<<
>>

1.4. Банк России, его компетенция и структура. Органы и учреждения Банка России и их полномочия

Центральный банк РФ (Банк России) является наследником (хотя и не единственным, если иметь в виду также центральные банки стран — бывших республик СССР) Государственного банка СССР, предшественником которого, в свою очередь, был Государственный банк Российской империи.

От Монетной канцелярии до Банка России

До середины XVIII в.

кредитованием хозяйственной деятельности в России занимались главным образом ростовщики. Только организаторы мануфактур и купцы, занимавшиеся внешнеторговыми операциями, пользовались иногда казенными ссудами, большей частью беспроцентными. Основными кредиторами первых российских купцов были их иностранные торговые партнеры. Причем кредитные сделки с иностранными коммерсантами первоначально оформлялись как заемные кабалы, но постепенно их вытеснял вексельный кредит.

Банки как особые экономические институты начали создаваться в России в середине XVIII в., причем сразу как казенные (государственные). Объясняется это тем, что частные денежные капиталы к тому времени в стране еще не были накоплены, а кредит (в котором нуждались прежде всего правительство, землевладельцы и купцы) был ростовщическим и стоил исключительно дорого. Однако казенным банкам предшествовали казенные ломбарды.

В годы царствования Екатерины I и Петра II правительство поощряло придворных банкиров (данный институт сохранялся в России до середины XIX в.), в этот период была образована Комиссия о коммерции, которая рассмотрела проекты первых банковских учреждений.

Первым казенным кредитным учреждением стала Монетная контора (канцелярия), созданная в 1729 г. Это был своеобразный государственный ломбард, выдававший частным лицам ссуды на срок до трех лет. В 1733 г. этому ломбарду были разрешены банковские операции с движимым и недвижимым имуществом.

Образование государственных банков в России началось в годы правления императрицы Елизаветы.

В соответствии с ее Указом «Об учреждении Государственного заемного банка и

о наказании ростовщиков» от 23 июня 1754 г. за счет казенных сумм был создан Заемный банк, состоявший фактически из двух самостоятельных банков: «для дворянства в Москве и Санкт-Петербурге» (Дворянский банк) и «для поправления при Санкт-Петербургском порте коммерции и купечества» (Купеческий, или Коммерческий, банк). Оба эти банка просуществовали недолго.

При Екатерине II были учреждены: в 1768—1769 гг. — два эмиссионных банка (в Петербурге и Москве) «для вымена государственных ассигнаций» (в манифесте от 24 декабря 1768 г. Екатерина II назвала их променными); в 1772 г. — сохранные казны при опекунских советах в Москве и Петербурге (играли роль земельных банков) и ссудные казны (банки для кредитов под ручные залоги); в 1775 г. — приказы общественного призрения; в 1786 г. — Заемный банк (на основе упраздненных дворянских банков) и подотчетный только самой императрице Ассигнационный банк (на основе реорганизации променных банков), который по стоявшим перед ним задачам очень напоминал банк центральный. Из государственных банковских учреждений, возникших в последующие годы, следует отметить Коммерческий банк (1818 г.), ставший преемником так называемых учетных контор Ассигнационного банка (указанные конторы были созданы в 1797 г. при Павле I).

31 мая 1860 г. (по старому стилю) этот Государственный коммерческий банк был ликвидирован, а на его основе был создан Государственный банк (ему также были переданы активы и пассивы Заемного банка и некоторых других кредитных организаций). Именно с этого момента начинается официальная история Центрального банка Российской империи, а затем СССР и Российской Федерации.

Руководили текущей работой Государственного банка империи управляющие. До 1917 г. на этой должности успело побывать восемь человек. Штиглиц А.Л. 1860—1866 гг. Ламанский Е.И. 1866—1867 гг. (исполнявший обязанности) Ламанский Е.И. 1867—1881 гг. Цимсен A.B. 1881—1889 гг. Жуковский Ю.Г. 1889—1894 гг. Плеске Э.Д. 1894—1903 гг. Тимашев С.И. 1903—1909 гг. Коншин A.B. 1910—1914 гг. Шипов И.П. 1914—1917 гг. После 1917 г.

