Протекционизм и денежно КРЕДИТНАЯ политика

Выдающимся государственным деятелем, выступавшим в поддержку протекционизма, был адмирал и князь Н.С. Мордвинов (1754—1845), председатель экономического департамента Государственного Совета, президент свободного экономического общества, глава Российско-американской компании, инициатор организации страховых компаний и частных коммерческих банков. Во время учебы он проявил большие способности в математике, изучил несколько иностранных языков. Его экономические проекты базировались на его понимании экономической независимости страны. Он выступал как за увеличение населения страны, так и за интенсификацию человеческого труда. Будучи последователем А. Смита и И. Бентхама, он не идентифицировал человеческое богатство с интересами казны. Общее благосостояние, как он считал, основывается на частном благосостоянии, которое, в свою очередь, достигается путем свободного частного предпринимательства. Он был оппонентом государственной монополии и государственной опеки. В противоположность А. Смиту, он выступал в поддержку промышленного протекционизма в России, поскольку продукция страны была неконкурентоспособна на европейском рынке. Он смог сделать реалистическую оценку чрезвычайно сложного экономического положения России в 1820-е годы, пророчески предрекая, что назревает «общественное восстание». В своем подходе к устранению бюджетного дефицита он стоял на позиции, близкой М.М. Сперанскому. Несмотря на его точку зрения о необходимости поддержания запретительного импортного таможенного тарифа, принятого в 1810 г., все же в 1816 г. был принят новый более мягкий импортный тариф. Это повлекло за собой очень серьезные последствия для промышленного производства, приведя к банкротствам предпринимателей и к новому финансовому краху.

Н.С. Мордвиновым была выдвинута идея создания частных коммерческих банков в противовес Центральному банку, который бы постоянно занимался покрытием бюджетных дефицитов. Согласно его идеям, коммерческие банки могли бы аккумулировать ресурсы, распространенные по всей стране, и создавать новые деловые возможности. Н.С. Мордвинов получил признание в Европе, и его работы по тарифам, банковскому делу и производству были переведены на английский и французский языки. Он считал частное богатство началом и основой общественного богатства, а процветание частного лица не отделимым от богатства государства. Он рассматривал деньги в качестве основного инструмента управления человеческой деятельностью, при этом значительную роль играет не количество денег, а свобода и скорость их обращения. Предложив создание частных банков на периферии, он выработал в деталях правила установления процентных ставок и разработал меры по восстановлению ценности бумажных денег. Он был убежден, что деньги важны для обеспечения работ, функционирования всех сфер деятельности — промышленности, науки, общественной и военной службы. Не исключено, что столь радикальные и новые взгляды были навеяны автору знанием положения дел в денежном обращении в США, которое в то время набирало обороты.

Новый таможенный тариф, основанный на протекционистской внешнеторговой политике, был все же принят в 1822 г. Основные принципы тарифа, разработанные Н.С. Мордвиновым, состояли в следующем.

Во-первых, сырьевые материалы и продовольствие иностранного происхождения, которые в стране не производятся, но являются необходимыми для ее экономики и населения, не должны вообще облагаться тарифами.

Во-вторых, необходимые товары, производство которых будет возможно на местах через некоторое время, должны будут облагаться умеренными налогами.

В-третьих, наиболее высокий уровень пошлин устанавливался в отношении предметов роскоши и некоторой продукции обрабатывающей промышленности, включая такую, которая не могла быть произведена в России в условиях интенсивного протекционизма.

В-четвертых, под запрет подпадал импорт товаров, конкурировавших с товарами местного производства.

Среди нововведений эпохи императора Александра I создание в 1818 г. Коммерческого банка заняло особое место. Первоначально капитал банка составил 16 млн руб. Банк находился под контролем Министерства финансов, и половину его директоров назначало само министерство, а вторую половину выбирало купечество. Банк был уполномочен принимать депозиты, предоставлять кредиты, обеспечиваемые товарами российского происхождения, учитывать векселя как российских, так и иностранных граждан. Период действия векселей не должен был превышать 6 мес. Министр финансов должен был утверждать ставку учета векселей каждые 15 дней, кроме того, банк имел право хранить деньги казначейства на специальном счете. Начало работы банка было очень успешным. В течение нескольких лет появились шесть отделений нового Коммерческого банка в основных российских экономических центрах. За 1818—1825 гг. депозиты банка возросли с 3 млн до 28 млн руб. Минимальный размер депозитов составлял 500 руб.39 Создание Коммерческого банка означало завершение организации государственных кредитных учреждений — исторически первых в российской экономике. С этого времени банковские учреждения охватывали все основные отрасли экономики, в которых обращался денежный капитал. В этом состояла возможность сделать кредит эффективным инструментом экономического роста. Однако банковская система России на самом деле смогла развиваться в несколько ином направлении. Патерналистские традиции государственного вмешательства в экономическую жизнь и денежно-кредитные отношения, нехватка капитала, слабость гарантий личных прав и прав на частную собственность предопределяли формирование банковских учреждений под патронажем и контролем вышестоящей администрации. Не удивительно, что идеи развития частного кредитования, первоначально поднятые в письменных работах графа Н.С. Мордвинова относительно пользы учреждения частных банков в провинциях, длительное время встречали твердую оппозицию. Патронаж и контроль со стороны высшей администрации в условиях отсутствия практических школ и опыта банковского дела определял и общее направление эволюции государственных кредитных учреждений. Нормальные принципы рациональной кредитной политики (включая своевременность платежей, возвратность, обеспечение и гарантии) нередко уступали место так называемым интересам государственного строительства в понимании стоявших у руля правления.

