Приложение 1 ИНСТРУКЦИЯ О ПОРЯДКЕ ПРИЕМА НА ИНКАССО ДОРОЖНЫХ И КОММЕРЧЕСКИХ ЧЕКОВ (ДЛЯ ОПЕРАЦИОНИСТОВ)
- Банк осуществляет операции по приему на инкассо дорожных и коммерческих чеков только в операционных кассах Банка.
- Операции по приему на инкассо дорожных и коммерческих чеков оформляются исполнителем, обслуживающим физических лиц, и кассиром Банка.
- Банк принимает на инкассо все виды коммерческих чеков и дорожные чеки
American Express, Thomas Cook/Mastercard, Visa, Citicorp в следующих валютах:
- доллары США;
- Евро.
- Банк принимает дорожные чеки только на инкассо в следующих случаях:
- при отсутствии первой подписи владельца дорожных чеков в момент предъявления их к оплате;
- при наличии первой и второй подписей владельца дорожных чеков в момент предъявления их к оплате;
- при предъявлении к оплате дорожных чеков с передаточной надписью;
- при предъявлении к оплате дорожных чеков, вызывающих сомнения в их подлинности (имеющих признаки подделки), имеющих следы подчистки или изменения реквизитов;
- при наличии сомнений в правильности их оформления.
- При приеме на инкассо дорожных и коммерческих чеков с клиента взимается комиссия в соответствии с действующими тарифами Банка.
- При приеме на инкассо дорожных и коммерческих чеков с комиссионного сбора, полученного от клиента, удерживается НДС в соответствии с Инструкцией Госналогслужбы РФ от 11 октября 1995 г. № 39 «О порядке исчисления и уплаты налога на добавленную стоимость» (с учетом изменений и дополнений).
- Обмен документами между дополнительным офисом/филиалом и Отделм Розничных Операций производится в соответствии с действующим в Банке Порядком совершения операций по приему на инкассо дорожных и коммерческих чеков и их бухгалтерского оформления.
- Правила приема дорожных и коммерческих чеков на ИНКАССО
- Ознакомить клиента с тарифами Банка по приему на инкассо дорожных и коммерческих чеков.
- Провести внешний осмотр чека на предмет правильности его оформления.
Дорожный чек должен содержать следующие реквизиты:
- наименование дорожный чек «Travellers Cheques»;
- наименование компании-эмитента, выпустившей дорожный чек - «Issuer»;
- номер дорожного чека;
- номинал дорожного чека цифрами и прописью;
- наименование валюты;
- подпись (факсимиле) уполномоченного должностного лица компании-эмитента;
- приказ (обязательство) компании-эмитента о выплате владельцу суммы средств, соответствующей номиналу дорожного чека;
- наличие образца подписи владельца дорожного чека, проставленной в специально отведенном месте при продаже чека;
- наличие специально отведенного места для повторной подписи владельца дорожного чека при выдаче наличных денег по чеку;
- защитные свойства;
- может содержать отметку о месте и дате продажи.
Коммерческий чек должен содержать следующие реквизиты:
- наименование чека «Cheque» на языке страны, в которой был выпущен чек;
- наименование организации, выпустившей чек;
- номер чека;
- указание выплатить определенную сумму в определенной валюте конкретному лицу (чекодержателю);
- подпись лица, выдавшего чек (чекодателя);
- указание места и даты выдачи чека;
- может быть указано место, в котором должна быть совершена оплата чека.
Примечание: Большинство коммерческих чеков имеют срок действия в течение 6
месяцев со дня выдачи чека. В иных случаях на чеке проставляется срок действия 20 дней, 30 дней, 90 дней и т.
д. Чек не должен быть просроченным, либо до истечения его срока действия не должно оставаться менее 20 дней.- Попросить клиента заполнить заявление (Приложение № 1).
- Проконсультировать клиента при внесении им в заявление сведений о реквизитах чека.
- Проверить документ, удостоверяющий личность клиента и идентифицировать чекодержателя.
- Попросить клиента проставить на оборотной стороне чека индоссамент «РАУ ТО THE ORDER OF BANK «CHECK BANK»», подпись и расшифровку подписи (фамилию и инициалы латинскими буквами) в специально отведенном месте.
- Оформить следующие документы:
- приходный валютный ордер в двух экземплярах на сумму комиссии Банка;
- мемориальный ордер по приему ценностей в двух экземплярах.
- Поставить штамп «Принято к исполнению» и подпись в специально отведенном месте на заявлении клиента.
- Направить клиента в кассу и передать кассиру следующие документы:
- приходный валютный ордер в двух экземплярах;
- заявление клиента с отметкой исполнителя, обслуживающего физических лиц;
- мемориальный ордер по приему ценностей в двух экземплярах.
