загрузка...

ЭКСТЕНСИВНОЕ РАЗВИТИЕ ДЕНЕЖНЫХ ОТНОШЕНИИ. ПЕРЕВОДНОЙ РУБЛЬ СЭБ

С 1955 г. полностью была пересмотрена политика цен, и с этого времени они уже никогда не снижались в стране. Было обращено внимание на то, что в условиях закрытой экономики имела место разница между реальным золотым содержанием рубля, которое определялось через динамику его общей покупательной способности, и официальным валютным курсом, складывавшимся с учетом цен преимущественно на потребительские товары. Это обстоятельство в условиях расширения внешних экономических, туристических и культурных связей с зарубежными странами создавало препятствия в получении и накоплении иностранной валюты вне сферы внешней торговли товарами. В сфере туристических услуг завышенный официальный курс рубля сдерживал обмен туристами и делал его весьма ограниченным, а иногда и невозможным, в особенности со стороны иностранных частных туристов. Для частичного разрешения этой проблемы и создания более благоприятных условий для получения валютной выручки от туристов, посещавших СССР, в 1957 г. была введена 150%-ная надбавка к официальному валютному курсу рубля, чем и был установлен так называемый туристический обменный курс на уровне 1 долл. США = 10 руб., при том что основной, базовый валютный курс, применявшийся во внешнеторговых операциях на базе монополии внешней торговли, оставался неизменным на десятилетия вперед и определялся золотым содержанием в 0,222168 г чистого золота или 4 руб. за 1 долл. Постановлением Совета Министров СССР от 28 февраля 1958 г. рубль официально был переведен на золотую основу, чтобы как-то нивелировать противоречие между внутренней и внешней условной стоимостью рубля.

В апреле 1959 г. в духе дальнейшего отрыва безналичных расчетов от наличного денежного обращения произошла реорганизация системы банков долгосрочных капиталовложений. В сферу ответственности Промбанка СССР, который был переименован во Всесоюзный банк финансирования долгосрочных капиталовложений (Стройбанк СССР), отныне входило финансирование около 70—75% всех капиталовложений, поскольку к новому банку перешли все операции, которые ранее входили в сферу ответственности Цекобанка, а также местных коммунальных банков и частично Сельхозбанка.

Основные направления деятельности Стройбанка СССР и его отделений были диверсифицированы. Банк управлял и осуществлял контроль в сфере долгосрочных капиталовложений, реализации планов капитального строительства и наблюдения за выполнением работ на строительных участках. Находясь под прямым правительственным контролем, Стройбанк СССР обладал высокими полномочиями в сфере финансирования и контроля затрат объектов капитального строительства, что ранее возлагалось на Министерство финансов СССР. Однако длительное безвозвратное долгосрочное финансирование многих объектов, в том числе незавершенных строительством, стало тем тяжелым грузом, который после долгих лет оказался непосильным для ключевых отраслей экономики вплоть до полного экономического коллапса этой ставшей расточительной и уже неконтролируемой системы затрат в области капитального строительства.

Новая денежная реформа, проведенная в 1961 г., предусматривала предварительно объявленное 5 мая того же года увеличение в 10 раз покупательной способности выпускавшегося к обмену нового рубля (или его ревальвацию) одновременно с изменением (увеличением) масштаба цен тоже в 10 раз84. Одной из главных причин проведенной реформы стало стремление упростить проблему денежного учета в экономике в целом при сильно обесценившемся рубле. Национальный доход, подсчитанный в дореформенном масштабе цен, в 1960 г. составил гигантскую сумму в 1,5 трлн руб., а вся система счетов и расчетов в экономике, будучи по характеру весьма прямолинейной и негибкой, становилась неуправляемой и разбухшей. Введение новой шкалы цен (что и было возможно в жестко централизованной системе) потребовало выпуска в обращение новых бумажных денег и новых монет.

Таким образом, денежная реформа была проведена одновременно с повышением цен. Старые деньги были заменены на новые в соотношении 10:1. Уровень цен на товары и услуги оставался условно прежним, в то время как фактически в новом рублевом выражении цены уменьшились в 10 раз и соответственно были пересчитаны заработная плата, пособия, стипендии, частные вклады, страховые и налоговые платежи. Казалось бы денежная реформа и сопровождавшее ее изменение масштаба цен не привели ни к потерям, ни к выгоде ни населения, ни государства, в то же время были сокращены издержки последующего управления денежным хозяйством, хотя и не известно, во что обошлось казне печатание новых бумажных денег и выпуск новых монет.

