество измерений
  14. Предельные издержки
  15. Экономические издержки
  16. Общие издержки
- Бюджетная система - Внешнеэкономическая деятельность - Государственное регулирование экономики - Инновационная экономика - Институциональная экономика - Институциональная экономическая теория - Информационные системы в экономике - Информационные технологии в экономике - История мировой экономики - История экономических учений - Кризисная экономика - Логистика - Макроэкономика (учебник) - Математические методы и моделирование в экономике - Международные экономические отношения - Микроэкономика - Мировая экономика - Налоги и налолгообложение - Основы коммерческой деятельности - Отраслевая экономика - Оценочная деятельность - Планирование и контроль на предприятии - Политэкономия - Региональная и национальная экономика - Российская экономика - Системы технологий - Страхование - Товароведение - Торговое дело - Философия экономики - Финансовое планирование и прогнозирование - Ценообразование - Экономика зарубежных стран - Экономика и управление народным хозяйством - Экономика машиностроения - Экономика общественного сектора - Экономика отраслевых рынков - Экономика полезных ископаемых - Экономика предприятий - Экономика природных ресурсов - Экономика природопользования - Экономика сельского хозяйства - Экономика таможенного дел - Экономика транспорта - Экономика труда - Экономика туризма - Экономическая история - Экономическая публицистика - Экономическая социология - Экономическая статистика - Экономическая теория - Экономический анализ - Эффективность производства -