10.1. Внешние ограничения
До 1975 г. в большинстве банков валютный дилинг и обслуживание сделок осуществлялись под единым руководством. Ведомство федерального надзора за кредитным делом в письме "Минимальные 1 ребования для внутрибанковского контроля за валютными сделками" предложило отделить валютный дилинг от обслуживания сделок.
Основным условием и предпосылкой контроля стало содержащееся в письме требование о функциональном разделении ответственности и процесса работы между валютным дилингом и связанными с ним службами. Каждый банк обязан обеспечить разделение между дилингом, обслуживанием сделок, контролем и бухгалтерским учетом.
Другие требования касаются заключения и обработки валютных сделок. Так, после заключения каждой сделки дилеру необходимо заполнить специальную карточку с порядковым номером, сразу отметить в ней возникшую валютную позицию и передать ее в отдел обслуживания для дальнейшей обработки. Отчетность по открытым позициям ежедневно представляется руководителям, ответственным за валютный дилинг.
Документы, приходящие от партнеров по сделкам, и рекламации также рассматриваются вне дилинговых подразделений.
Срочные контракты с торговыми партнерами, а также риски, связанные с этими контрактами, должны постоянно отслеживаться
109
отдельными подразделениями. Во многих банках эти функции закреплены за кредитными управлениями.
Внутренняя ревизионная служба, по крайней мере, один раз в год высылает торговым партнерам списки заключенных с ними и еще не закрытых валютных сделок. Подтверждения этих списков также проверяются ревизорами.
Валютный дилинг и связанные с ним подразделения должны время от времени проверяться внутрибанковскими ревизорами. Контролировать соблюдение внешних и внутрибанковских предписаний могут как руководители подразделений валютного дилинга, так и другие независимые инстанции внутри банка.
Перечень требований к валютному дилингу и необходимость его расширения в условиях значительного роста торговой деятельности и применения новых видов денежных и валютных сделок постоянно обсуждаются банками. В скором будущем, вероятно, возрастут официальные требования к автоматизированным системам осуществления и обслуживания сделок, а также к уровню контроля над ними.
Еще по теме 10.1. Внешние ограничения:
- 15.3. Нетарифные ограничения во внешней торговле
- 9.3. ФАКТОРЫ, ОПРЕДЕЛЯЕМЫЕ ВНУТРЕННИМИ И ВНЕШНИМИ ПОТРЕБНОСТЯМИ И ОГРАНИЧЕНИЯМИ
- 2. Тарифные инструменты ограничения внешней торговли
- Альтернативные затраты, внешние поставки и ограниченные мощности
- Общие причины ограниченного применения бизнес-планирования и ограничения при формировании стратегий
- Глава 4. Внешние государственные заимствования, внешний долг РФ
- 4.1. ОСНОВНЫЕ ФАКТОРЫ ВНЕШНЕЙ СРЕДЫ, ВЛИЯЮЩИЕ НА СТРАТЕГИЧЕСКОЕ РАЗВИТИЕ ОРГАНИЗАЦИИ. ХАРАКТЕРИСТИКА И ЦЕЛИ АНАЛИЗА ВНЕШНЕЙ СРЕДЫ ПРЕДПРИЯТИЯ
- 1.5 Внешнее управление Внешнее управление - процедура банкротства, применяемая к должнику в целях восстановления его платежеспособности.
- Анализ внешней среды Основные свойства внешней среды и их характеристика
- 10.4. От торговли к внешней политике. Политика помощи ЕС. Внешняя политика ЕС. Политика безопасности ЕС
- Внешнее окружение . страхового рынка Внешнее окружение рынка
- Увязка результатов сканирования внешней и внутренней среды предприятия и возможных вариантов стратегии управления конкурентными преимуществами Матрица степени благоприятствования внешней и внутренней среды для реализации вариантов стратегии управления конкурентными преимуществами.
- (а) Ограничения.
- 4.6.2. ОГРАНИЧЕНИЕ ДОСТУПА НА РЫНОК
- > Ограничения на позиции.
- Источники инвестиций и их ограничения
- > Ограничения на цены.
- Ограниченность ресурсов и выбор
- Ограниченностьи пределы