Правда, государство сэкономило на выпуске новых бумажных рублей меньшего формата, а также на выпуске вместо изъятых из обращения бумажных рублей, достоинством в 1 и 5 руб., новых монет в 10, 15, 20 и 50 коп. со значительно более продолжительным сроком применения. Выпуск определенного разнообразия монет с более высокой стоимостью привел к уменьшению затрат во внутреннем товарообороте, где внедрялась автоматизация многочисленных мелких расчетов. Все эти меры были связаны с условно увеличенным золотым содержанием нового рубля, однако, фактически по отношению к золоту произошла девальвация рубля на 56%85. В этом парадоксе нет ничего удивительно, поскольку имела место цифровая эквилибристика, маневрирование в замкнутом пространстве с неконвертируемым рублем. Реализацию весьма сложных и скоординированных действий по подготовке и проведению денежной реформы 1961 г. возглавлял министр финансов СССР В.Ф. Гарбузов, которому принадлежит абсолютный рекорд нахождения в этой должности — с мая 1960 г. по ноябрь 1985

г., или более чем 25 лет. Его авторитет в правительстве был высок, «но на его министерство пришелся расцвет брежневского застоя и больших реформ и свершений не было. В.Ф. Гарбузов свое ведомство всегда прочно держал в руках, считался очень сильным и профессиональным руководителем, искусно лавировал, экономил, создавал финансовые резервы, но реально повлиять на события в стране не мог и сам это прекрасно сознавал»86.

Официальный курс рубля был той монопольной ценой, по которой советское государство покупало и продавало иностранную валюту, ценой, которую государство произвольно устанавливало почти без учета параметров движения валютных курсов на открытом рынке. До сих пор специалисты затрудняются в оценке реального значения и важности официального курса советского рубля. С одной стороны, его стоимость не значила много с точки зрения международного обмена товарами и услугами. Рубль не соприкасался на законных основаниях ни с какой иностранной валютой, и поэтому не было возможности судить о том, какова была его реальная стоимость. С другой стороны, обменный курс рубля оставался неизменным на протяжении десятков лет. Преодоление противоречия между внутренней и внешней условной ценностью рубля виделось в сравнительном анализе стоимости представительного набора товаров и услуг, выраженного в рублях и в долларах. Такой анализ был сделан советскими экономистами независимо от точки зрения западных специалистов. Они считали экономически оправданным определить цены на максимально возможный перечень товаров и услуг, которые вместе составили бы величину валового внутреннего продукта, включая уровень цен на потребительские товары; уровень цен на средства производства; тарифы коммунального хозяйства; аренду квартир и пр.; стоимость образования и здравоохранения; транспортные услуги; стоимость билетов на зрелищные мероприятия.

Результаты сравнения условной стоимости, ценности рубля в советской экономике и долларовых цен на товары и услуги в рыночной экономике позволили весьма приближенно оценить золотое содержание рубля через покупательную способность доллара. Без детальных пояснений и, видимо, путем некоторой «подгонки» отмечалось, что представительный набор товаров и услуг на сумму 1 млн долл. эквивалентен по стоимости примерно такому же набору советских товаров и услуг на 900 тыс. руб. и тем самым покупательная способность 1 долл. приравнивалась к покупательной способности 0,9 руб., или 90 коп. В 1961 г. единственной валютой в мире, которая официально обеспечивалась золотом, был американский доллар с золотым содержанием 0,

888168 г, и соответственно, приняв во внимание приведенную выше сравнительную оценку покупательной способности рубля и доллара, было объявлено, что золотое содержание рубля отныне составит 0,987412 г чистого золота. Это золотое содержание рубля официально поддерживалось до 1990 г., когда уже повсеместно было упразднено золотое содержание мировых валют.