Принятие протекционистского тарифа стало основой новой умеренной и трезвой финансовой политики, которую осуществлял известный своей финансовой эрудицией, стабильной карьерой и честностью чиновник высшего уровня Е.Ф. Канкрин (1774— 1845). Он занимал должность министра финансов в 1823—1844 гг. Основными его принципами в финансово-экономической политике были экономия и бережливость, предусмотрительность при использовании государственных займов, осторожное отношение к введению новых налогов, поддержка местных производств и укрепление денежной системы в целом.

Послевоенный период характеризовался параллельным обращением в 1812—1839 гг. металлических и бумажных рублей, причем при обмене бумажный рубль оценивался в 3,4—4 раза меньше, чем металлический. В 1816—1817 гг. количество металлических рублей в обращении существенно возросло, хотя в этот период не чеканились новые монеты. Основными источниками увеличения количества монет в обращении служили частные сбережения населения и ввоз российских монет из-за рубежа в оплату в основном за зерно и другие товары, экспортируемые в Европу. В соответствии с таможенной статистикой, в оплату за вывезенное за границу зерно было получено золотых и серебряных монет в существенных масштабах: в 1814—1824 гг. - на 260 млн руб., в 1824—1834 гг. — на 262 млн руб.40 Золотые резервы страны увеличивались в это время также благодаря золотодобыче на Урале.

Основные усилия Е.Ф. Канкрина как министра финансов были направлены на укрепление денежного оборота и ликвидацию бюджетного дефицита. За 20 лет его работы в качестве министра финансов экономическое положение в России существенно улучшилось. Он придерживался правила «не разрушать, а постепенно улучшать». Его довольно консервативные экономические взгляды были выражены в его книгах, в том числе в работе «Мировое богатство, народное богатство и государственное хозяйство».

В качестве основной цели развития человеческого общества он рассматривал общее и по меньшей мере среднее благосостояние большей части населения. При этом он особо подчеркивал, что не считает высшими целями человеческого общества увеличение производительности труда и прибылей. Он не поддерживал теорию свободной торговли и свободного предпринимательства, выдвинутую А. Смитом, поскольку считал, что послевоенная Россия не готова, как Англия, к тому, чтобы открыть свой рынок и отменить экспортно-импортные барьеры. Зная о денежных кризисах, произошедших в Северной Америке и в Бельгии в это время, Е.Ф. Канкрин очень осторожно относился к увеличению объема денежной массы в обращении.

Денежная реформа, осуществленная Е.Ф. Канкриным в качестве ее основного идеолога и автора, не поддерживалась иностранными займами, хотя в теории и практике в то время уже существовали совсем другие подходы. Например, он знал, что использование иностранных кредитов приветствовалось в XVIII— XIX вв. такими выдающимися государственными деятелями и финансистами, как Б. Франклин и А. Гамильтон в США, в России декабристами М.Ф. Орловым и Н.И. Тургеневым. Однако классики политической экономии А. Смит и Д. Рикардо отрицательно относились к государственным заимствованиям, призывая к сокращению в максимально возможной мере государственных расходов.

Е.Ф. Канкрин же будучи министром финансов, время от времени прибегал к гибкому заимствованию денег в государственных банках для покрытия текущих бюджетных дефицитов, что впоследствии стало предметом критики последовательности его воззрений и действий. В 1831 г. в качестве первых шагов по осуществлению денежной реформы в обращение были выпушены государственные казначейские векселя, которые рассматривались как обязательства государства, принимаемые в обмен на наличные деньги с определенным процентом и сроком действия.

