<<
>>

Приложение 1 ИНСТРУКЦИЯ О ПОРЯДКЕ ПРИЕМА НА ИНКАССО ДОРОЖНЫХ И КОММЕРЧЕСКИХ ЧЕКОВ (ДЛЯ ОПЕРАЦИОНИСТОВ)

  Общие положения
    1. Банк осуществляет операции по приему на инкассо дорожных и коммерческих чеков только в операционных кассах Банка.
    2. Операции по приему на инкассо дорожных и коммерческих чеков оформляются исполнителем, обслуживающим физических лиц, и кассиром Банка.
    3. Банк принимает на инкассо все виды коммерческих чеков и дорожные чеки

American Express, Thomas Cook/Mastercard, Visa, Citicorp в следующих валютах:

  • доллары США;
  • Евро.
    1. Банк принимает дорожные чеки только на инкассо в следующих случаях:
  • при отсутствии первой подписи владельца дорожных чеков в момент предъявления их к оплате;
  • при наличии первой и второй подписей владельца дорожных чеков в момент предъявления их к оплате;
  • при предъявлении к оплате дорожных чеков с передаточной надписью;
  • при предъявлении к оплате дорожных чеков, вызывающих сомнения в их подлинности (имеющих признаки подделки), имеющих следы подчистки или изменения реквизитов;
  • при наличии сомнений в правильности их оформления.
    1. При приеме на инкассо дорожных и коммерческих чеков с клиента взимается комиссия в соответствии с действующими тарифами Банка.
    2. При приеме на инкассо дорожных и коммерческих чеков с комиссионного сбора, полученного от клиента, удерживается НДС в соответствии с Инструкцией Госналогслужбы РФ от 11 октября 1995 г.
      № 39 «О порядке исчисления и уплаты налога на добавленную стоимость» (с учетом изменений и дополнений).
    3. Обмен документами между дополнительным офисом/филиалом и Отделм Розничных Операций производится в соответствии с действующим в Банке Порядком совершения операций по приему на инкассо дорожных и коммерческих чеков и их бухгалтерского оформления.
  1. Правила приема дорожных и коммерческих чеков на ИНКАССО
    1. Ознакомить клиента с тарифами Банка по приему на инкассо дорожных и коммерческих чеков.
    2. Провести внешний осмотр чека на предмет правильности его оформления.

Дорожный чек должен содержать следующие реквизиты:

  • наименование дорожный чек «Travellers Cheques»;
  • наименование компании-эмитента, выпустившей дорожный чек - «Issuer»;
  • номер дорожного чека;
  • номинал дорожного чека цифрами и прописью;
  • наименование валюты;
  • подпись (факсимиле) уполномоченного должностного лица компании-эмитента;
  • приказ (обязательство) компании-эмитента о выплате владельцу суммы средств, соответствующей номиналу дорожного чека;
  • наличие образца подписи владельца дорожного чека, проставленной в специально отведенном месте при продаже чека;
  • наличие специально отведенного места для повторной подписи владельца дорожного чека при выдаче наличных денег по чеку;
  • защитные свойства;
  • может содержать отметку о месте и дате продажи.

Коммерческий чек должен содержать следующие реквизиты:

  • наименование чека «Cheque» на языке страны, в которой был выпущен чек;
  • наименование организации, выпустившей чек;
  • номер чека;
  • указание выплатить определенную сумму в определенной валюте конкретному лицу (чекодержателю);
  • подпись лица, выдавшего чек (чекодателя);
  • указание места и даты выдачи чека;
  • может быть указано место, в котором должна быть совершена оплата чека.

Примечание: Большинство коммерческих чеков имеют срок действия в течение 6

месяцев со дня выдачи чека. В иных случаях на чеке проставляется срок действия 20 дней, 30 дней, 90 дней и т.