Приведенные выше краткие рассуждения и подсчеты в принципе были поддержаны позднее первым после распада СССР Министром финансов Российской Федерации Б.Г. Федоровым. По его мнению, это была просто деноминация и изменение масштаба цен в 10 раз. На деле это была также и девальвация рубля относительно золота на 56% (0,987412 г) с новым паритетом 1 долл. = 90 коп., что было гораздо ближе к паритету покупательной способности. Курс был как никогда реальным, хотя большого практического значения в условиях неконвертируемости рубля это не имело.

В течение нескольких десятилетий государственный план служил основой экономической деятельности отраслей советской экономики как в целом, так и по отдельности министерств и ведомств, ассоциаций, предприятий и учреждений. Всемерное выполнение планов по физическим показателям независимо от затрат вело к снижению эффективности общественного производства, непроизводительному использованию материалов и финансовых ресурсов, огромным затратам рабочего времени, простоям мощностей, несбалансированности экономических и финансовых пропорций.

Капиталовложения в безналичной форме распылялись по многим объектам и строительным площадкам, которые не обеспечивались достаточными материально-техническими ресурсами. Объемы незавершенного капитального строительства непрерывно возрастали. Капитальное оборудование внутреннего производства или закупаемое с оплатой валютой по импорту не устанавливалось на объектах в течение многих лет, морально устаревая еще до того, как оно запускалось в эксплуатацию.

Десятки миллиардов рублей были заморожены в незавершенном строительстве и неустановленном устаревшем оборудовании. На незавершенное строительство приходилось до 2/3 годовых инвестиций. Население и государственный сектор аккумулировали избыточный платежеспособный спрос, в то время как инфляционные процессы оставались невидимыми в условиях государственного контроля над ценами. Тенденция к увеличению инфляции укоренилась в тех диспропорциях, которые складывались в самой структуре послевоенной экономики. С дальнейшим акцентом на производство средств производства и вооружений выпуск потребительских товаров, предоставление услуг и сельскохозяйственное производство постоянно отставали, несмотря на то что производились огромные инвестиции, особенно в сельское хозяйство, в частности, в создание гигантских агропромышленных комплексов. Спрос населения на промышленные изделия и продовольствие постоянно возрастал, что негативно сказывалось на денежном обращении, создавая одновременно значительные мнимые ресурсы для увеличения неэффективных капиталовложений и финансирования дефицита государственного бюджета. Все это в конечном счете приводило к еще большей несбалансированности между денежной массой и предлагаемым объемом и ассортиментом товаров. Попытка Председателя Совета Министров СССР А.Н. Косыгина и поддерживавших его прогрессивных ученых-экономистов и хозя й стве н н и ко в перевести предприятия на более независимую систему хозяйственного расчета, т.е. приблизить их к самоокупаемости и самофинансированию на основе реальной прибыльности, натолкнулась на неразрешимое противоречие, связанное с навязанным обществу главенством партийного контроля над всем и вся. В конечном счете это медленно потопило на корню задуманные прогрессивные преобразования именно в то время (середина 1960-х годов), когда уже стала очевидной бесперспективность технологического прогресса без реального учета материальной заинтересованности и без повышения в связи с этим фактора денег в экономике в противоположность физическому планированию.

В 1971 — 1985 гг. каждый второй рубль в обращении был «лишним», т.е. он не покрывался наличием товаров по государственным ценам. За этот период количество денег в обращении увеличилось в 3,1 раза, вклады в сберегательные кассы — в 5,2 раза, в то время как производство потребительских товаров возросло только в 2 раза87. В 1970-е годы продолжались попытки со стороны советского правительства ограничить централизацию в планировании с увеличением роли денежного фактора и материальной заинтересованности, но в, конечном счете, все преобразования в условиях партийного руководства административно-командной системой оказались безрезультатными, топтанием на месте, поскольку ими подрывалась сама основа социализма, а именно, государственная собственность. Внешняя политика страны направлялась на достижение военного превосходства и оказание помощи странам социалистического лагеря.

В 1960—1970-х годах и в первой половине 1980-х годов банковская и денежная система СССР практически не менялась и таким образом просто стагнировала. В 1963 г. Госбанку СССР были переданы все сберегательные кассы, которые ранее находились в ведении Министерства финансов СССР. Эта мера была направлена на дальнейшую концентрацию кредитных ресурсов, исходя из якобы более рациональных целей их использования. Таким образом, банковская система включала следующие застывшие крупные составляющие блоки.

