<<
>>

Порядок контроля и квитовки межбанковских электронных платежей.

По результатам операционного дня в РЦИ организуется программная сверка на полное соответствие реквизитов полученных от РКЦ электронных платежей с проведенными по балансу. По окончании сверки в целях контроля ВЭП осуществляется сверка состояний счетов учета электронных платежей и их периодическое закрытие.

Сверка счетов учета электронных платежей и их закрытие осуществляется ежедневно программным способом.

В балансе ГРКЦ открывается транзитный счет на балансовом счете 30901.

На ГРКЦ в адрес РКЦ - участника ВЭП формируются программное дебетовое авизо на сумму остатка лицевого счета, открытого на балансовом счете 30901 и приложение к нему - программный мемориальный ордер. На сумму мемориального ордера программно осуществляется бухгалтерская проводка:

ДТ - 30702

Кт - 30901 (транзитный счет)

30702 «Начальные обороты по дебетовым авизо текущего года»

Кредитовое авизо программно  счета, открытого на балансовом счете 30902, с приложением программного мемориального ордера. При этом осуществляется следующая проводка:

Дт - 30901 (транзитный счет)

Кт-30701

30701 «Начальные обороты по кредитовым авизо текущего года».

Остатки лицевых счетов 30901,30902 для учета собственных ВЭП ГРКЦ и обслуживаемых им КО (филиалов) и других клиентов БР переносятся на транзитный лицевой счет, открытый на балансовом счете 30901. При этом программно формируются два мемориальных ордера (см. Приложения ) и осуществляются следующие проводки:

а) ДТ-30901

Кт - 30901 (транзитный счет);

б) Дт - 30901 (транзитный счет)

Кт - 30902.

(Приложение 8, 9).

По завершению указанных операций остатки на лицевых счетах по балансовым счетам 30901, 30902 на балансах ГРКЦ и РКЦ должны быть равными нулю.

На программное завершение расчетов от имени ГРКЦ для РКЦ в составе выходных форм распечатываются два программных документа (авизо) и мемориальные ордера в качестве приложений к ним.

В РКЦ на суммы авизо программным путем составляются следующие бухгалтерские проводки:

- дебетовые

Дт – 30901

Кт – 30705

- кредитовые

Дт – 30706

Кт - 30902.

(Приложение 10).

30705 «Ответные обороты по дебетовым авизо текущего года».

30706 «Ответные обороты по кредитовым авизо текущего года» авизо текущего года».

В результате остатки лицевых счетов, на балансовых счетах 30901, 30902 должны быть равны нулю.

На следующий рабочий день после сверки всех произведенных расчетов в документы дня помещаются:

- первичные платежные документы клиентов по начальным электронным платежам с приложением ленточек подсчета сумм;

- бумажные копии ЭПД по ответным электронным платежам с приложением к ним реестров электронных платежных документов (401423) , общей описи полученных документов (ф.0009);

- программные мемориальные ордера на закрытие счетов учета электронных платежей 30901, 30902;   дебетовое и кредитовое авизо на программное завершение лицевым счетам, открытым на балансовых счетах 30901,30902.

В отдельные папки помещаются:

выписки из лицевого счета 30901(401351), (Приложение 11) лицевой счет30902(ф.401352), выписка из лицевого счета (Приложение 12) - реестр ВЭП, отправленных из РКЦ; реестр ВЭП, полученных в РКЦ (ф. 401412); (приложение 13),401512 (приложение 21) программный мемориальный ордер по закрытию счета 30902; программный мемориальный ордер по закрытию счета 30901.

<< | >>
Источник: Неизвестный . Безналичный платежный оборот. 2008

Еще по теме Порядок контроля и квитовки межбанковских электронных платежей.:

  1. Контроль межрегиональных электронных платежей.
  2. Глава 2. ПОРЯДОК ОКАЗАНИЯ ПЛАТЕЖНЫХ УСЛУГ, В ТОМ ЧИСЛЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ПЕРЕВОДА ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ, И ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ЭЛЕКТРОННЫХ СРЕДСТВ ПЛАТЕЖА
  3. 18.3. Организация межбанковских расчетов и платежей
  4. МЕЖБАНКОВСКИЕ ЭЛЕКТРОННЫЕ ПЕРЕВОДЫ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ В ТОРГОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ
  5. 4. Электронные платежи в банковской системе
  6. Сущность и содержание электронных платежей
  7. Организация бухгалтерского учета межрегиональных электронных платежей.
  8. 10.2. Формы расчетов и методы платежей в электронной коммерции
  9. 21.2. БАНКОМАТ КАК ЭЛЕМЕНТ ЭЛЕКТРОННОЙ СИСТЕМЫ ПЛАТЕЖЕЙ
  10. ГЛАВА 7 ЭЛЕКТРОННЫЕ ДЕНЬГИ И МОБИЛЬНЫЕ ПЛАТЕЖИ - МЕТОДОЛОГИЯ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ВНУТРИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
  11. А. Кузнецов. А. В. Шамраев. А. В. Пухов. Предоплаченные инструменты розничных платежей - от дорожного чека до электронных денег, 2008
  12. 3. Характеристика межбанковского рынка. Операции на межбанковском рынке
  13. Порядок хранения электронных документов
  14. 7.1. ПОРЯДОК ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ОПЕРАТОРА ЭЛЕКТРОННЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
  15. 4.6. Порядок исчисления таможенных платежей
  16. Операции по начальному проводу электронных платежей Операции в кредитной организации