ВОПРОС: Создание банка, государственная регистрация и лицензирование банковских операций в Республике Казахстан
Ответ: Порядок открытия, регистрации и ликвидации коммерческих банков в Республики Казахстан определяется Законом «О банках и банковской деятельности в РК». Разрешение на открытие банка выдается Уполномоченным органом по регулированию и надзору за финансовым рынком и финансовыми организациями (далее уполномоченный орган).
Банки создаются в форме АО. Уставный капитал вновь созданного банка должен быть оплачен его акционерами на 50% к моменту его регистрации и полностью - в течение одного календарного года со дня регистрации. Для получения разрешения на создание банка необходимо иметь следующие документы: 1)заявление о выдаче разрешения на открытие банка; 2)
учредительные документы (учредительный договор, устав, протокол принятия устава банка и назначения органов банка); 3)
сведения об учредителях (финансовую отчетность, аудиторский отчет); 4)
подробная организационная структура банка; 5)
положение о службе внутреннего аудита банка; 6)
положение о кредитном комитете; 7)
бизнес-план (на 3 года), раскрывающий стратегию деятельности, финансовые перспективы, план маркетинга, план привлечения трудовых ресурсов.
Документы должны быть рассмотрены уполномоченным органом в течении 3-х, но не более 6-ти месяце со дня приема. Уполномоченный орган письменно уведомляет о принятом решении.
Отказ в выдаче разрешения на открытие банка при следующих случаях: -
несоответствие учредительных документов банка; -
несоответствие наименования банка; -
несоответствие размера и структуры уставного капитала
банка; -
несоответствие кандидатов на руководящие должности; -
слабый бизнес-план.
При положительном решении уполномоченный орган выдает разрешение. Государственная регистрация банка осуществляется органами юстиции. Учредители обязаны обратиться в органы юстиции в течении одного месяца. После регистрации в органах юстиции банк в течение 14 календарных дней обязан представить в уполномоченный орган нотариально заверенные копии учредительных документов с отметкой и печатью органа юстиции.
Лицензии на проведение банковских операций выдаются уполномоченным органом или Национальным Банком в пределах их компетенции. Для получения лицензии заявитель должен: -
выполнить все организационно-технические мероприятия; -
оплатить уставный капитал.
Для получения лицензии на проведение дополнительных операций заявитель должен: -
выполнение пруденциальных нормативов в течение 3-х месяцев; -
наличие систем управления рисками и внутреннего контроля.
Заявление о выдаче лицензии на проведение банковских операций должно бьггь рассмотрено уполномоченным органом или НацБанком РК в течение одного месяца.
Еще по теме ВОПРОС: Создание банка, государственная регистрация и лицензирование банковских операций в Республике Казахстан:
- Вопрос: Развитие банковской системы в Республики Казахстан
- Вопрос: Страхование банковских депозитов в Республики Казахстан
- ВОПРОС Национальный банк Республики Казахстан, его место и роль в банковской системе.
- Вопрос: Порядок проведения валютных операций в Республики Казахстан
- ВОПРОС: Ломбардный кредит, как инструмент денежно - кредитной политики Национального банка Республики Казахстан
- 4.2. Регистрация и лицензирование банка: нормативные требования и процедуры
- ВОПРОС: Денежно-кредитная политика в Республике Казахстан и ее основные направления. Роль Национального банка в денежно-кредитном регулировании экономики
- Вопрос: Законодательная база функционирования банков Республики Казахстан.
- ВОПРОС: Указ, имеющий силу закона «О Национальном банке Республики Казахстан»
- Вопрос: Денежная реформа 1993 года в Республики Казахстан
- Представление на государственную регистрацию документов, необходимых для государственной регистрации ипотеки в соответствии с законодательством РФ о государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним
- 11.3. Проверка наличия государственной регистрации и лицензирования отдельных видов деятельности
- ВОПРОС: Ликвидация и принудительная реорганизация банков в Республике Казахстан
- ВОПРОС: Ипотечное кредитование и его развитие в Республики Казахстан
- ВОПРОС: Потребительский кредит и его значение для экономики Республики Казахстан
- Вопрос: Ограниченные меры воздействия и санкции, применяемые уполномоченным органом к банкам второго уровня Республики Казахстан
- Вопрос: Основные показатели, используемые при анализе кредитоспособности заемщика в Республики Казахстан. Система дополнительных коэффициентов
- Вопрос: Классификация активов и условных обязательств и расчет провизии по ним банками второго уровня Республике Казахстан