Главным среди них был Госбанк СССР — один из мировых банков, проводивший по-своему и по советским стандартам такие действия и операции, которые свойственны эмиссионным, коммерческим, депозитным, инвестиционным, земельным и сберегательным банкам, вместе взятым. Активы гигантского Госбанка СССР, чисто по формальному признаку выраженные в рублях по официальному валютному курсу, превышали суммарные активы крупнейших банков мира. На деле он был органом административно-командного управления и контроля в экономике, приходившей к состоянию застоя. Все свободные ресурсы в стране автоматически аккумулировались на его счетах, и затем они распределялись в соответствии с планом, утверждаемым правительством.

Роль банковских учреждений на местах состояла в том, чтобы распределять средства среди конкретных заемщиков и получателей с целью реализации плана в соответствии с множеством бюрократических предписаний и инструкций, издаваемых Госбанком СССР. Их ответственность перед клиентами была минимальной, и в то же время они должны были следовать в едином русле политики Госбанка. Тем не менее нельзя не признать, что уровень дисциплины, добросовестность массы работников, их честность и обязательность до сих пор могут служить примером отношения к своим обязанностям финансово-банковских работников. К началу 1981 г. в системе Госбанка СССР вместе с входившими в нее сберегательными кассами работало более 158 тыс. человек.

Вторым крупнейшим банком был Стройбанк СССР, который финансировал долгосрочные капиталовложения в промышленности, на транспорте, в сфере коммуникаций и связи, в строительной индустрии, а также в долгосрочном кредитовании граждан, за исключением сельских местностей. Банк нес ответственность за финансирование всех крупных, средних и даже небольших проектов в промышленности, инфраструктуре и коммуникациях. Однако его деятельность, основанная на принципе безвозвратного субсидирования, была обречена на полный провал вместе с централизованным планированием физических объемов и эрозией партийного контроля над всеми основными сферами экономики. В конечном счете этот банк превратился в монстровое финансовое учреждение, которое не могло контролировать даже свои собственные финансовые ресурсы, которые направлялись через министерства промышленного строительства в многочисленные незавершенные проекты. Такие проекты подвергались партийному контролю, часто некомпетентному и оторванному от понимания реальных глубинных проблем.

Третий банк — Внешторгбанк СССР, - акции которого принадлежали Госбанку СССР и другим советским организациям, был одним из крупнейших в мире коммерческих банков. Количество его иностранных корреспондентов постоянно увеличивалось и в начале 1980-х годов оно превышало 1700 банковских учреждений в более чем 120 государствах мира. Материальная основа деятельности Внешторгбанка СССР формировалась путем централизации ресурсов в иностранной валюте на балансах и счетах банка, открытых примерно в 2000 банков—корреспондентов за рубежом.

Деятельность Внешторгбанка СССР охватывала все существовавшие на то время элементы и средства банковского бизнеса в сфере международных расчетов и платежей, адаптированные к реальности централизованного планирования. Относительно небольшое количество служащих этого банка (около 3000 человек, включая периферийных работников)88 осуществляли операции по кредитованию и расчетам практически всего текущего товарооборота внешней торговли СССР, ведению счетов внешнеторговых, транспортных и других советских организаций, заключению и реализации кредитных соглашений, осуществлению купли-продажи валюты, золота, нумизматических материалов и т. д. Тем не менее сферы деятельности Внешторгбанка СССР ограничивались по существу его же собственной основной задачей по реализации валютной монополии государства на базе государственного валютного плана. Контроль за валютными платежами осуществлялся по каждой категории валют отдельно поквартально и ежегодно.

Традиционно Советский Союз рассматривался за рубежом как надежный заемщик. Система его международных расчетов в своей завершенной и в застывшей надолго форме состояла из трех основных составляющих блоков. I.

Расчеты с промышленно развитыми странами и некоторыми другими государствами со свободно конвертируемой валютой, в том числе отдельными развивающимися странами, осуществлялись исключительно в свободной валюте. II.

Внутри СЭВ (Совета Экономической Взаимопомощи) или стран социалистического лагеря (преимущественно восточноевропейских) расчеты производились с помощью специально созданной и замкнутой внутри СЭВ международной единицы расчетов — «переводного рубля». III.

