<<
>>

6.2. Особенности деятельности зарубежных филиалов российских коммерческих банков

Зарубежный филиал российского банка открывает счета в иностранной валюте нерезидентам Российской Федерации (юридическим и физическим лицам), привлекает денежные средства нерезидентов в иностранной валюте во вклады и проводит по открытым счетам нерезидентов операции в соответствии с законодательством страны своего местонахождения.

Зарубежный филиал российского банка открывает юридическим лицам — резидентам Российской Федерации банковские счета в иностранной валюте без разрешения (лицензии) Банка России. Порядок открытия резидентами и нерезидентами (юридическими и физическими лицами) счетов в валюте Российской Федерации в зарубежном филиале уполномоченного банка и проведения операций по ним регламентируются нормативными актами Банка России.

Зарубежный филиал уполномоченного банка не вправе оформлять и вести документы таможенно-банковского контроля. Данные документы оформляются и ведутся головным офисом уполномоченного банка.

Контроль за соблюдением зарубежным филиалом российского банка требований правовых актов по валютному контролю осуществляет территориальное учреждение Банка России по местонахождению головного офиса уполномоченного банка. Санкции за нарушение зарубежным филиалом требований валютного законодательства применяются непосредственно к уполномоченному банку.

Коммерческий банк формирует и представляет в установленном порядке в территориальное учреждение Банка России отчетность по валютным операциям, осуществляемым резидентами через счета, открытые в зарубежном филиале.

Надзор за зарубежными филиалами уполномоченных банков осуществляют территориальные учреждения Банка России по местонахождению головного офиса банка. Надзор осуществляется с целью оценки риска, который деятельность филиала несет для банка. Деятельность зарубежных филиалов вызывает более высокую подверженность уполномоченных банков правовому, валютному, страновому рискам, риску неперевода средств и риску потери управляемости.

В целях соблюдения в целом по банку обязательных нормативов деятельности головная кредитная организация доводит до своего зарубежного филиала предельные объемы (лимиты) проведения банковских операций и иных сделок.

Данные лимиты устанавливаются не реже одного раза в год в абсолютных величинах и могут пересматриваться по мере необходимости. Уполномоченный банк устанавливает зарубежному филиалу также следующие сублимиты: сублимиты на открытые валютные позиции и сублимиты на открытые позиции по операциям с драгоценными металлами.

Дистанционный надзор осуществляется Банком России на основании отчетности зарубежного филиала. Анализ отчетности зарубежного филиала, осуществляемый территориальным учреждением ЦБ РФ по месту нахождения головного офиса уполномоченного банка, включает в себя как направления, установленные для российских филиалов банков, так и анализ причин значительных изменений за отчетный месяц по сравнению с началом года, а при необходимости — и по сравнению с предыдущим отчетным периодом, следующих показателей: —

изменения доли высоколиквидных активов в общем объеме активов филиала; —

структуры, видов операций, осуществляемых зарубежным филиалом уполномоченного банка с резидентами и нерезидентами РФ; —

динамики совокупной суммы обязательств зарубежного филиала уполномоченного банка перед кредиторами-нерезидентами и соотношения этих обязательств с общей суммой обязательств перед кредиторами; —

изменения доли суммы требований зарубежного филиала уполномоченного банка к нерезидентам в общей сумме активов филиала; —

резкого (более 30%) сокращения или роста остатков либо оборотов по корреспондентским счетам зарубежного филиала уполномоченного банка по сравнению с данными за предыдущий месяц; —

значительного (более 10%) сокращения валюты баланса зарубежного филиала уполномоченного банка за истекший месяц.

Анализ отчетности зарубежного филиала должен также отражать: —

влияние финансовых результатов деятельности зарубежного филиала на финансовые результаты деятельности уполномоченного банка; —

влияние финансовых результатов деятельности зарубежного филиала на величину собственных средств (капитала) уполномоченного банка; —

влияние деятельности зарубежного филиала на ликвидность баланса уполномоченного банка; —

влияние операций (сделок) зарубежного филиала на поддержание уполномоченным банком уровня открытой валютной позиции и уровня открытой позиции по операциям с драгоценными металлами.

Анализ отчетности зарубежного филиала должен также включать анализ причин значительного изменения за отчетный месяц по сравнению с началом анализируемого периода: —

удельного веса привлеченных зарубежным филиалом средств (в том числе в разрезе резидентов и нерезидентов) в ресурсной базе уполномоченного банка; —

удельного веса активов зарубежного филиала (в том числе в разрезе основных видов) в общей сумме активов уполномоченного банка.

Надзор за зарубежными филиалами уполномоченных банков осуществляется с учетом наличия Соглашения о сотрудничестве в области банковского надзора или иного подобного документа, определяющего порядок взаимодействия Банка России с органом банковского надзора страны местонахождения зарубежного филиала, а при отсутствии такого документа — с учетом действующего законодательства и нормативных актов органов банковского надзора страны местонахождения зарубежного филиала.

Банк России осуществляет взаимодействие с надзорными органами стран нахождения зарубежных филиалов уполномоченных российских банков на основании двусторонних соглашений о сотрудничестве, а при отсутствии таких соглашений — путем координации действий и консультаций по интересующим вопросам банковского надзора, законодательства страны.

При осуществлении сотрудничества с надзорными органами стран местонахождения зарубежных филиалов уполномоченных банков на основе двусторонних соглашений Банк России запрашивает информацию об известных этим органам случаях нарушений зарубежным фили алом действующего законодательства и нормативных актов органов банковского надзора страны его местонахождения, о недостатках в его деятельности, о наличии финансовых трудностей, а также о результатах проведенных ими инспекционных проверок.

<< | >>
Источник: Н. А. Бабурина. МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНКОВСКИЙ БИЗНЕС: Учебное пособие. Тюмень: Издательство Тюменского государственного университета. 168 с.. 2008

Еще по теме 6.2. Особенности деятельности зарубежных филиалов российских коммерческих банков:

  1. 6.3. Закрытие филиалов российских коммерческих банков за рубежом
  2. 6.1. Создание представительств и филиалов российских банков за рубежом
  3. Глава 16 Результаты хозяйственной деятельности отечественных и зарубежных филиалов и дочерних компаний
  4. ЗАРУБЕЖНЫЙ ОПЫТ ОЦЕНКИ ЛИКВИДНОСТИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ
  5. 3. ЗАРУБЕЖНЫЕ ФИЛИАЛЫ БАНКА
  6. 7.2. РОССИЙСКАЯ ПРАКТИКА ОЦЕНКИ ЛИКВИДНОСТИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ
  7. Лекция 4. Отчетность коммерческих банков перед банком России. Рефинансирование коммерческих банков
  8. Регулирование деятельности коммерческих банков
  9. ВОПРОС: Принципы деятельности и операции коммерческих банков
  10. ГЛАВА 3. ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ НА МИРОВОМ ВАЛЮТНОМ РЫНКЕ