д. Чек не должен быть просроченным, либо до истечения его срока действия не должно оставаться менее 20 дней.
    1. Попросить клиента заполнить заявление (Приложение № 1).
    2. Проконсультировать клиента при внесении им в заявление сведений о реквизитах чека.
    3. Проверить документ, удостоверяющий личность клиента и идентифицировать чекодержателя.
    4. Попросить клиента проставить на оборотной стороне чека индоссамент «РАУ ТО THE ORDER OF BANK «CHECK BANK»», подпись и расшифровку подписи (фамилию и инициалы латинскими буквами) в специально отведенном месте.
    5. Оформить следующие документы:
  • приходный валютный ордер в двух экземплярах на сумму комиссии Банка;
  • мемориальный ордер по приему ценностей в двух экземплярах.
    1. Поставить штамп «Принято к исполнению» и подпись в специально отведенном месте на заявлении клиента.
    2. Направить клиента в кассу и передать кассиру следующие документы:
  • приходный валютный ордер в двух экземплярах;
  • заявление клиента с отметкой исполнителя, обслуживающего физических лиц;
  • мемориальный ордер по приему ценностей в двух экземплярах.
    1. После получения документов с отметкой кассы направить копию заявления клиента, третий экземпляр квитанции о приеме на инкассо денежных знаков иностранных государств и чеков, а так же копию чека с двух сторон в Отдел Розничных Операций для помещения их в досье «Прием чеков на инкассо». Второй экземпляр мемориального ордера по приему ценностей помещается в документы дня. В филиале вышеуказанные документы подшиваются в досье «Прием чеков на инкассо».
  1. Правила выплаты возмещения по чекам, принятым на ИНКАССО.
    1. После получения от Отдела Розничных Операций распоряжения выплатить клиенту возмещение по чеку, оплаченному иностранным банком-корреспондентом, исполнитель, обслуживающий физических лиц, уведомляет клиента (письменно или по телефону) об оплате принятого чека.
    2. При выплате возмещения по чеку, принятому на инкассо, проверить документ, удостоверяющий личность клиента и квитанцию о приеме на инкассо денежных знаков и чеков.
    3. Оформить расходный валютный ордер в двух экземплярах на сумму возмещения по чеку.
    4. Направить клиента в кассу и передать кассиру расходный валютный ордер в двух экземплярах на сумму возмещения по чеку.
  2. Правила возврата неоплаченных чеков
    1. После получения от Отдела Розничных Операций официального ответа иностранного банка-корреспондента об отказе оплатить принятый на инкассо чек, исполнитель, обслуживающий физических лиц, должен уведомить клиента (письменно или по телефону) о неоплате принятого на инкассо чека.
    2. При обращении клиента в Банк возвратить ему неоплаченный чек и оригинал официального ответа иностранного банка-корреспондента об отказе оплатить принятый на инкассо чек.
    3. Копия официального ответа иностранного банка-корреспондента помещается в досье «Прием чеков на инкассо» Отдела Розничных Операций. 
<< | >>
Источник: А. Кузнецов. А. В. Шамраев. А. В. Пухов. Предоплаченные инструменты розничных платежей - от дорожного чека до электронных денег. 2008

Еще по теме Приложение 1 ИНСТРУКЦИЯ О ПОРЯДКЕ ПРИЕМА НА ИНКАССО ДОРОЖНЫХ И КОММЕРЧЕСКИХ ЧЕКОВ (ДЛЯ ОПЕРАЦИОНИСТОВ):

  1. ИНСТРУКЦИЯ О ПОРЯДКЕ ПРИЕМА НА ИНКАССО ДОРОЖНЫХ И КОММЕРЧЕСКИХ ЧЕКОВ (ДЛЯ КАССИРОВ)
  2. Приложение № 3 ИНСТРУКЦИЯ О ПОРЯДКЕ ПРОДАЖИ ДОРОЖНЫХ ЧЕКОВ (ДЛЯ КАССИРОВ)
  3. Приложение № 1 ИНСТРУКЦИЯ О ПОРЯДКЕ ПОКУПКИ ДОРОЖНЫХ ЧЕКОВ (ДЛЯ КАССИРОВ)
  4. Порядок совершения операций по приему на инкассо дорожных и коммерческих чеков и их бухгалтерское оформление
  5. Приложение 4 ИНСТРУКЦИИ О ПОРЯДКЕ ПРИЕМКИ ТОВАРОВ ПО КОЛИЧЕСТВУ И КАЧЕСТВУ
  6. ИНСТРУКЦИЯ О ПОРЯДКЕ СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ С КАРТОЧКАМИ VTM (ДЛЯ КАССИРОВ)
  7. Порядок совершения операций по покупке дорожных чеков и их бухгалтерское оформление
  8. Порядок совершения операций по продаже дорожных чеков и их бухгалтерское оформление
  9. Методические рекомендации по определению подлинности дорожных чеков
  10. Правовой статус дорожных чеков в законодательстве зарубежных стран
  11. 6.3.3. Коммерческие расчеты по инкассо
  12. 1.2. Дорожные и коммерческие чеки. Общая информация
  13. Приложение 2 ИНСТРУКЦИЯ ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ ПРОГРАММЫ «QUIK»
  14. Приложение 1 ИНСТРУКЦИЯ ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ ПРОГРАММЫ «GUTA BROKER»