Расчеты, состоявшие из многочисленных двухсторонних клиринговых соглашений, в частности, включали торговлю с Китаем, которая была незначительной и проходила тогда в основном (как это ни парадоксально!) через черноморские порты СССР и через Ленинград.

Что касается «переводного рубля», то он был создан как безналичная единица расчетов и средство платежа специально учрежденного коллективными усилиями стран—членов СЭВ Международного банка экономического сотрудничества. Многосторонний расчетный механизм на базе «переводного рубля» как наднациональной валюты, принятый группой сотрудничавших стран—членов СЭВ, действовал с 1964 до 1990 г., т.е. более 27 лет.

Другой специфической формой международных расчетов было сотрудничество СССР с ведущими капиталистическими странами на компенсационной основе. Это позволяло в значительных объемах закупать современные оборудование, технологии и ноу-хау с целью обновления производства на основе взаимосвязанных сделок с поставкой на экспорт в оплату западных кредитов выручкой от реализации готовой продукции, полуфабрикатов и энергоносителей. Однако общая картина сотрудничества на компенсационной основе в условиях надвигавшегося финансового, экономического и политического кризиса в СССР выглядела нестабильно. Строительство некоторых объектов, особенно в химической промышленности и других обрабатывающих отраслях, отставало от намеченных планов. Сроки выплат по кредитам наступали раньше, чем появлялась готовая продукция для реализации внутри страны и на экспорт. Тем не менее на долю такого сотрудничества уже приходилось около 15% общего товарооборота СССР с ведущими западными странами. Однако в последующих преобразованиях и реформах этой форме расчетов и сотрудничества не нашлось место, а преемственность поддержания сложившихся уже деловых связей с крупными западными фирмами не сохранилась в связи с последовавшими болезненными и непродуманными организационно-управленческими реформами.

<< | >>
Источник: Попырин В.И.. Очерки истории денег в России. — М.: Финансы и статистика; ИНФРА-М - 224 с.. 2010

Еще по теме ЭКСТЕНСИВНОЕ РАЗВИТИЕ ДЕНЕЖНЫХ ОТНОШЕНИИ. ПЕРЕВОДНОЙ РУБЛЬ СЭБ:

  1. §88. Отношение ренты к "экстенсивно " и "интенсивно " уменьшающейся доходности
  2. 10.1. ЭКСТЕНСИВНЫЙ И ИНТЕНСИВНЫЙ ПУТЬ РАЗВИТИЯ СЕЛЬСКОХОЗЯЙСТВЕННОГО ПРОИЗВОДСТВА
  3. 7. 1. Становление кредитной системы России в процессе развития товарно-денежных отношений
  4. СУТЬ ДЕНЕЖНОГО РЫНКА И ЕГО ЗНАЧЕНИЕ ДЛЯ ФОРМИРОВАНИЯ И РАЗВИТИЯ РЫНОЧНЫХ ОТНОШЕНИЙ
  5. В ЧЕМ ЗАКЛЮЧАЮТСЯ ОСОБЕННОСТИ ОБРАЩЕНИЯ ПРОСТОГО И ПЕРЕВОДНОГО векселей?
  6. КАКИЕ СУЩЕСТВУЮТ ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ ОСНОВНЫЕ РЕКВИЗИТЫ ПЕРЕВОДНОГО ВЕКСЕЛЯ?
  7. Экстенсивные факторы роста
  8. ЭКСТЕНСИВНЫЕ И ИНТЕНСИВНЫЕ ФАКТОРЫ РОСТА
  9. РАЗДЕЛ I ДЕНЬГИ И ДЕНЕЖНЫЕ ОТНОШЕНИЯ
  10. РАЗАЕЛ I ДЕНЬГИ И ДЕНЕЖНЫЕ ОТНОШЕНИЯ
  11. 10.2. Темпы и пропорции экстенсивного экономического роста
  12. Товарно-денежные отношения в обществе
  13. ВЛИЯНИЕ ИНТЕНСИВНЫХ И ЭКСТЕНСИВНЫХ ФАКТОРОВ НА РЕЗУЛЬТАТЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ТОРГОВОГО ПРЕДПРИЯТИЯ
  14. 6.4. Анализ прибыли на рубль материальных затрат
  15. Предельная полезность на рубль потребителя