история Государственного банка отмечена следующими основными вехами:

1918 г. — Государственный банк (объединенный с национализированными бывшими частными банками) переименован в Народный банк РСФСР; 1920

г. — Народный банк РСФСР ликвидирован; 1921

г. — вновь образован Государственный банк РСФСР; 1923

г. — Государственный банк РСФСР реорганизован в Государственный банк СССР; 1924

г. — Госбанк СССР становится эмиссионным центром страны; 1927

г. — на Госбанк возложены руководство банковской системой и контроль за деятельностью составляющих ее организаций; 1928

г. — Госбанк становится монополистом в краткосрочном кредитовании;

1930—1932 гг. — Госбанку придан статус единого центра кредитования, расчетно-платежных и кассовых операций;

1938 г. — Госбанк выведен из состава Наркомата (министерства) финансов и подчинен непосредственно Совнаркому СССР на правах союзного наркомата;

1946 г. — Госбанк снова введен в состав Министерства финансов;

1949 г. — утверждается устав Госбанка;

1954 г. — Госбанк вновь выведен из системы Минфина;

1960 г. — утверждается новый вариант устава Госбанка;

1962 г. — Госбанку были переданы сберегательные кассы (до этого находились в системе Минфина); 1990

г. — создан Центральный банк РСФСР (параллельно с Госбанком СССР); 1991

г. — Госбанк СССР упразднен, его функции в России переданы Центральному банку РСФСР (Банку России), позднее переименованному в Центральный банк РФ (Банк России).

Начиная с 1917 г. главный банк страны возглавляли в качестве комиссара, главного комиссара, председателя правления, Председателя банка следующие лица. 1. Пестковский С.С. 11 (24)—13 (26) ноября 1917 г. (комиссар банка) 2. Оболенский В.В. ноябрь — декабрь 1917 г. (главный комиссар банка) 3. Пятаков Г.Л. декабрь 1917 — февраль 1918 г. (главный комиссар банка) 4. Спунде А.П. март — июнь 1918 г. (и.о. главного комиссара банка) 5. Попов Т.И. июнь :— октябрь 1918г.

(главный комиссар банка) 6. Пятаков Г.Л. октябрь — ноябрь 1918 г. (главный комиссар банка) 7. Ганецкий Я.С. ноябрь 1918 — январь 1920 г. (и.о. главного комиссара банка) 8. Шейнман А.Л. 1921—1924 гг. (председатель правления) 9. Туманов Н.Г. 1924—1926 гг. (и.о. председателя правления) 10. Шейнман А.Л. 1926—1929 гг. (председатель правления) 11. Пятаков Г.Л. 1929—1930 гг. (председатель правления) 12. Калманович М.И. 1930—1934 гг. (председатель правления) 13. Марьясин Л.Е. 1934—1936 гг. (председатель правления) 14. Кругликов С.Л. 1936—1937 гг. (председатель правления) 15. Гричманов А.П. 1937—1938 гг. (председатель правления) 1938—1940 гг. (председатель правления) 1940 г. (председатель правления) 16.

Булганин H.A. 17.

Соколов Н.К. 18.

Булганин H.A. 19.

Голев Я.И. 20.

Попов В.Ф. 21.

Булганин H.A. 22.

Коровушкин А.К. 23.

Посконов A.A. 24.

Свешников М.Н. 25.

Алхимов B.C. 26.

Деменцев В.В. 27.

Гаретовский Н.В. 28.

Геращенко В.В. 29.

Матюхин Г.Г. 30.

Геращенко В.В. 31.

Геращенко В.В. 32.

Парамонова Т.В. 33.

Хандруев A.A. 34.

Дубинин С.К. 35.

Геращенко В.В. 36.

Игнатьев С.М.

1940—1945 гг. (председатель правления) 1945—1948 гг. (председатель правления) 1948—1958 гг. (председатель правления) 1958 г. (председатель правления)

1958—1963 гг. (председатель правления) 1963—1969 гг. (председатель правления) 1969—1976 гг. (председатель правления) 1976—1986 гг. (председатель правления) 1986—

1987 гг. (председатель правления) 1987—

1989 гг. (председатель правления) 1989—1991 гг. (председатель правления) 1991—

1992 гг. (Председатель)

июль — ноябрь 1992 г. (и.о. Председателя) 1992—

1994 гг. (Председатель) 1994—

1995 гг. (и.о. Председателя)

8—22 ноября 1995 г. (врио Председателя) 1995—

1998 гг. (Председатель)

1998—2002 гг. (Председатель)

с 2002 г. по настоящее время (Председатель)

Полномочия Банка России

В соответствии со ст. 3 Закона «О Центральном банке РФ» у Банка России три цели деятельности: 1)

защита и обеспечение устойчивости рубля; 2)

развитие и укрепление банковской системы РФ; 3)

обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

Преследуя указанные цели (функции), Банк России решает целую совокупность задач (см.