В целом денежная реформа Е.Ф. Канкрина охватывала период с 1839 по 1843 г., при том что выпуск казначейских векселей был повторен в 1834 г. (40 млн руб. на четырехлетний период), а также в 1839 и в 1840 гг. с увеличением сроков выкупа с 6 до 8 лет. Одним из преимуществ выпуска государственных казначейских векселей стало то, что клиенты обычно не взимали процентов. Однако новые меры не увенчались ожидаемым успехом, поскольку оказалось невозможным восстановить стоимость бумажных рублей, которая снизилась до 350—380 коп. за серебряный рубль. Поэтому было решено скорректировать денежное обращение путем девальвации бумажных денег. Важной мерой денежной реформы стало создание «депозитных касс», которые выпускали депозитные бумажные деньги, обеспеченные серебром в рублевой пропорции 1:1.

Манифестом от 1 июля 1839 г. серебряный рубль провозглашался в качестве основной законной денежной единицы, а ассигнационные рубли рассматривались как вторичные по значению для денежного обращения. Отношение ассигнаций к серебру устанавливалось на уровне 3,5:1. Таким образом, серебряный рубль, равный 3 руб. 50 коп. ассигнациями, стал основой денежного обращения. Денежное обращение становилось устойчивым, поскольку действовал механизм обмена. Для России было не вполне естественным, что серебро оставалось основой денежного обращения, поскольку страна имела большие резервы и депозиты в золоте. Однако сама история денежного обращения России и соответствующие инерционные процессы предопределили роль серебра, которое все еще оставалось основой денежного обращения и во многих других европейских странах, в то время как Англия в 1816 г. перешла на золото как основу денежного обращения.

1 января 1840 г. при Коммерческом банке было открыта депозитная касса, которая принимала на депозит золото и серебро в обмен на депозитные расписки стоимостью 3, 5, 10, 25, 50 и 100 руб. Такие расписки автоматически по предъявлении в эту кассу обменивались на драгоценный металл. В результате деятельности депозитной кассы сформировался фонд в сумме 38 млн руб., который постоянно увеличивался. Так был создан обменный фонд для дальнейшего выпуска бумажных денег без каких-либо дополнительных затрат. Следующим шагом денежной реформы стал выпуск в обращение 50-рублевых кредитных билетов на сумму 30 млн руб. (Манифест от 1 июня 1841 г.). Для обмена кредитных билетов фактически был создан фонд, равный */6 количества кредитных билетов, выпущенных в обращение. Таким образом, был завершен процесс унификации статуса бумажных денег, которые начали обращаться параллельно с серебряными монетами и обмениваться как на серебряные, так и на медные монеты, в то время как ассигнации в конечном счете полностью выбыли из обращения. В 1845 г. сумма созданного фонда для покрытия эмиссии новых бумажных денег составила 87 млн руб. К 1847 г. в России уже было порядка 1342 сберегательных и заемных банков, однако капитал каждого из них составлял лишь около 1000 руб. и их воздействие на экономику было небольшим41.

Достижением стал бездефицитный государственный бюджет, который поддерживался протекционистской внешнеторговой политикой. В результате эмиссии бумажных денег их сумма в обращении возросла с 333,4 млн руб. в 1853 г. до 735,2 млн руб. в 1857 г. Обмен бумажных денег на золото и серебро был прекращен в 1856 г.

Экономическое развитие страны того периода отмечалось увеличением иностранного технического участия и привлечением ноу-хау. В металлургической промышленности были установлены первые прокатные станы и применен конверторный метод производства стали. На предприятиях тяжелой промышленности были установлены новые станки, паровые и электрические машины и другое оборудование. Было положено начало сельскохозяйственному машиностроению: чтобы избежать высоких импортных пошлин, началось собственное производство молотилок и плугов в соответствии с американскими конструкциями. Английский предприниматель Ф. Берд, владевший механическим заводом в Санкт-Петербурге, получил престижный заказ на изготовление огромного купола Исаакиевского Собора в Санкт-Петербурге в 1840-х годах. Он получил также крупный заказ на производство конструкций Николаевского моста в Санкт-Петербурге — первого разводного моста через Неву.

Иностранные предприниматели участвовали в развитии военной индустрии. В 1837 г. в Россию приехал шведский изобретатель и промышленник Эммануэль Нобель с единственным собственным капиталом — техническими знаниями и деловым опытом, что пользовалось большим спросом в России в то время. Им был основан механический завод в Санкт-Петербурге. Накануне Крымской войны он получил заказ на изготовление и размещение морских мин, чтобы прикрыть возможность входа английских военных кораблей в бухты Кронштадт и Свеаборг. Э. Нобель построил завод по производству нитроглицерина на базе технологии, созданной русскими химиками H.H. Зениным и В.Ф. Петрушевским. Сын Э. Нобеля Альфред Нобель в 1863 г. организовал производство в России динамита-взрывчатки, изобретенной им самим. К концу своей жизни А. Нобель создал крупный капитал, который принадлежал ему не только в России, но и в Англии, Германии и Швеции. Часть этого капитала он завещал на образование уникального Нобелевского фонда.