- После получения документов с отметкой кассы направить копию заявления клиента, третий экземпляр квитанции о приеме на инкассо денежных знаков иностранных государств и чеков, а так же копию чека с двух сторон в Отдел Розничных Операций для помещения их в досье «Прием чеков на инкассо». Второй экземпляр мемориального ордера по приему ценностей помещается в документы дня. В филиале вышеуказанные документы подшиваются в досье «Прием чеков на инкассо».
- Правила выплаты возмещения по чекам, принятым на ИНКАССО.
- После получения от Отдела Розничных Операций распоряжения выплатить клиенту возмещение по чеку, оплаченному иностранным банком-корреспондентом, исполнитель, обслуживающий физических лиц, уведомляет клиента (письменно или по телефону) об оплате принятого чека.
- При выплате возмещения по чеку, принятому на инкассо, проверить документ, удостоверяющий личность клиента и квитанцию о приеме на инкассо денежных знаков и чеков.
- Оформить расходный валютный ордер в двух экземплярах на сумму возмещения по чеку.
- Направить клиента в кассу и передать кассиру расходный валютный ордер в двух экземплярах на сумму возмещения по чеку.
- Правила возврата неоплаченных чеков
- После получения от Отдела Розничных Операций официального ответа иностранного банка-корреспондента об отказе оплатить принятый на инкассо чек, исполнитель, обслуживающий физических лиц, должен уведомить клиента (письменно или по телефону) о неоплате принятого на инкассо чека.
- При обращении клиента в Банк возвратить ему неоплаченный чек и оригинал официального ответа иностранного банка-корреспондента об отказе оплатить принятый на инкассо чек.
- Копия официального ответа иностранного банка-корреспондента помещается в досье «Прием чеков на инкассо» Отдела Розничных Операций.
Еще по теме Приложение 1 ИНСТРУКЦИЯ О ПОРЯДКЕ ПРИЕМА НА ИНКАССО ДОРОЖНЫХ И КОММЕРЧЕСКИХ ЧЕКОВ (ДЛЯ ОПЕРАЦИОНИСТОВ):
- ИНСТРУКЦИЯ О ПОРЯДКЕ ПРИЕМА НА ИНКАССО ДОРОЖНЫХ И КОММЕРЧЕСКИХ ЧЕКОВ (ДЛЯ КАССИРОВ)
- Приложение № 3 ИНСТРУКЦИЯ О ПОРЯДКЕ ПРОДАЖИ ДОРОЖНЫХ ЧЕКОВ (ДЛЯ КАССИРОВ)
- Приложение № 1 ИНСТРУКЦИЯ О ПОРЯДКЕ ПОКУПКИ ДОРОЖНЫХ ЧЕКОВ (ДЛЯ КАССИРОВ)
- Порядок совершения операций по приему на инкассо дорожных и коммерческих чеков и их бухгалтерское оформление
- Приложение 4 ИНСТРУКЦИИ О ПОРЯДКЕ ПРИЕМКИ ТОВАРОВ ПО КОЛИЧЕСТВУ И КАЧЕСТВУ
- ИНСТРУКЦИЯ О ПОРЯДКЕ СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ С КАРТОЧКАМИ VTM (ДЛЯ КАССИРОВ)
- Порядок совершения операций по покупке дорожных чеков и их бухгалтерское оформление
- Порядок совершения операций по продаже дорожных чеков и их бухгалтерское оформление
- Методические рекомендации по определению подлинности дорожных чеков
- Правовой статус дорожных чеков в законодательстве зарубежных стран
- 6.3.3. Коммерческие расчеты по инкассо
- 1.2. Дорожные и коммерческие чеки. Общая информация
- Приложение 2 ИНСТРУКЦИЯ ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ ПРОГРАММЫ «QUIK»
- Приложение 1 ИНСТРУКЦИЯ ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ ПРОГРАММЫ «GUTA BROKER»
-
Банковские операции и услуги -
Банковское дело -
Венчурное финансирование -
Денежное обращение и кредит -
Ипотечное жилищное кредитование -
Корпоративные финансы -
Кредитная политика -
Лекции по финансам -
Лизинг -
Муниципальные финансы -
Управление финансами -
Учет и анализ банкротства -
Финансовые рынки -
-
Бизнес. Предпринимательство. Электронная Коммерция -
Бухгалтерский учет, анализ и аудит -
Всё о деньгах -
Менеджмент -
Мировые финансы, валюты -
Основы биржевой деятельности -
Основы инвестирования -
Психология и общение -
Рынок ценных бумаг -
Финансовое законодательство -
Финансы и кредит -
Фондовые рынки -
Экономика -