предыдущий параграф настоящей главы). Для реализации целей (функций) своей деятельности и соответствующих задач Банк России имеет следующие права (ст. 7, 21, 23, 36—38, 46—48, 51—54, 57, 59, 60, 62, 72—75, 80). 1.

По вопросам, отнесенным к его компетенции (т.е. по всем вопросам, связанным с проведением банковских операций), издавать нормативные акты, обязательные как для федеральных органов власти, власти субъектов РФ и органов местного самоуправления, так и для всех юридических и физических лиц (в случае их участия в банковских отношениях). Указанные акты Банк России издает в форме указаний, положений и инструкций и они (за некоторыми исключениями) в установленном порядке должны быть зарегистрированы в Министерстве юстиции РФ. 2.

Участвовать в разработке экономической политики Правительства РФ. Банк России и Правительство РФ информируют друг друга о предполагаемых действиях общегосударственного значения, координируют свою политику, проводят регулярные взаимные консультации. Банк России консультирует Минфин РФ по вопросам графика выпуска государственных ценных бумаг и погашения государственного долга с учетом их воздействия на состояние банковской системы и приоритетов единой государственной финансовой политики. 3.

Держать у себя средства федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов, если иное не установлено в федеральных законах. Банк России без взимания комиссионных проводит операции со средствами федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов, средствами бюджетов субъектов РФ и местных бюджетов, а также операции обслуживания государственного долга РФ и операции с золотовалютными резервами. Банк России и Минфин РФ в необходимых случаях заключают соглашения о проведении указанных операций по поручению Правительства РФ. 4.

Устанавливать: процентные ставки по своим операциям (ЦБ может устанавливать одну или несколько процентных ставок по различным видам операций или проводить процентную политику без фиксации процентной ставки); нормативы, обязательные для кредитных организаций, в том числе нормативы резервных требований; дифференцированные по видам кредитных организаций обязательные нормативы и методики их расчета; обязательные для кредитных организаций и банковских групп правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности, организации внутреннего контроля, правила, формы, сроки и стандарты осуществления безналичных платежей, составления и представления бухгалтерской и статистической отчетности; порядок представления участниками банковских групп информации об их деятельности. 5.

Принимать решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдавать им лицензии на осуществление банковской деятельности, приостанавливать действие указанных лицензий и отзывать их. 6.

Запрашивать и получать у кредитных организаций необходимую информацию об их деятельности, требовать разъяснений по полученной информации. 7.

Предъявлять квалификационные требования к кандидатам на должности руководителей и их заместителей, главных бухгалтеров и их заместителей кредитных организаций и их филиалов. 8.

Регулировать общий объем кредитов, выдаваемых кредитным организациям. 9.

Проводить с российскими и иностранными кредитными организациями, Правительством РФ, в частности, следующие операции (они должны служить достижению законодательно установленных целей деятельности ЦБ): выдавать кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами, если иное не установлено в законе о федеральном бюджете; покупать и продавать государственные ценные бумаги на открытом рынке; покупать и продавать облигации, эмитированные самим Банком России, и депозитные сертификаты; покупать и продавать иностранную валюту, а также платежные документы и обязательства, номинированные в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организациями; покупать, хранить, продавать драгоценные металлы; проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, принимать на хранение и в управление ценные бумаги и другие активы; выдавать поручительства и банковские гарантии; открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории РФ и территориях иностранных государств.

При этом обеспечением кредитов Банка России могут выступать: драгоценные металлы в слитках; иностранная валюта; векселя и государственные ценные бумаги (по списку, определяемому Советом директоров ЦБ); в случаях, установленных Советом директоров ЦБ, — другие ценности, а также гарантии и поручительства. 10.

Осуществлять банковское обслуживание органов государственной власти, органов местного самоуправления, их организаций, государственных внебюджетных фондов, воинских частей, военнослужащих, служащих Банка России, а также иных лиц в случаях, предусмотренных в федеральных законах. Банк России вправе обслуживать клиентов, не являющихся кредитными организациями, в регионах, где отсутствуют кредитные организации. 11.

Представлять интересы РФ во взаимоотношениях с центральными банками других государств, а также в международных банках и иных международных валютно-финансовых организациях. 12.