Важнейшей сферой деятельности российского правительства стало железнодорожное строительство, что было связано с технической революцией на транспорте 1830—1840-х годов. Начиная строительство своей собственной железнодорожной системы, правительство стремилось использовать по максимуму накопленный международный опыт. В 1835 г. император Николай I сформировал Комитет железнодорожного строительства в России. 15 апреля 1836 г. было опубликовано заявление об учреждении акционерной компании для строительства железной дороги из Санкт-Петербурга в Царское Село и далее в Павловск. В 1837 г. строительство дороги было завершено, а паровозы закупались в Англии и Бельгии. К концу 1840-х годов почти одновременно были построены две крупные железные дороги из Москвы в Санкт-Петербург и из Варшавы в Вену.

В 1860-х годах Россия продала Аляску Америке. Это событие до сих пор вызывает вопросы и сомнения в мотивах и справедливости условий данной исторической сделки. Справедливости ради следует отметить, что российские владения в Америке по сути не были государственной собственностью, а представляли собственность компаний — сначала нескольких частных русских, а потом, с 1799 г., Российско-Американской компании (РАК). Какого-либо акта о присоединении этих владений у России не было, но это были владения российских подданных. Первопроходцами на Аляску были православные христианские священнослужители из Сибири, которые своим аскетическим подвигом проложили путь для русских поселений. Такого рода собственность не была исключением в то время в международной торговой практике. Можно привести примеры Ост-Индской компании, компаний Гудзонова пролива и др. При имевшей место убыточности Российско-Американской компании (к 1866 г. она задолжала министерству финансов 725 тыс. руб.) более всего на ее судьбу повлияла Крымская война, приведшая к оскуднению казны и показавшая незащищенность территорий в Тихом океане перед британским флотом. В правительственных кругах получило поддержку инициированное американской стороной предложение, поскольку продажа русской Аляски помогла бы пополнить казну и вместе с тем избавила бы от уязвимой и нерентабельной колонии, которая, возможно, так или иначе отошла бы к Соединенным Штатам. Продажей Аляски Россия надеялась приобрести союзника в лице США в борьбе против враждебной в то время Англии. Договор об уступке Россией своих североамериканских колоний за 7200 тыс. долл. золотом был заключен в Вашингтоне 18 марта 1867 г. По тем временам эта сумма не казалась малой и была результатом объявленных торгов. Подпись и печать Александра II на договоре были поставлены 3 мая, формально же передача Аляски США состоялась 11 ноября 1867 г. в Ситке42.

Наиболее влиятельной иностранной финансовой группой в России в период 1820—1860-х годов была группа германских баронов Штиглиц. Людвиг Штиглиц длительное время оказывал финансовые услуги правительству императора Николая I, в том числе по строительству железной дороги из Санкт-Петербурга в Москву. В целом же при Николае I с помощью барона Л. Штиглица было получено 13 иностранных кредитов на сумму в 300 млн руб. от различных банковских домов в Лондоне, Берлине и Амстердаме43. Значительная сумма денег требовалась для строительства железной дороги между Москвой и Санкт-Петербургом. Первоначально было рассчитано, что дорога обойдется в 40—50 млн руб., однако фактически для покрытия затрат и возврата кредитов было израсходовано 131,4 млн руб., или в 2,5 раза больше, чем ожидалось первоначально44.

<< | >>
Источник: Попырин В.И.. Очерки истории денег в России. — М.: Финансы и статистика; ИНФРА-М - 224 с.. 2010

Еще по теме Протекционизм и денежно КРЕДИТНАЯ политика:

  1. ВОПРОС: Денежно-кредитная политика в Республике Казахстан и ее основные направления. Роль Национального банка в денежно-кредитном регулировании экономики
  2. Денежно-кредитная (монетарная) политика Цели и инструменты кредитно-денежной политики
  3. РАЗДЕЛ IV ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ И ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА
  4. РАЗДЕЛ IV ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ И ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА
  5. Глава 20. КРЕДИТНО-ДЕНЕЖНАЯ СИСТЕМА И КРЕДИТНО-ДЕНЕЖНАЯ ПОЛИТИКА
  6. Глава 25. ДЕНЕЖНЫЙ РЫНОК. ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ СИСТЕМА И ПОЛИТИКА
  7. 6. Влияние изменения денежно-кредитной и налогово-бюджетной политики на взаимодействие товарного и денежного рынков
  8. 10.1.РЕГУЛИРОВАНИЕ ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ КАК ЧАСТЬ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ ГОСУДАРСТВА
  9. Тема 2. Деньги и денежный рынок. Банковская система и ее структура. Кредитно-денежная политика: цели и инструменты.
  10. ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА, ФИСКАЛЬНАЯ ПОЛИТИКА И ДЕФИЦИТ БЮДЖЕТА
  11. ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА
  12. Денежно-кредитная политика