8.1. Обязанности брокерско-дилерской компании по отношению к клиентам
Законом о рынке ценных бумаг установлены основные требования к осуществлению брокерской деятельности на рынке ценных бумаг. В частности, требование о том, что сделки, осуществляемые по поручениям клиентов, во всех случаях подлежат приоритетному исполнению по сравнению с дилерскими операциями самой-брокерско-дилерской компании при совмещении ею деятельности брокера и дилера, и требование об обособлении денежных средств клиентов, переданных брокерско-дилерской компании для инвестирования в ценные бумаги, на специальном брокерском счете, открываемом в кредитной организации.
В Законе о рынке ценных бумаг перечислены операции, которые брокерско-дилерская компания вправе совершать с использованием этих средств клиентов.Если принцип приоритетности интересов клиентов перед интересами брокерско-дилерской компании был заявлен еще в самой первой редакции Закона о рынке ценных бумаг в 1996 г. и является в основном декларативной мерой, требующей дальнейшего раскрытия в подзаконных актах, то требование об открытии специального брокерского счета было введено значительно позднее, с принятием поправок к Закону о рынке ценных бумаг в декабре 2002 г: Эта мера существенно упростила контроль за использованием денежных средств клиентов, предотвращая возможные злоупотребления со стороны брокерско-дилерской компании.
Данные положения Закона о рынке ценных бумаг нашли свое отражение в Правилах осуществления брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации, утвержденных постановлением ФКЦБ России от 11 октября 1999 г. № 9 (далее — Правила осуществления брокерской и дилерской деятельности), и Положении о требованиях к разделению денежных средств брокера и денежных средств его клиентов и обеспечению прав клиентов при использовании денежных средств клиентов в собственных интересах брокера, утвержденном постановлением ФКЦБ России от 13 августа 2003 г.
№ 03-39/пс.Вкратце поясним правовой статус и режим функционирования специального брокерского счета. В случае осуществления брокерской деятельности по схеме договора комиссии, как уже упоминалось, клиент дает поручение брокерско-дилерской компании на совершение сделки с ценными бумагами, и стороной в этой сделке будет брокерско-дилерская компания, а не клиент. Следовательно, и расчеты будут производиться со счета брокерско-дилерской компании.
Чтобы обособить денежные средства клиентов от собственных средств брокерско-дилерской компании, предъявляется требование о необходимости открытия специального брокерского счета в кредитной организации. Счет открывается на имя профессионального участника, но банк делает соответствующую отметку в реквизитах счета о его статусе. На специальном брокерском счете могут учитываться только средства клиентов, предназначенные для операций с ценными бумагами. На одном таком счете могут учитываться денежные средства неограниченного числа клиентов. Брокер самостоятельно обеспечивает раздельный учет денежных средств каждого клиента, находящихся на специальном брокерском счете.
Распоряжается счетом брокерско-дилерская компания, но пе- ечень возможных операций строго ограничен. К ним относятся: плата приобретаемых брокером для клиента ценных бумаг; списа- ;ие сумм комиссионного вознаграждения, процентов по предостав- [енным брокером клиенту займам и т.п.
При заключении с клиентом договора на брокерское обслуживание брокер обязан предоставить клиенту письменное уведомле- ше, содержащее информацию: ¦
о том, что денежные средства клиента будут учитываться яа специальном брокерском счете вместе со средствами других клиентов, а также о рисках, возникающих при учете средств клиента на одном счете со средствами других клиентов; ¦
возможности и условиях открытия отдельного специального брокерского счета для учета денежных средств клиента; ¦
возможности и условиях использования брокером в собственных интересах денежных средств клиента, а также о возникающих в данной связи рисках; ¦
порядке внутреннего учета денежных средств каждого клиента, находящихся на специальном брокерском счете, и отчетности брокера перед клиентом; ¦
кредитной организации, на счетах которой будут учитываться средства клиента.
Еще по теме 8.1. Обязанности брокерско-дилерской компании по отношению к клиентам:
- 8.2. Обязанности брокерско-дилерской компании, связанные с совершением сделок по поручению клиентов
- 10.3. Нарушения, связанные с несоблюдением брокерско-дилерской компанией требований регулирующих органов, касающихся организации бизнеса брокерско-дилерской компании как профессионального участника рынка ценных бумаг
- 9.1. Концепция взаимоотношений брокерско-дилерской компании и клиента
- 9.2. Экономические интересы брокерско-дилерской компании и клиента
- ГЛАВА 2 КЛИЕНТСКАЯ БАЗА И УСЛОВИЯ ОБСЛУЖИВАНИЯ КЛИЕНТОВ БРОКЕРСКО-ДИЛЕРСКОЙ КОМПАНИИ
- ГЛАВА 5 ВЫБОР БРОКЕРСКО-ДИЛЕРСКОЙ КОМПАНИИ И ЗАКЛЮЧЕНИЕ ДОГОВОРА НА БРОКЕРСКОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ
- 5.1 Выбор брокерско-дилерской компании
- 2.1. Структура клиентской базы брокерско-дилерской компании
- ГЛАВА 3 УСЛУГИ, ПРЕДОСТАВЛЯЕМЫЕ БРОКЕРСКО-ДИЛЕРСКОЙ КОМПАНИЕЙ
- ГЛАВА 4 ОРГАНИЗАЦИОННАЯ СТРУКТУРА БРОКЕРСКО-ДИЛЕРСКОЙ КОМПАНИИ
- ГЛАВА 12 РЕГУЛИРОВАНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БРОКЕРСКО-ДИЛЕРСКИХ КОМПАНИЙ
- ОРГАНИЗАЦИОННАЯ СТРУКТУРА БРОКЕРСКО-ДИЛЕРСКОЙ КОМПАНИИ
- 8.4. Требования к финансовому положению брокерско-дилерской компании
- Вопрос: Брокерско-дилерские компании и основы их деятельности.
- СТРУКТУРА КЛИЕНТСКОЙ БАЗЫ БРОКЕРСКО-ДИЛЕРСКИХ КОМПАНИЙ
- ГЛАВА 11 ОРГАНИЗАЦИЯ ЭФФЕКТИВНОЙ СИСТЕМЫ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ БРОКЕРСКО-ДИЛЕРСКОЙ КОМПАНИИ
- 12.1. Разработка форм, сбор и анализ отчетности брокерско-дилерских компаний на регулярной основе
- 10.3. Требования к системе управления рисками брокерско-дилерской компании
- 12.2. Осуществление контроля за соблюдением брокерско-дилерскими компаниями стандартов и требований, установленных нормативными правовыми актами