Выдавать разрешения на создание банков с участием иностранного капитала и филиалов иностранных банков, проводить аккредитацию представительств кредитных организаций других государств на территории РФ; открывать свои представительства в других государствах. 13.

Устанавливать и публиковать официальные котировки иностранных валют по отношению к рублю. 14.

Организовывать и осуществлять валютное регулирование и валютный контроль. 15.

Вести постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями законодательства, нормативных актов Банка России, в том числе установленных ими обязательных нормативов. 16.

Проводить проверки кредитных организаций и их филиалов, направлять им обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных в их деятельности нарушений, применять в необходимых случаях к нарушителям предусмотренные в законе меры воздействия, вплоть до отзыва у них лицензий. 17.

Анализировать деятельность кредитных организаций с целью выявления ситуаций, угрожающих законным интересам кредиторов (вкладчиков), стабильности банковской системы в целом. 18.

Устанавливать методики определения собственных капиталов кредитных организаций, активов, пассивов и размеров риска по активам для каждого норматива, оценивать активы и пассивы кредитной организации на основании методик, устанавливаемых в нормативных актах Банка России (кредитная организация обязана отразить в своей бухгалтерской и иной отчетности размер ее капитала, определенный Банком России).

Банк России не может, в частности (ст. 8, 9, 22, 49, 58): 1)

входить в капиталы кредитных организаций, если иное не установлено в федеральном законе (но может участвовать в капиталах и деятельности международных организаций, которые занимаются развитием сотрудничества в денежнокредитной, валютной, банковской сферах, в том числе между центральными банками иностранных государств); 2)

давать кредиты Правительству РФ для финансирования бюджетного дефицита, покупать государственные ценные бумаги при их первичном размещении (за исключением случаев, когда это предусматривается в законе о федеральном бюджете), давать кредиты на финансирование дефицитов бюджетов субъектов РФ, местных бюджетов и бюджетов государственных внебюджетных фондов; 3)

вести банковские операции с юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями (не имеющими лицензии на банковские операции), и физическими лицами, за исключением случаев, предусмотренных в Законе; 4)

приобретать акции (паи) кредитных и иных организаций, за исключением случаев, предусмотренных в Законе; 5)

осуществлять операции с недвижимостью, за исключением случаев, связанных с обеспечением деятельности Банка России и его организаций; 6)

заниматься торговой и производственной деятельностью, за исключением случаев, предусмотренных в Законе; 7)

пролонгировать выданные кредиты (исключение может быть сделано по решению Совета директоров ЦБ). 8)

требовать от кредитных организаций выполнения не свойственных им функций, предоставления не предусмотренной в федеральных законах информации о клиентах и об иных третьих лицах, не связанной с банковским обслуживанием указанных лиц; 9)

устанавливать прямо или косвенно не предусмотренные в федеральных законах ограничения на проведение клиентами кредитных организаций операций, обязывать кредитные организации требовать от клиентов документы, не предусмотренные в федеральных законах.

<< | >>
Источник: А. М. Тавасиева. БАНКОВСКОЕ ДЕЛО. УПРАВЛЕНИЕ И ТЕХНОЛОГИИ. 2005

Еще по теме 1.4. Банк России, его компетенция и структура. Органы и учреждения Банка России и их полномочия:

  1. 2.3. Банк России и его деятельность в формировании императивной платёжной системы
  2. Структуры Банка России
  3. ТЕМА З ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК. БАНК РОССИИ
  4. 6.2. Центральный банк Российской Федерации (Банк России)
  5. 14.2. Правовое положение, подчиненность, органы управления и структура Центрального банка Российской Федерации
  6. 13.10. Предоставление Байком России кредитов коммерческим банкам, обеспеченных активами КРЕДИТЫ БАНКА РОССИИ КОММЕРЧЕСКОМУ БАНКУ
  7. 10.4. БАНК РОССИИ НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ
  8. 2.3.2. Расчеты через Банк России
  9. Тема 11. Банк России на рынке ценных бумаг
  10. Виды налогов в современной России и полномочия органов власти в области налогообложения
  11. 23.2. Банк России как организатор валютного рынка
  12. Органы управления ЦБ и их полномочия
  13. 4.2. ПЛАТЕЖНАЯ СИСТЕМА БАНКА РОССИИ
  14. Ответственность Банка России
  15. 17.1. Организация договорных отношений с учреждениями Центрального банка об обслуживании банка
  16. 10.2. История становления Государственного банка 6 России
  17. 21.6. ОСОБЕННОСТИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА РОССИИ